【文章內(nèi)容簡介】 法定監(jiān)護(hù)人作為申請人。 第二條 申請途徑 客戶提出保全需求并填寫相關(guān)單證單 掃描、受理權(quán)限內(nèi)處理 審批 生成轉(zhuǎn)賬報盤 根據(jù)報盤劃款 回報盤 收取批單 將批單交與客戶 打印批單 若涉及到財務(wù) （一）客戶直接到客服門店申請。 （二）通過本公司規(guī)定的其他方式進(jìn)行申請。 第三 條 申請書填寫 （一） 申請書應(yīng)正確、完整填寫，涉及保險合同號、客戶姓名、保額、險種、金額、申請人簽名、轉(zhuǎn)賬賬號填寫項目不得進(jìn)行涂改，其他填寫內(nèi)容出現(xiàn)錯誤時，需申請人在涂改處簽名更正。 （二）申請書簽名 申請人簽名必須與原始投保單上簽名一致，如申請過簽名變更，應(yīng)與變更后簽名一致； 如簽名發(fā)生變化后尚未申請變更的 ,除退保、猶豫期退保外必須先進(jìn)行簽名變更后方可受理； 簽名不一致的情況下，辦理退保、猶豫期退保必須投保人親辦，不受理委托代辦。 （三） 申請投保人變更、受益人變更、加保、新增附險等項目，如果 投保人與被保險人不是同一人的，需征得被保險人同意，被保險人可在保險合同變更申請書上簽名以示同意。 第四條 受理 （一）公司受理各項申請時，應(yīng)審核申請人的資格及相關(guān)證件；對于需要提供身份證件的項目，在核對原件后留存其復(fù)印件，復(fù)印件要蓋“原件已核”章，并由核對人簽名、注明日期，未成年人沒有身份證者，可使用戶籍證明。 （二）受理各項變更應(yīng)按客戶填寫的申請內(nèi)容辦理，對于申請內(nèi)容不明確的，需向客戶進(jìn)行確認(rèn)。 第五條 保全送核保 （一）對于辦理保全業(yè)務(wù)后可能引起保險風(fēng)險發(fā)生改變 的保全項目，需要提交核保，核保審核通過 或者與客戶達(dá)成協(xié)議后方可保全審批通過。 （二）需提交核保的保全項目和流程由公司另行規(guī)定。 第六條 保全審批 （一）審批就是對一些保全項目進(jìn)行復(fù)核，以減少差錯、控制風(fēng)險。 （二）需審批的保全項目和審批的權(quán)限由公司另行規(guī)定。 第七條 打印批單 （一）保全項目辦理結(jié)束后，應(yīng)打印保全批單（保險合同掛失等特殊項目除外）；公司經(jīng)辦人須在批單上簽章確認(rèn)；申請人在提交的申請書上已經(jīng)簽名的無需在批單上簽名。 （二）辦理完保全項目后保險合同仍然有效的，應(yīng)將批單客戶聯(lián)粘貼于保險合同批單粘貼區(qū)并加蓋騎縫章。 （三）批單不得涂 改。 第八條 委托代辦 （一）申請人委托他人辦理的規(guī)定 受托人應(yīng)提供申請人（委托人）出具的《授權(quán)委托書》（以下簡稱委托書）、受托人及委托人的身份證件（除特殊說明外均為原件），在保全申請書中填寫受托人身份證號碼并簽名。 申請人已填寫保全申請書并親筆簽名的，委托他人（代辦人）辦理時可以不用出具委托書和申請人身份證件（保全項目中有特殊規(guī)定的除外），但仍然需要代辦人在保全申請書中填寫代辦人身份證件號碼并簽名。 兩人（含）以上同時就同一事項向同一人授權(quán)的，可以分別出具委托書，也可以采用在同一委托書上分別 簽名 （含各自身份證件號碼）的形式進(jìn)行委托。 （一）涉及現(xiàn)金給付的保全作業(yè)原則上由申請人親自辦理，親辦給付金額超過 3000 元以上、委托代辦給付金額超過 500 元以上的保全作業(yè)不得采用現(xiàn)金支付方式，具體遵照公司相關(guān)財務(wù)制度執(zhí)行。 （二）對于委托代辦件應(yīng)按公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行抽查回訪。重點回訪項目是猶豫期退保、解約、減保、各類生存給付領(lǐng)取、生存給付銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)、受益人變更等。 （三）保全項目規(guī)則中規(guī)定必須申請人親辦的不得委托代辦。 