保單服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)講師手冊(cè)(存儲(chǔ)版)
【正文】 書（含健康告知等內(nèi)容）； 電話、信函、網(wǎng)上； 保費(fèi)豁免意見(jiàn)書（由理賠部門出具）； 委托銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書及以投保人為戶名的轉(zhuǎn)賬銀行的存折復(fù)印件； 客戶簽收單（撤保）； 1 被保險(xiǎn)人錄取通知書原件（首次領(lǐng)?。┗?qū)W生證（首次領(lǐng)取后）； 1 受益人有效身份證明原件； 1 投保人（且投保人為被保險(xiǎn)人父母）意外傷害全殘鑒定書或意外傷害身故證明、殮葬證、戶口注銷證明； 1 被保險(xiǎn)人全殘鑒定書； 1 被保險(xiǎn)人身故證明； 1 轉(zhuǎn)出地公司出具的保單正本資料及遷移通知書； 1 被保險(xiǎn)人監(jiān)護(hù)人身份證明原件（限于被保險(xiǎn)人未成年時(shí)使用）以及能證明監(jiān)護(hù)關(guān)系的資料，如戶口本、出生證等； 1 被保險(xiǎn) 人健康告知書及投保人財(cái)務(wù)告知書； 1 派出所出具的姓名或身份證號(hào)碼變更證明（或載明變更記錄的戶口簿）； 生存退保、減保 投保人 4 死亡退保 投保人或受益人或被保險(xiǎn)人法定繼承人（見(jiàn)備注 2） 1 4或 13或 22 加保（目前僅限萬(wàn)能壽險(xiǎn)可通過(guò)保全操作） 投保人 需被保險(xiǎn)人書面同意 19 教育金給付 被保險(xiǎn)人 （被保險(xiǎn)人未成年時(shí)由 其監(jiān)護(hù)人提出） 12（部分少兒條款 ） 養(yǎng)育金給付 如條款中約定此給付以保單上列明的投保人（僅為被保險(xiǎn)人父母）身故或全殘為條件時(shí)，另需 14 其它年金給付 5 養(yǎng)老金給付 被保險(xiǎn)人 5 紅利給付 投保人 5 保單掛失和補(bǔ)發(fā) 投保人 4 保單復(fù)效 投保人 7 省際間的保單遷移 投保人（經(jīng)被保險(xiǎn)人 同意） 17 保險(xiǎn)費(fèi)墊繳恢復(fù) 投保人 4 保單質(zhì)押貸款 投保人 23 減額繳清 投保人 4 保險(xiǎn)費(fèi)豁免 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 14或 1 9 被保險(xiǎn)人性別、年齡 誤告和保費(fèi)更正 投保人 5， 投保人主體變更 原投保人和現(xiàn)投保人 21 投保人通訊地址變更 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 3或 8 投保人姓名及 身份證號(hào)碼更正 投保人 20 被保險(xiǎn)人姓名、 身份證號(hào)碼更正 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 20 被保險(xiǎn)人職業(yè)變更 投保人或被保險(xiǎn)人 4或 5 受益人姓名或主體變更 被保險(xiǎn)人 (或經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同 意由投保人提出 ) 申請(qǐng)人為投保人時(shí)另需 4及 21 領(lǐng)取方式變更 被保險(xiǎn)人或投保人 4或 5 萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 c 7 繳費(fèi)形式（支付形式）變更 投保人 如選轉(zhuǎn)賬另需10 被保險(xiǎn)人親筆簽名同意書。 附件二： 根據(jù)出險(xiǎn)類型，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人索賠時(shí)應(yīng)提供的材料見(jiàn)下表： 出險(xiǎn)類型 所需材料 材 料 名 稱 疾病死亡 1 14 出險(xiǎn)通知書及理賠申請(qǐng)書； 保險(xiǎn)單及最后一次的繳費(fèi)憑證； 公司指定或認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)學(xué)死亡、意外死亡、殘疾程度的證明等； 公安部門出具的戶籍注銷證明； 法醫(yī)的檢驗(yàn)報(bào)告及殯葬部門出具的火化證明； 受益人的身份證明和戶籍證明，如委托他人時(shí)應(yīng)出具授權(quán)委托書及受托人身份證明； 被保險(xiǎn)人（投保人）的身份證明； 原始住院或門診病歷、醫(yī)學(xué)診斷證明、出院小結(jié)； 門診、住院的原始發(fā)票，住院明細(xì)結(jié)賬清單、轉(zhuǎn)院證明； 意 外事故的證明材料； 1人民法院宣告的死亡判決書； 1投保人或被保險(xiǎn)人死亡、高度殘疾、患重疾的證明； 1監(jiān)護(hù)人的戶籍證明、身份證及與被保險(xiǎn)人關(guān)系的證明； 1公司認(rèn)為必要的其他證明文件等。 ） 一、選擇題（單選 ， 10 分，每題 2 分 ）： 復(fù)效申請(qǐng)不需要以下那件資料（ 4） （ 1）保險(xiǎn)單正本 （ 2）復(fù)效申請(qǐng)書 （ 3）最后一次交費(fèi)憑證 （ 4）身份證復(fù)印件 以下那項(xiàng)業(yè)務(wù)可以委托代辦（ 1） （ 1）理賠申請(qǐng) （ 2）掛失補(bǔ)發(fā) （ 3）保單質(zhì)押貸款 （ 4）年金首期給付 客戶發(fā)生理賠案時(shí)，我們要提醒客戶及時(shí)報(bào)案，以下超過(guò)報(bào)案時(shí)效的情況有（ 4） （ 1）意 外險(xiǎn)第 4 天報(bào)案 （ 2）健康險(xiǎn)第 6 天報(bào)案 （ 3）重大事故立即報(bào)案 （ 4）死亡事故火化后立即報(bào)案 銀行轉(zhuǎn)賬失敗的原因不可能是（ ） （ 1）客戶賬戶余額不足 （ 2）賬戶號(hào)寫 錯(cuò)了 （ 3）銀行和保險(xiǎn)公司交接遺 漏
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