【正文】 規(guī)定的自動核保標準時，被保人應對其健康狀況及生活習慣進行定項告知的書面證明，與財務問卷同時使用。 保險合同領取憑證：在非實時出單流程中，客戶在銀行柜面投保后獲此憑證，并依據(jù)此憑證領取保險合同。 代理業(yè)務投保資料交接清單：客戶經(jīng)理與銀行柜員交接客戶填寫好的投保單時，所簽署的一式兩聯(lián)的憑證。 分紅產品聲明書：對分紅產品所做的特別聲明，要讓客戶對分紅產品的相關特性有明確的認識。 二、單證說明 產品宣傳折頁和易拉寶：產品宣傳。 被保險人、受益人、監(jiān)護人或繼承人如果不能親自領取保險金，可以書面方式委托其他人領取保險金；受托人應攜帶本人有效身份證明、委托人的有效身份證明、委托人親筆簽署的《保險事宜代辦委托書》。投保時受益人為“法定”時，參照此條執(zhí)行。 未指定受益人，或受益人先于被保險人死亡，沒 有其他受益人，或受益人喪失受益權，沒有其他受益人時，按照被保險人的遺產處理。 選擇銀行轉賬領款，如使用保險交費賬戶，則公司將自動劃轉理賠款；如不使用保險交費賬戶，則需提供以被保險 人、受益人、監(jiān)護人或繼承人姓名開戶的銀行存折復印件。 三、理賠領款規(guī)定 被保險人、受益人、或繼承人本人領取理賠款，需提供《理賠結論通知書》和本人有效身份證明，監(jiān)護人還需提供監(jiān)護證明。 （ 4）意外傷害保險金給付申請 意外傷害出險須按照上述規(guī)定提供相應理賠申請資料外，還應提供有關部門出具的事故證明原件，例如：工傷應提供單位和勞動保障部門出具的工傷事故證明；交通事故應提供交通管理部門出具的《交通事故責任認定書》；涉及刑事責任者應提供公安部門出具的證明材料。 （ 3）醫(yī)療保險金給付申請 1）診斷證明：須加蓋醫(yī)療機構的有效簽章，如診斷章、 醫(yī)務科章、住院處章、急診章等。土葬證明由死者生前居住地 的民政部出具； 4）如已提供死亡證明和戶口注銷證明，則喪葬證明不是必須提供的資料； 5）死亡證明、戶口注銷證明、喪葬證明均應為原件。如被保險人為宣告死亡， 受益人須提供人民法院出具的宣告死亡證明材料； 2）戶口注銷證明須由死者生前戶口所在地的戶籍登 記機關出具； 3）喪葬證明包括火葬和土葬證明。 二、申請理賠時您需要提供的資料 受益人 應在知道發(fā)生保險事故的法定申請時效內提出 申請，并提交相關資料，詳見下表： 申請項目 應 備 資 料 編 號 資 料 內 容 疾病住院醫(yī)療 14 保險合同、繳費憑證 理賠申請書（出險經(jīng)過） 被保險人身份證明 診斷證明 病理等檢查報告 醫(yī)療費用原始收據(jù)、住院醫(yī)療費用結算清單及用藥明細 門、急診病歷、處方和門診醫(yī)療費用原始收據(jù) 意外事故證明 死亡證明 戶口注銷證明、火化證明 1受益人或繼承人身份證明 1被保險人與受益人或繼承 人關系證明 13 殘疾診斷證明或鑒定書 1保險事宜代辦委托書 意外住院醫(yī)療 14 意外醫(yī)療門診 14 重大疾病 14 傷殘或燒傷 1 14 意外身故 1 1 14 疾病身故 1 1 14 以上為申請理賠基本材料，依據(jù)事故具體情況如需補充其他材料，敬請諒解。 通知內容事項：通知人姓名、電話及與被保險人的關 系；被保險人姓名、險種、保險金額、投保日期及保險合 同號；事故原因、時間、地點、經(jīng)過及現(xiàn)狀。 客戶經(jīng)理轉達：若客戶向我公司客戶經(jīng)理報案，則客戶經(jīng)理必須聯(lián)系公司有關部門，并告知對方應準備的理賠材料。同時告知對方應準備的理賠材料。 