保單服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)講師手冊(cè)-全文預(yù)覽
【正文】 勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 c 6 附件一： 保全項(xiàng)目申請(qǐng)主體與應(yīng)備文件一覽表 項(xiàng)目 申請(qǐng)主體 應(yīng)提供的證明、資料 證明或資料 撤保（即猶豫期退保） 投保人 11 保險(xiǎn)單正本 最后一次繳費(fèi)憑證（若客戶無(wú)法提供，則以電腦記錄為準(zhǔn)險(xiǎn)變更申請(qǐng)書 /給付申請(qǐng)書； 投保人有效身份證明原件； 被保險(xiǎn)人有效身份證明原件； 委托授權(quán)書及受托人有效身份證明原件； 復(fù)效申請(qǐng)書（含健康告知等內(nèi)容）； 電話、信函、網(wǎng)上； 保費(fèi)豁免意見書（由理賠部門出具）； 委托銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書及以投保人為戶名的轉(zhuǎn)賬銀行的存折復(fù)印件； 客戶簽收單（撤保）； 1 被保險(xiǎn)人錄取通知書原件（首次領(lǐng)?。┗?qū)W生證（首次領(lǐng)取后）； 1 受益人有效身份證明原件； 1 投保人（且投保人為被保險(xiǎn)人父母）意外傷害全殘鑒定書或意外傷害身故證明、殮葬證、戶口注銷證明； 1 被保險(xiǎn)人全殘鑒定書； 1 被保險(xiǎn)人身故證明； 1 轉(zhuǎn)出地公司出具的保單正本資料及遷移通知書； 1 被保險(xiǎn)人監(jiān)護(hù)人身份證明原件（限于被保險(xiǎn)人未成年時(shí)使用）以及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的資料，如戶口本、出生證等； 1 被保險(xiǎn) 人健康告知書及投保人財(cái)務(wù)告知書； 1 派出所出具的姓名或身份證號(hào)碼變更證明（或載明變更記錄的戶口簿）； 生存退保、減保 投保人 4 死亡退保 投保人或受益人或被保險(xiǎn)人法定繼承人（見備注 2） 1 4或 13或 22 加保（目前僅限萬(wàn)能壽險(xiǎn)可通過(guò)保全操作） 投保人 需被保險(xiǎn)人書面同意 19 教育金給付 被保險(xiǎn)人 （被保險(xiǎn)人未成年時(shí)由 其監(jiān)護(hù)人提出） 12（部分少兒條款 ） 養(yǎng)育金給付 如條款中約定此給付以保單上列明的投保人（僅為被保險(xiǎn)人父母）身故或全殘為條件時(shí)，另需 14 其它年金給付 5 養(yǎng)老金給付 被保險(xiǎn)人 5 紅利給付 投保人 5 保單掛失和補(bǔ)發(fā) 投保人 4 保單復(fù)效 投保人 7 省際間的保單遷移 投保人（經(jīng)被保險(xiǎn)人 同意） 17 保險(xiǎn)費(fèi)墊繳恢復(fù) 投保人 4 保單質(zhì)押貸款 投保人 23 減額繳清 投保人 4 保險(xiǎn)費(fèi)豁免 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 14或 1 9 被保險(xiǎn)人性別、年齡 誤告和保費(fèi)更正 投保人 5， 投保人主體變更 原投保人和現(xiàn)投保人 21 投保人通訊地址變更 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 3或 8 投保人姓名及 身份證號(hào)碼更正 投保人 20 被保險(xiǎn)人姓名、 身份證號(hào)碼更正 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 20 被保險(xiǎn)人職業(yè)變更 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 5 受益人姓名或主體變更 被保險(xiǎn)人 (或經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同 意由投保人提出 ) 申請(qǐng)人為投保人時(shí)另需 4及 21 領(lǐng)取方式變更 被保險(xiǎn)人或投保人 4或 5 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 c 7 繳費(fèi)形式（支付形式）變更 投保人 如選轉(zhuǎn)賬另需10 被保險(xiǎn)人親筆簽名同意書。同時(shí)，我們還要注意有一些變更是不能通過(guò)委托方式進(jìn)行的。 還可提醒學(xué)員閱讀學(xué)員手冊(cè)中的閱讀資料，了解理賠所需資料。報(bào)案 內(nèi)容應(yīng)包括：保險(xiǎn)單號(hào)、被保險(xiǎn)人姓名、出險(xiǎn)時(shí)間、地點(diǎn)、原因、經(jīng)過(guò)、結(jié)果、聯(lián)系方式、聯(lián)系人等信息。 可能會(huì)出現(xiàn)銀行轉(zhuǎn)賬失敗，是什么原因？要如何處理？ 可能是客戶賬戶上 余額不足，戶名寫錯(cuò)了，賬戶號(hào)寫錯(cuò)以至于認(rèn)為賬戶不存在，還有就是開戶的銀行寫錯(cuò)了。 銀行轉(zhuǎn)賬可以保證客戶資金的安全性，我們公司強(qiáng)調(diào)零現(xiàn)金管理。 現(xiàn)在有許多保險(xiǎn)險(xiǎn)種具有返還（返本）、分紅功能，因此做好保單利益給付服務(wù)很重要。委托辦理 利于更好的服務(wù)客戶，以便于順利取得轉(zhuǎn)介紹。 講師講身邊一個(gè)優(yōu)秀業(yè)務(wù)員對(duì)客戶服務(wù)的真實(shí)事例，引發(fā)學(xué)員思考，我們究竟離專業(yè)有多遠(yuǎn)？ 協(xié)助客戶辦理保單變更是我們未來(lái)最經(jīng)常遇到的服務(wù)項(xiàng)目。 今天課程的目的就是：熟悉保全、理賠及續(xù)收基礎(chǔ)知識(shí)；掌握基本服務(wù)內(nèi)容，為做好服務(wù)營(yíng)銷打下基礎(chǔ)。 投保人（被保險(xiǎn)人）身份證變更 申請(qǐng)人：投保人（被保險(xiǎn)人） 所需資料： （ 1）保險(xiǎn)單正本； （ 2）人壽保險(xiǎn)變更申請(qǐng)書 /給付申請(qǐng)書； （ 3）投保人（被保險(xiǎn)人）有效身份證明原
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