【文章內(nèi)容簡介】 心工作，一次扣 5分。 B、無故未參加培訓一次扣 5分； C、業(yè)務培訓考試一次不及格，扣 5 分。 支公司單證管理員 考核辦法 為了 規(guī)范 單證管理，防范經(jīng)營風險， 根據(jù)《三個中心操作指南（ 2020）》以及公司的相關規(guī)定，制定本辦法。 本 辦法 考核分為月度、季度和年度三個層級 。季度、年度考核指標在月度考核時賦滿分。全年 12 個月月度考核平均得分，減去季度考核指標累計扣分的 1/4 和年度考核指標扣分 ， 為年度考核總成績。 單證管理員月度考核得分 80 分以下（含），以 5 分為級差，一個級差扣罰人 民 10元。 保險單的日結(jié)日清處理：每天檢查當日處理的紙制單證的使用情況，核對其與業(yè)務處理系統(tǒng)、單證管理系統(tǒng)中的單證流水號和狀態(tài)是否相符。 （ 5分 ，單項扣完為止，下同 ） 隨機抽查，發(fā)現(xiàn)一次未按要求做扣 5分。 周末進行清點并留有紀錄。 （ 5分） 隨機檢查，發(fā)現(xiàn)一次未按要求做 扣 5分。 每月終了進行業(yè)務單證盤點，編制單證領、用、存月報表 （ 20分） 未盤點或 未報送月報表 扣 20 分。 報送不及時，每遲報一天扣 5分。 盤點敷衍塞責，造成不準確，一次扣 10 分。 已簽發(fā)的保單在收取保險費后必須及時 按鉛印號 銷號并記 錄 。 （ 25 分） 未按鉛印號銷號一份扣 1分。 銷號不及時，一份 /天扣 分。 已領用的單證每半個月核對一次，并留有記錄。 （ 5分） 沒有記錄視同未核對。 少核對一次扣 。 專業(yè)代理人和兼業(yè)代理人已銷售的保險單副本應在簽發(fā)保單后 14天之內(nèi)交回，交強險 保險單副本應在簽發(fā)保單后 6天之內(nèi)交回，學幼險保險單副本應在簽發(fā)保單后 85 天之內(nèi)交回。 （ 10分） 每發(fā)現(xiàn)一份保單副本未及時交回 扣 1分。 每月末須核對一次專業(yè)代理人和兼業(yè)代理人保險單的使用情況 ，并留有記錄 。 （ 5分） 沒有記錄視同未核對。 未核對扣 5分。 核對不 準確扣 分。 每半個月（每月 15 日、 30 日） 須將個人代理人未使用的單證收回，重新辦理單證領用手續(xù)。 （ 5分） 隨機抽查。少收回一份單證扣 1分。 單證庫房管理不規(guī)范 （季度考核指標， 10 分） 發(fā)現(xiàn)一次扣 5分，問題嚴重的扣 10 分。 業(yè)務單證管理培訓 （ 年度考核指標， 10 分） 少參加一次培訓扣 10 分。 關于實施自動核保的指導意見 為加強自動核保工作的規(guī)范化管理，提高承保效率和質(zhì)量，現(xiàn)對系統(tǒng)自動核保工作提出以下指導意見： 一、自動核保的定義和目的 自動核保是指采用信息技術手段在業(yè)務處理系統(tǒng)中設置核保 控制 條件 ，由系 統(tǒng)自動判斷所錄入的業(yè)務是否符合設定核保控制條件的一種核保方式。符合控制條件的保單自動核保通過，不符合控制條件要求的保單將轉(zhuǎn)為人工核保。 實施自動核保，可以達到以下幾方面的目的：一是解放生產(chǎn)力，減輕核保人員的工作負荷，使核保人員能有更多的時間和精力開展承保業(yè)務統(tǒng)計、分析等工作；二是提高工作效率，加快核保和出單速度；三是保證承保條件的統(tǒng)一性和標準化，提高承保質(zhì)量；四是逐步積累承保精細化管理的經(jīng)驗，為實現(xiàn)公司精細化管理奠定良好基礎。 二、自動核保原則 （一）以定額保單業(yè)務和標準保單業(yè)務為主的原則 在 目前的管控水平下，自動核保的范圍主要包括定額保單業(yè)務和標準保單業(yè)務兩種業(yè)務類型。 定額保單業(yè)務指使用我公司標準條款和費率，并且保險金額和保險費為固定數(shù)值，并且使用公司規(guī)定的標準格式的保單。 標準保單業(yè)務指使用我公司標準條款和費率，并且核定標的的標準明確，基本不需要進行風險評估的業(yè)務。 （二）控制承保風險和提高核保效率相結(jié)合的原則 自動核?？刂茥l件過于寬松會使風險失控，承保管理的作用無法落到實處，自動核?？刂茥l件過于復雜又 會影響核保效率，達不到自動核保的目的，因此實施自動核保必須將控制承保風險和提高核保效率結(jié) 合起來，在實施中要以數(shù)據(jù)分析為基礎，科學合理地設置核?？刂茥l件，并根據(jù)管控要求與風險因素的變化，及時對核?？刂茥l件進行調(diào)整。 （三）降低經(jīng)營成本和提升服務質(zhì)量相統(tǒng)一的原則 實施自動核保既要最大限度地減輕人工核保的負荷，節(jié)約人力成本，同時又要保證和提高核保的質(zhì)量，進一步方便展業(yè)，更好地滿足展業(yè)一線加快核保和出單速度的需要，推動業(yè)務發(fā)展。因此實施自動核保必須有利于實現(xiàn)降低成本和完善核保流程、提升服務質(zhì)量的統(tǒng)一。 三、自動核保業(yè)務管理 （一）自動核保管理部門 自動核保的業(yè)務管理由總公司各產(chǎn)品線管理部門負責，信息技術的管理由總公司信息技術部負責。省級分公司各產(chǎn)品線管理部門和信息技術部根據(jù)總公司的規(guī)定，負責轄區(qū)內(nèi)自動核保業(yè)務和技術的具體管理工作。 （二）自動核保業(yè)務 核保業(yè)務。 一類自動核保業(yè)務為總公司 規(guī)定的總頒條款中的自動核保業(yè)務 類型和條件（詳見附件）?？偣緦⒉欢ㄆ谙掳l(fā)并調(diào)整自動核保險種及風險控制要素和核保條件。分公司可根據(jù)當?shù)貙嶋H情況，在總公司規(guī)定的自動核保業(yè)務類型中選擇部分或全部險種，并按總公司設置的要素和條件，具體制定相應的量化指標，通過信息技術部門在系 統(tǒng)中設置，并向總公司報備。 二類自動核保業(yè)務為 總公司特別批準的總頒條款中自動核保業(yè)務。對超出總公司規(guī)定范圍的總頒條款中自動核保險種（即 在 一類自動核保以外的險種），省級分公司可提出自動核?？刂茥l件，報總公司審批后具體實施。 。省級分公司根據(jù)轄區(qū)權(quán)限，結(jié)合當?shù)貙嶋H情況，自行規(guī)定地方性險種中的自動核保險種及條件 ,并報備總公司。 （三）自動核保條件設置時應考慮的控制條件 各分公司在設定自動核保控制條件時，可以包括但不限于以下因素：核保權(quán)限、使用條款、費率優(yōu)惠、歷史賠付情況、 被保險人 /投保人、保險金額 /責任限額、費率、保險期限、免賠額 /率等。 四、對自動核保工作的要求 實施自動核保是公司實行精細化承保管理的關鍵舉措，為做好這項工作，各分公司必須： （一）高度重視 各級領導要根據(jù)當?shù)貥I(yè)務發(fā)展要求對人工核保和自動核保資源進行合理配置，進一步提高核保效率。要充分認識到自動核保工作 在降低成本、控制風險、提高服務質(zhì)量等方面的重要作用和對于公司經(jīng)營發(fā)展的重大意義，加強領導，周密部署，增加投入，確保自動核保工作的順利實施，充分運用現(xiàn)代信息技術手段提升公司精細化管理水平。 （二）因地制宜 在實 施自動核保的過程中，各分公司要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展實際需要和管控能力，因地制宜，在總公司核準的范圍內(nèi)選擇進行自動核保的適當險種，科學合理地設置自動核保條件，創(chuàng)造條件，分期分批推動自動核保工作。 （三）動態(tài)管理 根據(jù)現(xiàn)階段情況，總公司隨文下發(fā)了《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司 版一類自動核保業(yè)務的險種及其條件》（見附件），其中規(guī)定了允許自動核保的險種及其條件的范圍。各分公司可在總公司規(guī)定的范圍內(nèi)科學合理地選擇確定本轄區(qū)的自動核保險種及控制條件，積極開展自動核保工作?？