第九條 其他特殊情況保全業(yè)務(wù)的處理 （一）客戶出國后的保全 申請人出國前向本公司提 供一份填寫完整、親筆簽名的委托書，明確授權(quán)項目或授權(quán)范圍，親自向本公司提出補(bǔ)充告知申請，在留存申請人和受托人的身份證件復(fù)印件、本公司認(rèn)可后，受托人辦理相關(guān)授權(quán)項目時，無需出具委托人身份證件； 當(dāng)申請內(nèi)容涉及投保人變更、受益人變更、加保、新增附約等項目時，還需出示被保險人的委托書； 申請各類生存金領(lǐng)取時，申請人需要提供所在國大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證的生存證明； 申請人在國外所提供的材料都需要所在國大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證； 因醫(yī)療保險合同中有認(rèn)可醫(yī)院等相關(guān)的條款，可以提醒客戶是否出國前解除醫(yī)療險合同。 （ 二）停效保險合同的保全 停效保險合同原則上不受理保全變更，但下列情況除 外： 解約； 生存金、紅利領(lǐng)??； 投保人變更（需同時申請復(fù)效）； 交費頻率變更（需同時申請復(fù)效）； 減保（需同時申請復(fù)效）； （三）保險合同遺失后的保全 申請解約、地址變更、賬號變更可以先辦理保全，其他須先辦理保險合同補(bǔ)發(fā)； 如保險合同遺失，在辦理退保、猶豫期退保、減保、部分領(lǐng)取、滿期金給付保全項目時，須申請人親辦并在 申請書上注明“保險合同遺失” 。 （四）凡涉及續(xù)期保費變化的保全項目，若客戶的收費方式為銀行轉(zhuǎn)賬 ，從制盤到回銷期間的保全申請只能先受理，等回盤后再進(jìn)行系統(tǒng)中的處理。 （ 五 ） 為了保證收付費的真實有效，銀行轉(zhuǎn)賬賬號的確認(rèn)或變更在核對存折（卡）原件后留存其復(fù)印件，復(fù)印件要蓋“原件已核”章，并由核對人簽名、注明日期。 （六）保險合同補(bǔ)發(fā)、配發(fā)相關(guān)條款和重印現(xiàn)金價值表 在辦理新增附加險、保險合同補(bǔ)發(fā)等保全項目后，應(yīng)配發(fā)相應(yīng)的條款、重印現(xiàn)金價值表并加蓋騎縫章； 如果申請的保全項目需要重印保險合同的，可以先不做補(bǔ)發(fā)，待所有項目操作完成后再重新打印保險合同； 保險合同補(bǔ)發(fā)后一年內(nèi)辦理退保、猶豫期退保、減保 、部分領(lǐng)取、滿期金及各種年金給付的保全項目時，須申請人親辦。 三、保全項目應(yīng)備材料 保 全 項 目 應(yīng) 備 材 料 猶豫期撤件 保險合同、個人保險合同終止 申請書、投保人身份證 投保人變更 保險合同、保全變更申請書、新投保人與原投保人身份證、被保險人身份證 受益人變更 保險合同、保全變更申請書、受益人身份證復(fù)印件、投保人身份證件（被保險人申請除外）、被保險人身份證件 聯(lián)系地址住址變更 保險合同、保全變更申請書 客戶資料變更 保險合同、保全變更申請書、投保人身份證件或足以證明所更正事項的證明材料 交費頻率變更 保險合同、保全變更申請書、投保人身份證件 收費方式變更 保險合同、保全變更申請書 保額變更 保險合同、保全變更申請書、被保險人須填寫健康告知（增加保額的保全項目）、投保人身份證件 補(bǔ)充告知 保險合同、保全變更申請書、健康及財務(wù)告知書、核保要求的相關(guān)材料、投保人身份證件 減額繳請 保險合同、保全變更申請書、 投保人身份證件 交費年期變更 保險合同、保全變更申請書、投保人身份證件 被保人職業(yè)變更 保險合同、保全變更申請書、投保人身份證件 被保人年齡、性別錯誤更正 保險合同、保全變更申請 書、投保人身份證件、足以證明年齡性別錯誤的相關(guān)文件。 變更簽名 保險合同、保全變更申請書、客戶簽名資料、本人的身份證件。 紅利給付選擇權(quán)變更 保險合同、保全變更申請書、投保人身份證件。 退保 保險合同、合同終止申請書、投保人身份證件 滿期金及各種年金給付 保險合同、保險款項領(lǐng)取申請書、受益人身份證明（若未成年人沒身份證件，可使用戶籍證明） 紅利給付 保險合同、紅利款項領(lǐng)取申請 書、投保人身份證件 保單貸款 保險合同、保單貸款申請書、投保人身份證件 保單還款 保險合同、保單還款申請書、投保人身份證 件 保單復(fù)效 保險合同、保單復(fù)效申請書、 健康告知 保單補(bǔ)發(fā) 保全變更申請書、投保人身份 證件 保單掛失及解除 保全變更申請書、投保人身份 證件 第五章 理賠指南 一、出險通知 出險通知：被保險人出險后應(yīng)在條款規(guī)定期限內(nèi)通知本