【文章內(nèi)容簡介】 D、資本利得加利息所得8股票交易程序中所包括的主要環(huán)節(jié)有：I、交割I(lǐng)I、委托III、證券賬戶開戶IV、資金賬戶開戶V、過戶VI、交易正確的順序?yàn)開___C_____。A、IV, III, II, I, VI,V B、III, IV, I, V, VI,II C、III, IV, II, VI, I,V D、V, II, III, IV, VI,I 8債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為____D_____。A、資產(chǎn)所有權(quán) B、資金使用權(quán) C、財(cái)產(chǎn)支配權(quán) D、債權(quán)8債券分為附息債券和零息債券的依據(jù)是____C_____。A、債券形式 B、計(jì)息方式 C、付息方式 D、利率變動方式8_____D____不能作為債券發(fā)行主體。A、中央政府和地方政府 B、企業(yè)組織 C、金融機(jī)構(gòu) D、社會團(tuán)體8貼現(xiàn)債券通常在票面上___B______，是一種折價(jià)發(fā)行的債券。A、規(guī)定利率 B、不規(guī)定利率 C、標(biāo)明折價(jià) D、不標(biāo)明折價(jià) 8下列投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)相對最小的是_____A____。A、國債 B、股票 C、企業(yè)債券 D、期貨8以下選項(xiàng)中，公司破產(chǎn)后，對公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列為最后的是____C_____。A、職工工資 B、優(yōu)先股票 C、普通股票 D、普通債權(quán)8下列哪種說法是正確的？____B_____ A、債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額。B、企業(yè)債券的持有人無權(quán)參與公司的經(jīng)營決策。C、憑證式國債可以流通并轉(zhuǎn)讓。D、記賬式國債不能上市流通轉(zhuǎn)讓。90、下列哪項(xiàng)不屬于國債投資的特征？____D_____ A、安全性高 B、免稅待遇 C、流動性強(qiáng) D、收益率高 9兼有債權(quán)和股權(quán)的雙重性質(zhì)的公司債是_____B____。A、私募債券 B、可轉(zhuǎn)換公司債 C、收益公司債 D、信用公司債9以下關(guān)于債券和股票說法錯誤的是_____D____。A、收益率相互影響 B、都屬于有價(jià)證券 C、都是籌資手段 D、都有規(guī)定的償還期限9證券信用評級的主要對象為_____D____。A、中央政府的債券 B、國際債券和優(yōu)先股股票 C、普通股股票D、各類公司債券和地方債券9以下哪一種風(fēng)險(xiǎn)不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)?A A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 9以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)?D A、政策風(fēng)險(xiǎn) B、周期波動風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)9下列因素引起的風(fēng)險(xiǎn)中，投資者可以通過證券投資組合予以分散的是_____D____。A、國家貨幣政策變化 B、發(fā)生經(jīng)濟(jì)危機(jī) C、通貨膨脹D、企業(yè)經(jīng)營管理不善9長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對____B_____的補(bǔ)償。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、通脹風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、政策風(fēng)險(xiǎn)9證券投資基金是一種____B_____的證券投資方式。A、直接 B、間接C、視具體的情況而定D以上均不正確 9證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種_____D____關(guān)系。A、債權(quán)關(guān)系 B、所有權(quán)關(guān)系 C、綜合權(quán)利關(guān)系 D、委托代理關(guān)系100、____C____的投資份額是可以不固定的。A、封閉式基金 B、契約式基金 C、開放式基金 D、公司型基金10封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金按____B_____標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A、按投資基金的組織形式 B、按投資基金能否贖回 C、按投資基金的投資對象 D、按投資基金的風(fēng)險(xiǎn)大小10開放式基金的交易價(jià)格主要取決于_____C____。A、基金總資產(chǎn) B、供求關(guān)系 C、基金凈資產(chǎn) D、基金負(fù)債10在下列幾種基金中，一般____B_____的年管理費(fèi)率最低。A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金 D、認(rèn)股權(quán)證基金10____C_____不能作為貨幣市場基金的投資標(biāo)的。A、短期債券 B、商業(yè)票據(jù) C、認(rèn)股權(quán)證 D、銀行短期存款10以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標(biāo)的基金是____C_____。A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成長型基金 D、以上都不是10若采用固定投資比例策略限制股票資產(chǎn)在40%，起始投資組合之股票為80萬元，其余則持有現(xiàn)金，若三個月后股票資產(chǎn)上漲28萬元，則此時(shí)投資人應(yīng)采取何種動作？____C_____ A、B、 C、 D、不買不賣10房地產(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)不包括____C_____。A、具有分散投資的效應(yīng) B、可運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿 C、個性差異小，易操作 D、能抵御通脹10房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)不包括_____D____。A、交易風(fēng)險(xiǎn) B、意外風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)10以下有關(guān)房地產(chǎn)投資的說法錯誤的是____C_____。A、常見的房地產(chǎn)投資方式有住房實(shí)物投資和住房金融投資。B、炒樓花的范圍包括內(nèi)部認(rèn)購的房號、正式認(rèn)購的認(rèn)購書、預(yù)售合同等。C、房地產(chǎn)證券的持有人只能通過將證券變現(xiàn)來獲利。D、住房金融投資降低了住房投資的門檻，又保持了實(shí)物投資較高的收益。