保單服務(wù)基礎(chǔ)知識講師手冊(文件)
【正文】 （ 2）掛失補(bǔ)發(fā) （ 3）保單質(zhì)押貸款 （ 4）年金首期給付 客戶發(fā)生理賠案時，我們要提醒客戶及時報案，以下超過報案時效的情況有（ 4） （ 1）意 外險第 4 天報案 （ 2）健康險第 6 天報案 （ 3）重大事故立即報案 （ 4）死亡事故火化后立即報案 銀行轉(zhuǎn)賬失敗的原因不可能是（ ） （ 1）客戶賬戶余額不足 （ 2）賬戶號寫 錯了 （ 3）銀行和保險公司交接遺 漏 （ 4）開戶銀行寫錯了 紅利給付不需要的材料是（ 4） （ 1）保單正本 （ 2）給付申請書 （ 3）被保險人身份證原件 （ 4）投保人身份證原件 二、選擇題（多選 ， 20 分，每題 4 分，多選、少選不得分 ） 續(xù)期由現(xiàn)金繳費(fèi)改為銀行轉(zhuǎn)賬需要以下那幾項(xiàng)資料（ 3） （ 1）變更申請書 （ 2）保單正本 （ 3）本人身份證 （ 4）最后一次繳費(fèi)憑證 保單掛失申請補(bǔ)發(fā)需提交的材料是（ 3） （ 1）保單最后一次交費(fèi)憑證 （ 2）被保險人身份證明 （ 3）住院明細(xì)結(jié)賬清單 （ 4）被保險人自述 當(dāng)客戶出險時，我們需要協(xié)助客戶做的工作是（ 4） （ 1） 迅速協(xié)助客戶報案 （ 2）協(xié)助客戶收齊理賠資 （ 3）向客戶先行告知理賠結(jié) （ 4）如果是醫(yī)療險理賠，還要提醒客戶入住公司規(guī)定的醫(yī)院 變更服務(wù)委托辦理時需提供以下材料（ 2） （ 1）委托人出具的《授權(quán)委托書》 （ 2）代辦人及委托人身份證原件 （ 3）代辦人填寫完整的保全申請書 （ 4）代辦人出具的《同意代辦證明》 被保險人地址變更可以通過以下方式（ 3） （ 1）柜臺辦理 （ 2）電話辦理 （ 3）信函辦理 （ 4）互聯(lián)網(wǎng)告知 三 、 問答題：（ 20 分，每題 10 分） 舉出至少 5 種變更類服務(wù)項(xiàng)目？ 變更常見項(xiàng)目： 被保險人（投保人）信息變更、被保險人（投保人）身份證變更、受益人變更、投保人變更、性別年齡誤告及保費(fèi)更正、繳費(fèi)方式變更、領(lǐng)取方式變更、被保險人職業(yè)變更、復(fù)效 ?? 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 c 9 銀行轉(zhuǎn)賬時，保費(fèi)已轉(zhuǎn)走，客戶未收到收據(jù)，該如何處理？ 通過 95500 查詢，只要報出客戶身份證強(qiáng)保單號， 95500 可以告知原因。如只能提供復(fù)印件的（如為醫(yī)療費(fèi)發(fā)票，還應(yīng)加蓋支付單位的公章和已賠付金額的分割單），應(yīng)先將原件交理賠人員審核，確定其效力后，由理賠人員在復(fù)印件上注明“原件已核”及復(fù)印日期，并簽名確認(rèn)。 附件二： 根據(jù)出險類型，投保人、被保險人或者受益人索賠時應(yīng)提供的材料見下表： 出險類型 所需材料 材 料 名 稱 疾病死亡 1 14 出險通知書及理賠申請書； 保險單及最后一次的繳費(fèi)憑證； 公司指定或認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)學(xué)死亡、意外死亡、殘疾程度的證明等； 公安部門出具的戶籍注銷證明； 法醫(yī)的檢驗(yàn)報告及殯葬部門出具的火化證明； 受益人的身份證明和戶籍證明，如委托他人時應(yīng)出具授權(quán)委托書及受托人身份證明； 被保險人（投保人）的身份證明； 原始住院或門診病歷、醫(yī)學(xué)診斷證明、出院小結(jié)； 門診、住院的原始發(fā)票，住院明細(xì)結(jié)賬清單、轉(zhuǎn)院證明； 意 外事故的證明材料； 1人民法院宣告的死亡判決書； 1投保人或被保險人死亡、高度殘疾、患重疾的證明； 1監(jiān)護(hù)人的戶籍證明、身份證及與被保險人關(guān)系的證明； 1公司認(rèn)為必要的其他證明文件等。如涉及領(lǐng)取退保金、給付金等，另需提供 委托人原有的銀行存折原件。 專業(yè)服務(wù)做的好，口碑自然好，回報自然高！ 所以我們常說“服務(wù)現(xiàn)在，行銷未來！” pp16 Pp17 pp18 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請
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