【正文】 B．深圳人民幣普通證券賬戶C．中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶 D．中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶48.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。A：市場(chǎng)營(yíng)銷分析 B：市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 C：市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施 D：市場(chǎng)營(yíng)銷控制對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．中國(guó)債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國(guó)債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)__是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。A．銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 B．客戶沒(méi)有得到預(yù)期的服務(wù)C．客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過(guò)高 D．銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡1下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重1出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定，__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險(xiǎn)公司基金合同生效后LOF即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過(guò)____個(gè)月。A．及時(shí)性原則 B．規(guī)范性原則 C．易解性原則 D．易得性原則2根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣_(tái)_萬(wàn)元。A．債券型基金 B．貨幣市場(chǎng)基金 C．股票型基金 D．混合型基金2我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括__。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。此時(shí)投資者將4000份該基金全部贖回(%)，則該投資者可以贖回的金額為_(kāi)_元。2% C：%。A．現(xiàn)金流量 B．股票面值 C．股票價(jià)格 D．存款利率3根據(jù)____的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性4確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有____ A：風(fēng)險(xiǎn)收益法 B：情景綜合分析法 C：預(yù)期收益最大化法 D：成本收益法4下列屬于社會(huì)公益基金的有__。A．兩者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的時(shí)期不同 B．認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率比申購(gòu)期優(yōu)惠C．認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過(guò)投資者再次提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)4股票基金和債券基金的申購(gòu)、贖回原則是__。通常只有大的投資者才能直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買賣。A．持股數(shù)量 B．基金分紅C．份額凈值增長(zhǎng)率 D．已實(shí)現(xiàn)收益5債券的久期綜合考慮了__對(duì)債券價(jià)格的影響，是一個(gè)較好的利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。A．股東支持 B．營(yíng)銷渠道 C．投資者 D．競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手5實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是__賬面價(jià)值。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)____，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。A．國(guó)債 B．企業(yè)債券 C．權(quán)證D．貨幣市場(chǎng)工具基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。 B．可以在3日內(nèi)提出撤銷基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。A．5% B．10% C．20% D．30%1基金托管人的首要職責(zé)是____ A：進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 B：完成基金資金清算 C：監(jiān)督基金投資運(yùn)作D：保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)1《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。A．基金的強(qiáng)制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制是基金收益分配的基礎(chǔ)。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+32以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．3 B．5 C．6 D．82考察基金公司營(yíng)銷能力的要點(diǎn)包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件B．基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明D．最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定意見(jiàn)3下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會(huì)比股票型基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)更好D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來(lái)看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對(duì)收益3基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)C．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 D．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤4我國(guó)致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過(guò)程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國(guó)特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范疇C．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇4業(yè)績(jī)歸因分析的第二步中，從__方面比較主動(dòng)管理的基金業(yè)績(jī)和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的差異。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金50、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場(chǎng)是____的目標(biāo)。A．票面價(jià)值的幣種 B．債券的票面利率 C．債券的票面金額 D．債券的有效期限5中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為_(kāi)_。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)。A：總經(jīng)理 B：董事會(huì)C：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D：投資決策委員會(huì)5證券投資基金有不同的投資目的，對(duì)于收入型基金來(lái)說(shuō)____ A：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低 B：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低 C：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高 D：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高5基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進(jìn)行。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區(qū)證監(jiān)局5公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定__的重要基準(zhǔn)。A．30% B．50% C．60% D．70%4普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于__。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對(duì)象的不同 D．持有股票的投資比例4下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。A．全球股票型基金 B．國(guó)內(nèi)股票型基金 C．地區(qū)股票型基金 D．國(guó)外股票型基金3基金銷售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略時(shí)，__。A．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是獨(dú)立于證券交易所之外的一個(gè)系統(tǒng) B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是交易所主板市場(chǎng)之外的另一個(gè)證券市場(chǎng) C．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要服務(wù)于新興產(chǎn)業(yè)尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè) D．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要是為非上市股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)3平衡型基金具有__特點(diǎn)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)督人2通過(guò)基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。A．上市申請(qǐng)未通過(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn) B．合同期限為10年C．募集金額為5億元人民幣 D．基金份額持有人為500人2基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)，并構(gòu)成__的運(yùn)行機(jī)制。A．注冊(cè)資本1000萬(wàn)元人民幣，員工40人，取得基金從業(yè)資格人員30人 B．注冊(cè)資本2000萬(wàn)元人民幣，員工50人，取得基金從業(yè)資格人員20人 C．注冊(cè)資本3000萬(wàn)元人民幣，員工60人，取得基金從業(yè)資格人員40人 D．注冊(cè)資本4000萬(wàn)元人民幣，員工120人，取得基金從業(yè)資格人員50人1以下說(shuō)法正確的是____ A：封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進(jìn)行 B：封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進(jìn)行 C：開(kāi)放式基金投資人向交易所申購(gòu)或贖回基金單位 D：開(kāi)放式基金投資人向托管人申購(gòu)或贖回基金單位1反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中，__能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。A．永久性 B．收益性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．流動(dòng)性1開(kāi)放式基金的直銷一般通過(guò)__等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。 D．不得撤銷下列各項(xiàng)中，不屬于投資收益的有__。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)一般情況下，已經(jīng)正式受理的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，（）。A：1年 B：6個(gè)月 C：3個(gè)月 D：2個(gè)月基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。本大題共30小題，每小題2分，60分。A．普通的開(kāi)放式基金 B．封閉式基金C．上市開(kāi)放式基金(LOF)D．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)60、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。A．過(guò)往業(yè)績(jī) B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．操作風(fēng)格5證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。A．債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入D．買人返售金融資產(chǎn)收入5基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起__個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A：每個(gè)交易日的第2天 B：每周進(jìn)行交易的當(dāng)天 C：每月進(jìn)行交易的第1天D：每3個(gè)連續(xù)交易日的任一天4下列各項(xiàng)，__應(yīng)依法征收營(yíng)業(yè)稅。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長(zhǎng)型4開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式包括__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報(bào)告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說(shuō)明書(shū)目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系的模式包括__。%3根據(jù)投資對(duì)象的不同，我國(guó)的基金類別劃分為_(kāi)_。A．份額申購(gòu) B．金額申購(gòu) C．金額贖回 D．份額贖回3基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品相比較，不同點(diǎn)包括__。A．金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性3某投資者申購(gòu)某開(kāi)放式基金，成功申購(gòu)4000份。A．平均收益率 B．累計(jì)收益率C．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益 D．持倉(cāng)比例以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有__。A．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴 B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位2下列選項(xiàng)中，__包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A．證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) B．證券投資基金 C．證券交易D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)2分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A．50