【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 10下列關(guān)于新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品收益率的影響因素的說(shuō)法，正確的是(　)、股本大小成反比、股本大小成正比10風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)收益率的不確定性，通常可以用(　)進(jìn)行衡量。10投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品包括(　)。10對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單(　)。，可大可小的特征10根據(jù)《民法通則》，代理包括(　)。1一個(gè)人的財(cái)務(wù)安全主要包括()。、充足的收入11投資者購(gòu)買(mǎi)債券時(shí)能直接看到的債券的要素是(　)11下列政策中，會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格上升的是()。11下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f(shuō)法正確的有(　)。、綜合化服務(wù)11下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)組合中的有(　)。11通過(guò)某個(gè)人客戶(hù)2007年的現(xiàn)金流量表，可以衡量(　)。(赤字)狀況11根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法，保險(xiǎn)的基本原則有()。11根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶(hù)銷(xiāo)售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該(　)。11影響股票價(jià)格的微觀(guān)因素包括()。11商業(yè)銀行申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度，應(yīng)當(dāng)向外匯局報(bào)送下列()文件。(包括但不限于申請(qǐng)人的基本情況、擬申請(qǐng)投資購(gòu)匯額度、投資計(jì)劃等)(格式合同)范本，協(xié)議應(yīng)包括雙方的權(quán)利、義務(wù)及收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容1下列各項(xiàng)可能會(huì)導(dǎo)致房地產(chǎn)價(jià)格升高的有()。12以下()屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃?！胺€(wěn)健收益型美元理財(cái)計(jì)劃”，期限為3個(gè)月，%向投資者支付的理財(cái)收益“新型市場(chǎng)基金組合美元計(jì)劃”，理財(cái)期限為18個(gè)月，按照約定向客戶(hù)保證本金支付，收益與“荷銀全球新興市場(chǎng)債券基金”表現(xiàn)掛鉤“新股申購(gòu)4期人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃”，%%.新股的中簽率及上市后的價(jià)格波動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)“人民幣理財(cái)計(jì)劃l號(hào)”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投資起點(diǎn)金額為5000元，期限l個(gè)月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶(hù)。投資收益與某貨幣基金收益相關(guān)，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，%%之間%的人民幣結(jié)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國(guó)際市場(chǎng)上黃金價(jià)格區(qū)間掛鉤，客戶(hù)在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，%，%12下列關(guān)于利率對(duì)證券市場(chǎng)的影響，說(shuō)法正確的是()。，同一股票的內(nèi)在價(jià)值下降，從而導(dǎo)致股票價(jià)格下跌，增加公司盈利，股票價(jià)格也將隨之上升，導(dǎo)致股價(jià)下降，則投資者會(huì)增加股票的配置12下列關(guān)于股權(quán)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有()。，股票的風(fēng)險(xiǎn)最高，可以通過(guò)分散化投資而降低，并不能降低股權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)，大公司的股票風(fēng)險(xiǎn)較小12世界黃金的需求主要包括()。12下列理財(cái)計(jì)劃中，銀行需要承擔(dān)全部或部分風(fēng)險(xiǎn)的有()。12 8 金融市場(chǎng)的主要功能包括(　)12個(gè)人在決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄時(shí)，應(yīng)綜合考慮(　)。12外匯包括(　)。12關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的是()。，一般產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)人員向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)意見(jiàn)，商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶(hù)理財(cái)顧問(wèn)的作用，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)問(wèn)題，客戶(hù)投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的影響1外匯掛鉤保本理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。三、判斷對(duì)錯(cuò)題(共15題，每題1分，共15分)13商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶(hù)開(kāi)設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。(　)13當(dāng)事人訂立合同的形式只能是書(shū)面形式。(　)13儲(chǔ)蓄產(chǎn)品組合的特點(diǎn)是安全性高、流動(dòng)性好、收益性差。(　)13在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，銀行決定投資方向和方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。 (　)13通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷來(lái)收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來(lái)判斷客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法為定性評(píng)估方法。 (　)13根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行開(kāi)展各種個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。 ()13自然人的民事權(quán)利能力始于成年終于死亡。(　)13基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。(　)13基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)宣傳推介基金屬于證券投資基金銷(xiāo)售活動(dòng)。(　)1金融衍生產(chǎn)品的價(jià)值一般與基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格緊密相關(guān)。()14附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值是有限的。 (　)14商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)性特點(diǎn)。(　)14商業(yè)銀行的組織形式有兩種：第一種是銀行有限責(zé)任公司，第二種是銀行股份有限公司。(　)14中資商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開(kāi)展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。 ()14商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)制定相同的管理規(guī)章制度。 ()參考答案及詳細(xì)解析：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題1. A2. B3. C網(wǎng)友解析：申請(qǐng)新股型理財(cái)計(jì)劃是套利型理財(cái)計(jì)劃4. B系統(tǒng)解析：參見(jiàn)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第2條。5. A6. C系統(tǒng)解析： C [解析]根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私。所以C選項(xiàng)中的客戶(hù)至上錯(cuò)誤。7. B系統(tǒng)解析：金融互換的理論基礎(chǔ)是國(guó)際貿(mào)易中的比較優(yōu)勢(shì)理論?；Q的基礎(chǔ)在于雙方有不同的比較優(yōu)勢(shì)，而不是絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。比如一家大銀行與一家小銀行相比，在浮動(dòng)利率和固定利率方面都有成本優(yōu)勢(shì)，但浮動(dòng)利率的相對(duì)優(yōu)勢(shì)要比固定利率大。則通過(guò)互換可以把大銀行的資源全部投入到比較優(yōu)勢(shì)更大的浮動(dòng)利率貸款，獲得更多利潤(rùn)，同時(shí)小銀行通過(guò)互換獲得了低于自身的浮動(dòng)利率成本，達(dá)到雙贏(yíng)的結(jié)果。8. B系統(tǒng)解析：參考答案:B 系統(tǒng)解析:憑證式國(guó)債不可以流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢粤魍ㄞD(zhuǎn)讓的是記賬式國(guó)債，債券發(fā)行條件包括發(fā)行票面金額、發(fā)行利率、發(fā)行期限等。所以A、C、D都不對(duì)，故選B。9. C10. C11. B系統(tǒng)解析：《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。12. C13. D14. A系統(tǒng)解析：保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬(wàn)元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上。15. D網(wǎng)友解析：保證收益的投資風(fēng)險(xiǎn)不由銀行承擔(dān)由誰(shuí)承擔(dān)啊???要是客戶(hù)承擔(dān)的話(huà)，那還怎么叫保證收益啊。網(wǎng)友解析：商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由客戶(hù)承擔(dān)。16. C系統(tǒng)解析：本題考查遠(yuǎn)期利率協(xié)議的交易內(nèi)容。作為資金需求方，銀行購(gòu)買(mǎi)遠(yuǎn)期利率協(xié)議即與賣(mài)方約定在4個(gè)月后以6%的利率借入資金。當(dāng)市場(chǎng)利率高于6%時(shí)，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(xiǎn)(保證以低于市場(chǎng)利率的6%借入資金