偣緦⒏鶕?jù)產(chǎn)品和業(yè)務發(fā)展要求，及時調(diào)整下發(fā)新 的自動核保險種及條件，各地也應結(jié)合市場情況及各險種賠付率等的變化，在轄區(qū)核保權(quán)限內(nèi)及時調(diào)整自動核保險種及控制條件。 （四）密切配合 產(chǎn)品線管理部門和 信息技術部門要相互支持，積極配合，共同做好自動核保工作。產(chǎn)品線管理部門要根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況，根據(jù)業(yè)務發(fā)展和風險管控的要求，科學合理地設置自動核保險種及控制 條件；信息技術部門要根據(jù)業(yè)務需求在業(yè)務處理系統(tǒng)中作相應的設置和調(diào)整，并維護信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，達到提高核保效率和質(zhì)量的目的。 （五）加強檢查 各地要加強對自動核保工作的管理和檢查，嚴禁自行擴大自動核保的險種范圍 或放寬自動核保條件。在實施自動核保過程中遇到的業(yè)務問題，應及時向總公司各產(chǎn)品線管理部門反映，技術問題及時向信息技術部反映。 附件： 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司 版一類自動核保業(yè)務的險種及其條件 在省級分公司核保權(quán)限內(nèi)，符合下列條件的保單可實行自動核保： 一、車險類 （一）自動核保 （ 1）單保交強險保單。 （ 2）定額保單。 （ 3）地市分公司核保權(quán)限內(nèi)的機動車提車保單或機動車提車暫保單。 （ 4）單保機動車車上人員責任險保單。 （ 5）家庭自用、非營業(yè)用責任限額在 50 萬以下的單保機動車第三 者責任保險（商業(yè)）保單。 （ 6）地市分公司核保權(quán)限內(nèi)的家庭自用、非營業(yè)用新車單車保單。 （ 7）地市分公司核保權(quán)限內(nèi)的承保條件不變 (其包括車輛正常折舊 )，且簡單賠付率在 60％以下的續(xù)保單車保單。 （ 1）交強險。 （ 2）家庭自用、非營業(yè)用單車投保責任限額在 50 萬以下的機動車第三者責任保險（商業(yè)）。 （ 3）機動車車上人員責任險。 （ 4）車險附加險由各省級分公司在核保權(quán)限內(nèi)自行制定自動核保條件。 以上有區(qū)域內(nèi)非統(tǒng)一特別約定內(nèi)容的業(yè)務，不適用自動核保。 （二）自動核批 僅對初登日期小于一年的未上牌新 車號牌號碼的批改。 二、貨運險類 （ PYEA、 PYEB、 PYEE、 PYED、PYEC、 PYEF、 PYEG）。 （ PYEH）。 以上有特別約定的業(yè)務，不適用自動核 保。 三、意外健康險類 （ EDH） : 每張保單投保份數(shù) 2份及以下。 （行業(yè)條款 ECH） : 每張保單投保份數(shù)4 份及以下。 （ EFP） : 每張保單投保份數(shù) 4份及以下。 （ EDA）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ EDC）：每張保單投保份數(shù) 1份。 .娛樂場所人身意外傷害保險（ EDB）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ EDL）：每張保單投保份數(shù) 4份及以下。 （ EDM）：每張保單投保份數(shù) 4份及以下。 （ EFA）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ EFB）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ EFD）：每張保單投保份數(shù) 1份。 定額保險（ EFJ）：每張保單投保份數(shù) 4份及以下。 （ EFL）：每張保單投保份數(shù) 2份。 .幼兒綜合定額保險（ EPF）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ EPT）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBB）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBC）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBH）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBJ）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBK）：每張保單投保份數(shù) 1份 。 （ LBL）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBM）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBN）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBP）：每張保單投保份數(shù) 1份。 單身貴族（ LDD）：每張保單投保份數(shù) 1份。 兩人世界（ LDL）：每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LEE）：每張保單投保份數(shù) 1份。 幸福家庭（ LFA）：每張保單投保份數(shù) 1份。 幸福 家庭之親子計劃（ LFQ）：每張保單投保份數(shù) 1份。 幸福家庭之陽光計劃（ LFY）：每張保單投保份數(shù) 1份。 31.“歡樂成長”青少年綜合定額保險（ EFR）：每張保單投保份數(shù) 1 份。 32.“與您同樂”意外傷害定額保險（ EFS）：每張保單投保份數(shù)4 份及以下。 33.“百年好合”夫妻意外傷害綜合定額保險（ EFT）：每張保單 投保份數(shù) 4份及以下。 以上有特別約定的業(yè)務，不適用自動核 保。 四、家財險類 （ LBA）每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBD）每張保單投保份數(shù) 1份。 （ LBE）每張保單投保份數(shù) 1份。 （承租人）組合保險（ LBF）每張保單投保份數(shù) 1份。 （出租人）組合保險（ LBG）每張保單投保份數(shù) 1份。 居家無憂（ LDJ）每張保單投保份數(shù) 1份。 幸福家庭之家傭計劃（ LFJ）每張保單投保份數(shù) 1 份。 幸福家庭之主梁計劃（ LFZ）每張保單投保份數(shù) 1 份。 （ LPH）每張保單投保份數(shù) 1份。 10.“家興業(yè)旺”家庭財產(chǎn)綜合定額保險（ LAW）每張保單投保份數(shù) 4份及以下。 以上有 特別約定的業(yè)務，不適用自動核 保。 其他家財險業(yè)務的自動核保，可由各省級分公司按照風險管控的要求，根據(jù)自己的承保權(quán)限自行確定。 承保信息數(shù)據(jù)管理規(guī)定（暫行） 、完善所在分公司范圍內(nèi)的承?；A數(shù)據(jù)資料庫。 ，確保數(shù)據(jù)資料的真實、準確和規(guī)范。 ，承保中心都要確保承保數(shù)據(jù)及時、準確地錄入 。 ，確認錯誤信息和垃圾數(shù)據(jù)，報信息技術部門處理。 /客戶服務中心應保持信息交流， 由理賠 /客戶服務中心提供不良客戶的詳細信息，承保中心負責在雙核系統(tǒng)中進行維護和更新，建立承保黑、灰名單等風險預警機制。根據(jù)各地區(qū)的具體情況和業(yè)務系統(tǒng)技術支持的現(xiàn)狀，可以制定切實、有效的方法，保證風險預警機制能發(fā)揮應有的作用。 ，屬程序方面的問題，支公司應報信息技術部門處理；屬業(yè)務方面的問題，報承保中心處理。各