保單服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)講師手冊(cè)-閱讀頁(yè)
2025-06-07 07:00本頁(yè)面
【正文】 25’ 兩項(xiàng)重要的服務(wù)項(xiàng)目：續(xù)期銀行轉(zhuǎn)賬服務(wù)、理賠協(xié)助服務(wù)。 關(guān)于續(xù)期銀行轉(zhuǎn)賬服務(wù)我們要了解什么內(nèi)容？ 如果客戶原先是現(xiàn)金繳保費(fèi)，想變更為銀行轉(zhuǎn)賬如何做？ 投保人填寫變更申請(qǐng)書，攜帶保險(xiǎn)單正本、本人身份證和 **銀行的活期結(jié)算存折前來(lái)辦理。 銀行什么時(shí)間進(jìn)行劃賬？ 應(yīng)繳費(fèi)日當(dāng)天劃賬，遇節(jié)假日順延，至寬限期結(jié)束。 款已轉(zhuǎn)走，但客戶未收到收據(jù)，該如何處理？ 可通過(guò) 95500查詢，只要報(bào)出客戶的身份證號(hào)或保單號(hào)， 95500可以告知原因。 客戶發(fā)生理賠時(shí)，往往非常著急，我們?cè)撊绾螀f(xié)助客戶理賠呢？ 首先，我們要提醒客戶在意外發(fā)生第一 時(shí)間迅速協(xié)助客戶報(bào)案，投保人、受益人、被保險(xiǎn)人、法定監(jiān)護(hù)人或委托代理人等當(dāng)保險(xiǎn)事故發(fā)生后應(yīng)立即通過(guò)電話（ 95500）、傳真、信函等形式向保險(xiǎn)公司報(bào)案。在我司現(xiàn)行保險(xiǎn)合同中，意外傷害保險(xiǎn)應(yīng)在知道保險(xiǎn)事故發(fā)生后 5日內(nèi)報(bào)案；健康保險(xiǎn)在 7日內(nèi)報(bào)案。 接著，我們還要根據(jù)客戶投保險(xiǎn)種的要求協(xié)助客戶收齊相關(guān)理賠資料； 如果客戶投保的是醫(yī)療險(xiǎn)，確認(rèn)客戶就診的醫(yī)院是否是公司規(guī)定的醫(yī)院范圍； 向公司理賠人員了解可能的理賠結(jié)果，不要隨意向客戶承諾理賠結(jié)果； 在理賠結(jié)果出來(lái)前，關(guān)懷客戶，并與客 pp14 pp15 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 c 5 主題 時(shí)間 講師活動(dòng) 教具 學(xué)員活動(dòng) 五、課程總結(jié)及作業(yè) （一）課程重點(diǎn)回顧 （二）作業(yè) 5’ 戶保持聯(lián)系，經(jīng)常上 門慰問(wèn)或給客戶打電話聯(lián)系； 當(dāng)理賠金額與客戶預(yù)期不符或拒賠時(shí)，向客戶作出合理解釋，消除不必要的誤會(huì)。 今天，我們通過(guò) 60 分鐘的課程學(xué)習(xí)保單服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)。 今天課程的重點(diǎn)是： 關(guān)于變更類保全服務(wù)，我們需要重點(diǎn)掌握地址變更、身份證變更、復(fù)效辦理、委托辦理等服務(wù)，其它的變更服務(wù)的內(nèi)容相類似。 關(guān)于給付類保全服務(wù)，我們要重點(diǎn)掌握傳統(tǒng)型普通給付 、紅利給付兩種給付的辦理。 請(qǐng)各位學(xué)員閱讀學(xué)員手冊(cè)中的閱讀材料，對(duì)保單服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)有更詳細(xì)的了解。 2 法定繼承人的有效身份證明原件； 2 保單質(zhì)押貸款申請(qǐng)書。代辦時(shí)，手續(xù)要齊全，除了需要表列中所需資料外，另需委托人親筆簽名的委托書及其身份證明原件，受托人的身份證明原件。其中如為賬戶型險(xiǎn)種，投保時(shí)以現(xiàn)金交費(fèi)且退保金在規(guī)定金額以上的，或以轉(zhuǎn)賬方式交費(fèi)（無(wú)論金額多少）的，均需提供委托人原有的銀行存折原件。 被保險(xiǎn)人未成年時(shí)，由其監(jiān)護(hù)人代為行使申請(qǐng)主體的權(quán)利，在表中需提供“ 5”的欄目另需提供“ 18”。 意外死亡 1 12 宣告死亡 114 自殺死亡 14 門診、住院醫(yī)療 14 住院補(bǔ)貼 14 重大疾病 1 殘 疾 14 保費(fèi)豁免 1 114 注： 以上證明材料都應(yīng)加蓋私人或單位的公章。 所有證明材料應(yīng)為原件。 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 c 8 附件三： 保單基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題 （ 35分（含）以上及格， 40分（ 含） 44分良好， 45分（含）以上為優(yōu)秀。
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