1一房產(chǎn)價(jià)值80萬元，耐用年限為60年，殘值率為10%。根據(jù)直線折舊法，該房產(chǎn)的折舊率為_____A____。A、% B、2% C、% D、1%11非普通商品房在5年內(nèi)出售需要全額繳納營業(yè)稅，稅率為____B_____。A、3% B、% C、10% D、5% 11____D_____不屬于個人購買房產(chǎn)時(shí)涉及的稅費(fèi)。A、契稅 B、印花稅 C、抵押登記費(fèi) D、營業(yè)稅 11國內(nèi)期貨市場中不包括____B_____。A、上海期貨交易所 B、深圳期貨交易所 C、大連商品交易所 D、鄭州商品交易所11以下有關(guān)期貨的說法錯誤的是____B_____。A、期貨交易是以公開、公平競爭的方式進(jìn)行交易的，私下談判交易被視為違法。B、期貨交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場外交易。C、大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結(jié)。D、期貨合約對商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約。11期貨交易主要是以____C_____為保障，從而保證到期兌現(xiàn)。A、行業(yè)制度 B、法律制度 C、保證金制度 D、市場制度11金融期貨中不包括____D_____。A、股票期貨 B、利率期貨第二篇：銀行業(yè)從業(yè)資格歷年風(fēng)險(xiǎn)管理真題2007年銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理試題（一)單選題在以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中，只有1個選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。，()是我國商業(yè)銀行面臨的最大、最主要的風(fēng)險(xiǎn)種類。%，假設(shè)債務(wù)人違約后，回收率為零，若1年期的無風(fēng)險(xiǎn)年收益率為5%，則根據(jù)KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型得到上述債券在1年內(nèi)的違約概率為()。3.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，實(shí)施內(nèi)部評級法初級法的商業(yè)銀行()。()交易來達(dá)到降低價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)的目的。 《國際會計(jì)準(zhǔn)則第39號》對金融資產(chǎn)的分類，按公允價(jià)值計(jì)價(jià)但公允價(jià)值的變動不計(jì)入損益而是計(jì)入所有者權(quán)益的資產(chǎn)是()。()。%，錯誤的是()。，同時(shí)也是盈利的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)是一個事后概念，但絕不等同于損失本身(二)多選題在以下各小題所給出的5個選項(xiàng)中，至少有2個選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。，正確的有()。，如果市場利率下降，銀行凈值將增加，如果市場利率下降，銀行凈值將減少，銀行凈值不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響，銀行對利率的變化越敏感，銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)暴露量越大()。(三)判斷題請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。()參考答案(一)單選題1A 2B 3C 4A 5A 6C 7C(二)多選題8ABC 9AB(三)判斷題10F 單選：不屬于流動性基本要素的是()A時(shí)間 B成本 C資金數(shù)量 D資產(chǎn)規(guī)模保持充足的流動性是一家銀行維持經(jīng)營的()A充分條件 B必要條件 C充要條件 D關(guān)系不大流動性是指商業(yè)銀行在一定時(shí)間、以()的成本獲取資金用于償還債務(wù)或增加資產(chǎn)的能力。A最低 B最高 C合理 D市場資產(chǎn)流動性強(qiáng)的特征是()A變現(xiàn)能力強(qiáng)，所付成本低 B變現(xiàn)能力強(qiáng)，所付成本高C變現(xiàn)能力低，所付成本低 D變現(xiàn)能力低，所付成本高下列哪種發(fā)球最具流動性的資產(chǎn)()A票據(jù) B現(xiàn)金 C股票 D貸款負(fù)債流動性強(qiáng)的特征是()A 籌資能力強(qiáng)，籌資成本低 B籌資能力強(qiáng)，籌資成本高C籌資能力低，喬遷資成本低 D籌資能力低，喬籌資成本高下列哪種存款往往被看作是核心存款的重要組成部分()A同業(yè)存款 B個人存款 C公司存款 D機(jī)構(gòu)存款香港金融管理局規(guī)定銀行的法定流動資產(chǎn)比率為()A10% B15% C20% D25%香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級流動資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動資產(chǎn))比率為維持在()以上A10% B15% C20% D25%商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)是指在未來特定時(shí)段內(nèi)的()A資產(chǎn)規(guī)模和負(fù)債規(guī)模相當(dāng) B到期資產(chǎn)數(shù)量(現(xiàn)金流入)與到期負(fù)債(現(xiàn)金流出)的構(gòu)成狀況 C資產(chǎn)和負(fù)債的期限相同 D資產(chǎn)和負(fù)債的金額錯配1最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配情況指()A 將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長B將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短C部分資產(chǎn)與某些負(fù)債在持有時(shí)間上不一致D部分資產(chǎn)與某些負(fù)債在到期時(shí)間上不一致1商業(yè)銀行對()變化的敏感程度直接影響資產(chǎn)負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)A利率 B物價(jià)指數(shù) C宏觀經(jīng)濟(jì)政策 D突發(fā)性因素1在計(jì)算資產(chǎn)流動性時(shí)()應(yīng)從各類資產(chǎn)中扣除A不可出售的貸款組合 B可出售的貸款組合 C存在嚴(yán)重問題的貸款 D抵押給第三方的資產(chǎn)1下列屬于零售性質(zhì)資金的是()A居民儲蓄 B同業(yè)拆借 C發(fā)行票據(jù) D回購1利率波動會影響資產(chǎn)的收入、市值及融資成本等，屬于()影響投資組合產(chǎn)生流動資金的能力，造成流動性波動。