融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)(自學(xué)版)-在線瀏覽
2025-04-09 10:58本頁面
【正文】 融券賣出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。 基本概念 融資保證金比例 : 融資保證金比例是指投資者融資買入證券時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例。 根據(jù) 《 融資融券試點(diǎn)交易實(shí)施細(xì)則 》 ，投資者融券賣出時(shí)，融券保證金比例不得低于 50%。 標(biāo)的證券融券保證金比例 =交易所融券保證金比例 +（ 1標(biāo)的證券折算率） 可融券金額 =保證金可用余額 /標(biāo)的證券融券保證金比例 保證金可用余額＝ 現(xiàn)金 +∑ （充抵保證金的證券市值 折算率） +∑ ［（融資買入證券市值－融資買入金額） 折算率］ ＋ ∑ ［（融券賣出金額－融券賣出證券市值） 折算率］ － ∑ 融券賣出金額－ ∑ 融資買入證券金額 融資保證金比例 － ∑ 融券賣出證券市值 融券保證金比例－利息及費(fèi)用 保證金可用余額 :指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。交易所保證金比例為 50%。當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例超過 300%時(shí)，投資者可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于 300%。 當(dāng)投資者到期末未償還債務(wù)時(shí)，將被證券公司立即強(qiáng)制平倉。該指令由證券公司總部發(fā)出。 （ 1）融資買入 B股票 800萬元。 維持擔(dān)保比例 =（ 320+800） /800=140% （ 3）張先生未及時(shí)補(bǔ)倉， A股票價(jià)格繼續(xù)下跌，市值縮水至240萬元， B股票市值沒有變化。融券專用證券賬戶不可用于證券買賣。 證券公司融資專用資金賬戶 用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 賬戶體系 信用證券賬戶 是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者申請(qǐng)開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)持有普通證券賬戶，且已經(jīng)在該證券公司從事證券交易達(dá)半年或半年以上。 信用資金賬戶 是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。 信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。 投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。 賬戶體系 開戶流程 受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng) 向客戶介紹融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及公司相關(guān)業(yè)務(wù)制度和規(guī)定 了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和實(shí)際需求，對(duì)客戶進(jìn)行資格初審和征信調(diào)查 完成客戶征信調(diào)查報(bào)告 向客戶講解融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容、業(yè)務(wù)規(guī)則，揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行合同簽署 進(jìn)行持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤 協(xié)助公司開展債務(wù)追索工作及其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作 合同簽署前 合同簽署中 合同簽署后 1 2 7 3 4 5 6 進(jìn)行信用賬戶開戶，協(xié)助擔(dān)保品轉(zhuǎn)入 8 開戶流程 投資者應(yīng)先接受證券公司提供的投資者教育 充分了解融資融券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn) 并仔細(xì)閱讀證券公司提供的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)合同文本和風(fēng)險(xiǎn)揭示書 完成融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)評(píng) 開戶步驟一： 投資者教育 投資者簽署 《 風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》 ，填寫 《 融資融券業(yè)務(wù)申表 》 。 個(gè)人 1. 《 自然人客戶融資融券業(yè)務(wù) 申請(qǐng)表 》 ； 2. 有效身份證及復(fù)印件； 3. 普通證券賬戶卡及復(fù)印件；機(jī)構(gòu) 1. 《 機(jī)構(gòu)客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 》 ； 2. 普通證券賬戶卡； 3. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）； 4. 組織機(jī)構(gòu)代碼證書（副本）； 5. 稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明； 6. 法定代表人或執(zhí)行事務(wù)合伙人的有效 身份證明文件復(fù)印件； 7. 法定代表人或執(zhí)行事務(wù)合伙人證明 書； 8. 法定代表人或執(zhí)行事務(wù)合伙人授權(quán)委 托書及授權(quán)委托人本人的身份證明資 料； 9. 控股股東或者實(shí)際控制人身份證件或 身份證明，并留存加蓋公章復(fù)印件。
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