【文章內(nèi)容簡介】 　　　　　　9 下列基金中，往往愿意投資于高風險金融產(chǎn)品的基金是(　)　　　　　　　　　　　　100、 彈性較小的理財目標有(　)?！　　　　　　　　　　　?0 期貨交易所的職責包括(　)。　　、設施和服務　　，安排合約上市　　、結(jié)算和交割　　　　　　10 委托代理終止的情形包括(　)。　　　　　　　　　　　　10 與一般的銀行儲蓄存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點是(　　)?！　?，可流通轉(zhuǎn)讓　　　　，金額固定　　　　　　10 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括(　　)。　　、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員　　、人事等業(yè)務人員　　　　　　　　10 下列關于新股申購類理財產(chǎn)品收益率的影響因素的說法，正確的是(　)　　　　　　、股本大小成反比　　　　、股本大小成正比　　10 風險是指資產(chǎn)收益率的不確定性，通?？梢杂?　)進行衡量?！　　　　　　　　　　　?0 投資型保險產(chǎn)品包括(　)?！　　　　　　　　　　　?0 對于投資者來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單(　)?！　　　　　　　?，可大可小的特征　　　　10 根據(jù)《民法通則》，代理包括(　)?！　　　　　　　　　　　? 一個人的財務安全主要包括(　　)。　　、充足的收入　　　　　　　　　　11投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是(　)　　　　　　　　　　　　11 下列政策中，會引起證券市場價格上升的是(　　)?！　　　　　　　　　　　?1 下列關于個人理財?shù)恼f法正確的有(　)?！　　　?、綜合化服務　　　　　　　　11 下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產(chǎn)組合中的有(　)。　　　　　　　　　　　　11 通過某個人客戶2007年的現(xiàn)金流量表，可以衡量(　)。　　　　　　(赤字)狀況　　　　　　11 根據(jù)我國保險法，保險的基本原則有(　　)。　　　　　　　　　　　　11 根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務向客戶銷售有關產(chǎn)品時，應該(　)?！　　　　　　　　　　　?1 影響股票價格的微觀因素包括(　　)。　　　　　　　　　　　　11 商業(yè)銀行申請代客境外理財購匯額度，應當向外匯局報送下列(　　)文件。　　(包括但不限于申請人的基本情況、擬申請投資購匯額度、投資計劃等)　　　　　　(格式合同)范本，協(xié)議應包括雙方的權利、義務及收益、風險承擔等相關內(nèi)容　　　　1 下列各項可能會導致房地產(chǎn)價格升高的有(　　)?！　　　　　　　　　　　?2 以下(　　)屬于保證收益理財計劃。　　“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，規(guī)定在提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找妗　?向投資者支付的理財收益　　“新型市場基金組合美元計劃”，理財期限為18個月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與“荷銀全球新興市場債券基金”表現(xiàn)掛鉤　　“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”，%%.新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風險由投資者自行承擔　　“人民幣理財計劃l號”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投資起點金額為5000元，期限l個月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，%%之間　　%的人民幣結(jié)構理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎上，有可能獲得最高收益，%，%　　12 下列關于利率對證券市場的影響，說法正確的是(　　)?！　?，同一股票的內(nèi)在價值下降，從而導致股票價格下跌　　，增加公司盈利，股票價格也將隨之上升　　，導致股價下降　　　　，則投資者會增加股票的配置　　12 下列關于股權類理財產(chǎn)品風險的論述，正確的有(　　)?！　?，股票的風險最高　　，可以通過分散化投資而降低　　，并不能降低股權投資風險　　，大公司的股票風險較小　　　　12 世界黃金的需求主要包括(　　)?！　　　　　　　　　　　?2 下列理財計劃中，銀行需要承擔全部或部分風險的有(　　)?！　　　　　　　　　　　?2 8 金融市場的主要功能包括(　)　　　　　　　　　　　　12 個人在決定目前的消費和儲蓄時，應綜合考慮(　)?！　　　　　　　　　　　?2 外匯包括(　)?！　　　　　　　　　　　?2 關于規(guī)范理財顧問服務業(yè)務操作程序的表述，正確的是(　　)。　　　　，一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以協(xié)助理財人員向客戶提供理財顧問意見　　，商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用　　，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務的服務問題　　，客戶投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員的影響　　1 外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品的風險包括(　)?！　　　　　　　　　　　∪?、判斷對錯題(共15題，每題1分，共15分)　　13 商業(yè)銀行應當自境內(nèi)托管賬戶開設之日起5個工作日內(nèi)，向外匯局報送正式托管協(xié)議。(　)　　13 當事人訂立合同的形式只能是書面形式。(　)　　13 儲蓄產(chǎn)品組合的特點是安全性高、流動性好、收益性差。(　)　　13在綜合理財服務活動中，銀行決定投資方向和方式并進行投資和資產(chǎn)管理。 (　)　　13 通過調(diào)查問卷來收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來判斷客戶風險承受能力的方法為定性評估方法。 (　)　　13 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行開展各種個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)協(xié)會申請批準。 (　　)　　13 自然人的民事權利能力始于成年終于死亡。(　)　　13 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。(　)　　13 基金代銷機構宣傳推介基金屬于證券投資基金銷售活動。(　)　　1 金融衍生產(chǎn)品的價值一般與基礎金融工具的價格緊密相關。(　　)　　14 附有贖回權的債券的潛在資本增值是有限的。 (　)　　14 商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務的專業(yè)性特點。(　)　　14 商業(yè)銀行的組織形式有兩種：第一種是銀行有限責任公司，第二種是銀行股份有限公司。(　)　　14 中資商業(yè)銀行的分支機構可以根據(jù)其總行的授權開展相應的個人理財業(yè)務。 (　　)　　14 商業(yè)銀行應對理財顧問服務和綜合理財服務制定相同的管理規(guī)章制度。 (　　)　　參考答案及詳細解析：　　單項選擇題　　1. A　　系統(tǒng)解析：　　2. B　　3. C　　網(wǎng)友解析：申請新股型理財計劃是套利型理財計劃　　4. B　　系統(tǒng)解析：參見《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第2條。　　5. A　　6. C　　系統(tǒng)解析： C [解析]根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知，銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的基本準則包括誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私。所以C選項中的客戶至上錯誤?！　?. B　　系統(tǒng)解析： 金融互換的理論基礎是國際貿(mào)易中的比較優(yōu)勢理論?；Q的基礎在于雙方有不同的比較優(yōu)勢，而不是絕對優(yōu)勢。比如一家大銀行與一家小銀行相比，在浮動利率和固定利率方面都有成本優(yōu)勢，但浮動利率的相對優(yōu)勢要比固定利率大。則通過互換可以把大銀行的資源全部投入到比較優(yōu)勢更大的浮動利率貸款，獲得更多利潤，同時小銀行通過互換獲得了低于自身的浮動利率成本，達到雙贏的結(jié)果。　　8. B　　系統(tǒng)解析： 參考答案:B 系統(tǒng)解析:憑證式國債不可以流通轉(zhuǎn)讓，可以流通轉(zhuǎn)讓的是記賬式國債，債券發(fā)行條件包括發(fā)行票面金額、發(fā)行利率、發(fā)行