操作手冊(銀行匯票)(編輯修改稿)
2025-08-05 13:14 本頁面
【文章內容簡介】 否審核憑證是簽發(fā)復核打印匯票否審核憑證是匯票簽章否審核憑證是交付匯票匯票審核審核發(fā)送（二）徽商銀行銀行匯票業(yè)務流程圖——兌付復核崗記賬崗客戶 提交銀行匯票、解訖通知和進賬單 審核憑證要素否退回申請是 申請兌付 審核憑證要素否兌付復核，資金清算將回單交由客戶或打印支付系統(tǒng)憑證流程步驟說明 （一）銀行匯票簽發(fā)流程主要流 程部門/崗位具體操作細節(jié)風險點和控制簽發(fā)登記簽發(fā)（記賬）崗1） 受理申請人提交的業(yè)務委托書，認真審查業(yè)務委托書內容填寫是否齊全、清晰、規(guī)范，簽章是否為預留銀行印鑒，個人繳存現(xiàn)金辦理銀行匯票，應先收妥款項；2） 根據(jù)業(yè)務委托書內容進行匯票信息錄入，成功后在業(yè)務委托書上記載主機流水號并交復核崗復核。風險點：1）申請人身份虛假；2）委托書有誤，填寫不規(guī)范；3）系統(tǒng)錄入有誤；4）簽發(fā)空頭匯票；5）簽發(fā)的銀行匯票要素不全或與客戶委托書不符?？刂疲?）認真核實客戶的預留印鑒、密碼和身份證明材料，以確認客戶身份；2）加強對委托書的審查，逐聯(lián)核對；3）提高經(jīng)辦人員素質，加強復核；4）加強匯出匯款與銀行匯票留底卡片金額勾兌；5）嚴格規(guī)范各環(huán)節(jié)的業(yè)務操作，加強出票審核、復核。簽發(fā)復核、打印復核崗1） 對業(yè)務委托書的內容進行審查，如發(fā)現(xiàn)問題退回簽發(fā)崗，如審查無誤，對已錄入的匯票簽發(fā)信息進行復核；2） 復核成功后打印記賬憑證，業(yè)務委托書各聯(lián)加蓋業(yè)務清訖章后，第一、二聯(lián)做記賬憑證附件，第三
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