A信用風(fēng)險(xiǎn) B市場風(fēng)險(xiǎn) C操作風(fēng)險(xiǎn) D戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)1前臺交易系統(tǒng)無法處理交易或執(zhí)行交易時(shí)的延誤，特別是資金調(diào)拔與證券結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，現(xiàn)金流量便受到直接影響，這屬于()對流動性的影響A信用風(fēng)險(xiǎn) B市場風(fēng)險(xiǎn) C操作風(fēng)險(xiǎn) D戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)1不良貸款及壞賬比率顯著上升，屬于承擔(dān)過多的()同時(shí)增加流動性風(fēng)險(xiǎn)A信用風(fēng)險(xiǎn) B市場風(fēng)險(xiǎn) C操作風(fēng)險(xiǎn) D戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)1商業(yè)銀行的()是指銀行為資產(chǎn)的增加而融資及在債務(wù)到期時(shí)履約的能力A安全性 B流動性 C收益性 D風(fēng)險(xiǎn)性1從巴塞爾委員會的定義來看，商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險(xiǎn)來源于()A安全和收益 B總行和分行 C款和存款 D資產(chǎn)和負(fù)債流動性需求和流動性來源之間的()是流動性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源A不匹配 B匹配 C兩者沒有關(guān)系 D以上都不對2商業(yè)銀行的流動性需求的變是()A容易預(yù)測的 B可以預(yù)測但很難精確預(yù)測C不可能預(yù)測的 D以上都不對2嚴(yán)重的流動性問題可能導(dǎo)致所有的債權(quán)人()，同時(shí)要求提現(xiàn)，這時(shí)銀行所面臨的問題就從流動性問題轉(zhuǎn)為清償問題，可能會寸步導(dǎo)致銀行倒閉A付款 B擠兌 C追索 D支付答案 單選 DBCAB ABDBB AADAB CABDA BB 單選題下列不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)形成的損失的是：()A、預(yù)期損失B、非預(yù)期損失C、資金損失D、災(zāi)難性損失對于巨大的災(zāi)難性損失，商業(yè)銀行通常采用()來轉(zhuǎn)移A、提取損失準(zhǔn)備金B(yǎng)、資本金C、保險(xiǎn)手段D、沖減利潤下列選項(xiàng)中，被認(rèn)為是商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值的重要手段的是()A、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)D、較大的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)模強(qiáng)調(diào)通過加強(qiáng)資產(chǎn)分散化、抵押、項(xiàng)目調(diào)查等手段來提高商業(yè)的安全度的風(fēng)險(xiǎn)管理階段的是()A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段在被稱為華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命中出現(xiàn)的有關(guān)學(xué)者有()A、B、C、D、二、多選題關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，下列正確的是()A、風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果的不確定性B、風(fēng)險(xiǎn)是損失的可能性C、風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果對期望的偏離D、風(fēng)險(xiǎn)是一切損失的總稱風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行的關(guān)系有()A、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的只能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力B、風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式C、風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)途徑D、風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力，不僅是商業(yè)銀行生存發(fā)展的需要商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理大體經(jīng)歷了()A、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)階段B、負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段C、資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)階段D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段中出現(xiàn)的重要分析手段有()A、定量分析B、定性分析C、缺口分析D、久期分析全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個維度分別是()A、企業(yè)的目標(biāo)B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素C、企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)D、企業(yè)的各個層次三、判斷題風(fēng)險(xiǎn)不僅是損失的概率分布，也體現(xiàn)了盈利的概率分布，因此風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布。()損失是一個事后概念，而風(fēng)險(xiǎn)是一個事前概念。()()1988年，《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺，標(biāo)志著國際銀行業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則體系基本形成。()全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競爭優(yōu)勢的最重要方式參考答案一、單選題1—5 CCAAD二、多選題1—5 ABC ABCD ABCD CD ABD三、判斷題1—5 T F F T F 風(fēng)險(xiǎn)管理一、單項(xiàng)選擇題1.《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于()。%%%%，最高層次的因素是()。，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。二、多項(xiàng)選擇題()。()。，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策，協(xié)助財(cái)務(wù)控