【正文】 客戶信用 資金賬戶 ， 用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶 。 三 、 融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請 、 征信與選擇 （ 熟悉 ） 1． 客戶的申請 客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)提交的材料 包括 融資融券業(yè)務(wù)申請表 、 有效身份證明文件、 已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶 、 融資融券擔(dān)保品證明 、 客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明 、 住址證明 等客戶征信所需的相關(guān)材料 。 2． 客戶征信調(diào)查 證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后 ， 應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信 ， 了解 客戶的身份 、 財產(chǎn)與收入狀況 、 證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好 ， 并以書面和電子方式予以記載 、 保存 。 3． 客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn) 客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)一般主要包括： （ 1） 從事證券交易時間； （ 2） 賬戶狀態(tài)； （ 3） 信譽狀況； （ 4） 資產(chǎn)狀況； （ 5） 投資風(fēng)格及業(yè)績； （ 6） 關(guān)聯(lián)關(guān)系 。 合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定 、 保管和與客戶簽訂 。 2． 風(fēng)險揭示 《 融資融券交易風(fēng)險揭示書 》 至少應(yīng)包括下列內(nèi)容： （ 1） 提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的 政策風(fēng)險 、 市場風(fēng)險 、 違約風(fēng)險 、 系統(tǒng)風(fēng)險等各種風(fēng)險 ， 以及其 特有的投資風(fēng)險放大 等風(fēng)險； （ 2） 提示客戶在開戶從事融資融券交易前 ， 必須了解所在的證券公司 是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格 ； （ 3） 提示客戶在從事融資融券交易期間 ， 如果不能按照約定的期限清償債務(wù) ， 或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例 ， 且不能按照約定的時間 、 數(shù)量追加擔(dān)保物時 ， 將面臨擔(dān)保物被證券公司 強制平倉的風(fēng)險 ； （ 4） 提示客戶在從事融資融券交易期間 ， 如果其信用資質(zhì)狀況降低 ， 證券公司會相應(yīng)降低對其的授信額度 ， 或者證券公司 提高相關(guān)警戒指標(biāo) 、 平倉指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險 ， 可能會給客戶造成的經(jīng)濟損失 。 （ 6） 提示客戶在從事融資融券交易期間 ， 如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機關(guān)采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施 ， 或者出現(xiàn)喪失民事行為能力 、 破產(chǎn) 、 解散等情況時 ， 客戶將面臨 被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險 ， 可能會給客戶造成經(jīng)濟損失 。 （ 8） 提示客戶在從事融資融券交易期間 ， 證券公司將以 《 融資融券合同 》 約定的通知與送達方式及通訊地址 ， 向客戶發(fā)送通知 。 客戶無論因何種原因 沒有及時收到有關(guān)通知 ， 都會面臨擔(dān)保物被證券公司強制平倉的風(fēng)險 ， 可能會給客戶造成經(jīng)濟損失 。 如客戶將信用賬戶、 身份證件 、 交易密碼等出借給他人使用 ， 由此造成的后果由客戶承擔(dān) 。 五 、 客戶開戶 、 提交擔(dān)保品與授信 1． 客戶開戶的基本要求 （ 熟悉 ） 證券公司在與客戶簽訂 《 融資融券合同 》 后 ， 其營業(yè)部應(yīng)當(dāng)為客戶開立 信用資金臺賬 ，同時通知商業(yè)銀行根據(jù)客戶的申請 ， 為其開立 實名信用資金賬戶 。 客戶信用資金賬戶 是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶 ， 用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù) 。 保證金 應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券 ， 上市證券的品種和折算率應(yīng)符合交易所和證券公司的規(guī)定 。 證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的 2倍 ， 期限不超過 6個月 。 （ 2） 融資買入 、 融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100股 （ 份 ） 或其整數(shù)倍 。 （ 4） 客戶融資買入證券后 ， 可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。 （ 6） 客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款 ， 須先償還其融資欠款 。 （ 8） 客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券， 不得用于從事交易所債券回購交易 。 （ 10） 證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強制平倉措施的 ， 應(yīng)按照交易所規(guī)定的格式申報強制平倉指令 。 標(biāo)的證券為股票的 ， 應(yīng)當(dāng)符合下列 條件 ： （ 必須記住 ） （ 1） 在交易所上市交易滿 3個月； （ 2） 融資買入標(biāo)的股票的 流通股本不少于 1億股或流通市值不低于 5億元 ， 融券賣出標(biāo)的股票的 流通股本不少于 2億股或流通市值不低于 8億元 ； （ 3） 股東人數(shù)不少于 4000人； （ 4） 近 3個月內(nèi)日均換手率 不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的 20%（ 試點初期暫不執(zhí)行 ） ，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值 不超過 4個百分點 ， 且波動幅度 不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的 500%以上 ； （ 5） 股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革； （ 6） 股票交易未被交易所實行特別處理； （ 7） 交易所規(guī)定的其他條件 。 標(biāo)的證券范圍與上證 50指數(shù)成分股 同時調(diào)整 。 標(biāo)的證券范圍與深證成指成分股 同時調(diào)整 。 試點初期 ， 可充抵保證金證券范圍包括在交易所集中競價交易系統(tǒng)掛牌上市的 A股股票 、基金以及債券等 。 折算率最高不超過下列數(shù)的排序為 95%—— 90%—— 80%—— 70%—— 65%。 客戶融資買入證券時 ， 融資保證金比例 不得低于 50%。 客戶融券賣出時 ， 融券保證金比例 不得低于 50%。 4． 客戶擔(dān)保物的監(jiān)控 （ 熟悉 ） 證券公司向客戶收取的擔(dān)保物包括 三部分 ： 證券公司向客戶收取的保證金 、 融資買入的全部證券 、 融券賣出所得全部資金 。 維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例 。 當(dāng)該比例低于 130%時 ， 證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物 。 客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%。 交易所認(rèn)為必要時 ， 可以調(diào) 整融資 、 融券保證金比例及維持擔(dān)保比例 ， 并向市場公布 。 1． 對證券發(fā)行人的權(quán)利的行使 對證券發(fā)行人的權(quán)利 ， 是指請求召開證券持有人會議 、 參加證券持有人會議 、 提案 、 表決 、 配售股份的認(rèn)購 、 請求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利 。 證券公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利 ， 應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見 ， 并按照其意見辦理 。 涉及的利息稅由登記結(jié)算公司根據(jù)證券公司的委托按照信用交易客戶的身份計算 。 （ 2） 證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的 ， 登記結(jié)算公司 按照證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的實際余額記增紅股或配發(fā)權(quán)證 ， 并根據(jù)證券公司委托相應(yīng) 維護客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù) 。 4． 融券交易期間權(quán)益的處理 客戶融入證券后 、 歸還證券前 ， 在下列情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對證券公司進行補償： （ 1） 證券發(fā)行人派發(fā) 現(xiàn)金紅利 的 ， 融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補償對應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利； （ 2） 證券發(fā)行人派發(fā) 股票紅利或權(quán)證等證券 的 ， 融券客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補償對應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券 ， 或以現(xiàn)金結(jié)算方式予以補償； （ 3） 證券發(fā)行人 向原股東配售股份 的 ， 或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證 、 可轉(zhuǎn)債等證券時原股東有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的 ， 由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理 。 證券公司應(yīng)當(dāng)保證所報送數(shù)據(jù)的真實 、 準(zhǔn)確 、 完整 。 2． 報告 證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后 10個工作日內(nèi) ， 向證監(jiān)會 、 注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)和證券交易所書面報告當(dāng)月的下列情況： （ 1） 融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量； （ 2） 對全體客戶和前 10名客戶的融資 、 融券余額 ； （ 3） 客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量；