退保 保險合同、合同終止申請書、投保人身份證件 滿期金及各種年金給付 保險合同、保險款項領取申請書、受益人身份證明（若未成年人沒身份證件，可使用戶籍證明） 紅利給付 保險合同、紅利款項領取申請 書、投保人身份證件 保單貸款 保險合同、保單貸款申請書、投保人身份證件 保單還款 保險合同、保單還款申請書、投保人身份證 件 保單復效 保險合同、保單復效申請書、 健康告知 保單補發(fā) 保全變更申請書、投保人身份 證件 保單掛失及解除 保全變更申請書、投保人身份 證件 第五章 理賠指南 一、出險通知 出險通知：被保險人出險后應在條款規(guī)定期限內通知本公司，通知方式有：電話、銀行柜面轉達、客戶經(jīng)理轉達、親訪公司等。 變更簽名 保險合同、保全變更申請書、客戶簽名資料、本人的身份證件。 （六）保險合同補發(fā)、配發(fā)相關條款和重印現(xiàn)金價值表 在辦理新增附加險、保險合同補發(fā)等保全項目后，應配發(fā)相應的條款、重印現(xiàn)金價值表并加蓋騎縫章； 如果申請的保全項目需要重印保險合同的，可以先不做補發(fā)，待所有項目操作完成后再重新打印保險合同； 保險合同補發(fā)后一年內辦理退保、猶豫期退保、減保 、部分領取、滿期金及各種年金給付的保全項目時，須申請人親辦。 （四）凡涉及續(xù)期保費變化的保全項目，若客戶的收費方式為銀行轉賬 ，從制盤到回銷期間的保全申請只能先受理，等回盤后再進行系統(tǒng)中的處理。 第九條 其他特殊情況保全業(yè)務的處理 （一）客戶出國后的保全 申請人出國前向本公司提 供一份填寫完整、親筆簽名的委托書，明確授權項目或授權范圍，親自向本公司提出補充告知申請，在留存申請人和受托人的身份證件復印件、本公司認可后，受托人辦理相關授權項目時，無需出具委托人身份證件； 當申請內容涉及投保人變更、受益人變更、加保、新增附約等項目時，還需出示被保險人的委托書； 申請各類生存金領取時，申請人需要提供所在國大使館或領事館認證的生存證明； 申請人在國外所提供的材料都需要所在國大使館或領事館認證； 因醫(yī)療保險合同中有認可醫(yī)院等相關的條款，可以提醒客戶是否出國前解除醫(yī)療險合同。重點回訪項目是猶豫期退保、解約、減保、各類生存給付領取、生存給付銀行轉賬授權、受益人變更等。 （一）涉及現(xiàn)金給付的保全作業(yè)原則上由申請人親自辦理，親辦給付金額超過 3000 元以上、委托代辦給付金額超過 500 元以上的保全作業(yè)不得采用現(xiàn)金支付方式，具體遵照公司相關財務制度執(zhí)行。 申請人已填寫保全申請書并親筆簽名的，委托他人（代辦人）辦理時可以不用出具委托書和申請人身份證件（保全項目中有特殊規(guī)定的除外），但仍然需要代辦人在保全申請書中填寫代辦人身份證件號碼并簽名。 （三）批單不得涂 改。 第七條 打印批單 （一）保全項目辦理結束后，應打印保全批單（保險合同掛失等特殊項目除外）；公司經(jīng)辦人須在批單上簽章確認；申請人在提交的申請書上已經(jīng)簽名的無需在批單上簽名。 第六條 保全審批 （一）審批就是對一些保全項目進行復核，以減少差錯、控制風險。 第五條 保全送核保 （一）對于辦理保全業(yè)務后可能引起保險風險發(fā)生改變 的保全項目，需要提交核保，核保審核通過 或者與客戶達成協(xié)議后方可保全審批通過。 第四條 受理 （一）公司受理各項申請時，應審核申請人的資格及相關證件；對于需要提供身份證件的項目，在核對原件后留存其復印件，復印件要蓋“原件已核”章，并由核對人簽名、注明日期，未成年人沒有身份證者，可使用戶籍證明。 （二）申請書簽名 申請人簽名必須與原始投保單上簽名一致，如申請過簽名變更，應與變更后簽名一致； 如簽名發(fā)生變化后尚未申請變更的 ,除退保、猶豫期退保外必須先進行簽名變更后方可受理； 簽名不一致的情況下，辦理退保、猶豫期退保必須投保人親辦，不受理委托代辦。 （二）通過本公司規(guī)定