融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)-在線瀏覽
2025-04-09 10:47本頁(yè)面
【正文】 九、公司賦予的其他職責(zé)。 該賬戶是證券公司在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的 “客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 ”的二級(jí)賬戶 ， 用于記錄投資者委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù) 。 信用證券賬戶 1. 信用資金賬戶是指投資者在證券公司指定存管銀行開(kāi)設(shè)的資金賬戶 。 信用資金賬戶只能有一個(gè) 。 擔(dān)保物 融資融券賬戶體系 客戶信用證券賬戶 客戶信用資金賬戶 融券專用證券賬戶 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 信用交易證券交收賬戶 信用交易資金交收賬戶 證券公司 客 戶 融資專用資金賬戶 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 登記 結(jié)算公司 銀行 信用賬戶與普通賬戶區(qū)別與聯(lián)系 可劃轉(zhuǎn)到客戶信用證券賬戶作為融資融券交易保證金或在信用證券賬戶中進(jìn)行普通買(mǎi)賣(mài)的證券 。 標(biāo)的證券 可充抵保證金證券的折算率是指充抵保證金的證券在計(jì)算保證金金額時(shí)按其證券市值進(jìn)行折算的比率。 （五）股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革； （六）股票交易未被本所實(shí)行特別處理； （七）交易所所規(guī)定的其他條件。 標(biāo)的證券：交易所交易性開(kāi)放式指數(shù)基金 （一）上市交易超過(guò)三個(gè)月； （二）近三個(gè)月內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于 20億元； （三）基金持有戶數(shù)不少于 4000戶。 上交所： 50、 180、 300、治理、紅利 深交所：深 100、深成、 300、中小板 保證金是指投資者向證券公司融入資金或證券時(shí) ， 證券公司向投資者收取的一定比例的資金 ， 保證金可以證券公司認(rèn)可的證券充抵 ， 證券公司認(rèn)可的證券應(yīng)符合證券交易所的規(guī)定 。交易所目前規(guī)定不低于 50%。 保證金可用余額 保證 金可 用余 額 + 作為保證金的現(xiàn)金 + 充抵保證金證券的市值 － 未了結(jié)融資融券交易 所占用的保證金部分 － 息費(fèi) +Σ （充抵保證金的證券市值 折算率） +現(xiàn)金 +Σ [（融資買(mǎi)入證券市值 融資買(mǎi)入金額） 折算率 ] +Σ [（融券賣(mài)出金額 融券賣(mài)出證券市值） 折算率 ] Σ 融券賣(mài)出金額 Σ 融資買(mǎi)入證券金額 融資保證金比例 Σ 融券賣(mài)出證券市值 融券保證金比例 利息及費(fèi)用 保證金可用余額計(jì)算公式的分項(xiàng)構(gòu)成 保證 金可 用余 額 作為保證金的現(xiàn)金充抵保證金證券的市值－ 未了結(jié)融資融券交易 所占用的保證金部分－ 息費(fèi) Σ （充抵保證金的證券市值 折算率）Σ （融資買(mǎi)入證券市值 融資買(mǎi)入金額） 折算率Σ （融券賣(mài)出金額 融券賣(mài)出證券市值） 折算率Σ 融券賣(mài)出金額Σ 融資買(mǎi)入證券金額 融資保證金比例Σ 融券賣(mài)出證券市值 融券保證金比例利息及費(fèi)用 維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例 。 授信額度 300% 150% 警戒線 —— 密切關(guān)注，在兩個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)倉(cāng)或減倉(cāng) 130% 平倉(cāng)線 —— 客戶維持擔(dān)保比例 不得低于 130%，客戶 追加 擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%，兩個(gè)交易日內(nèi)未追加至 150%則 平倉(cāng) 。 維持擔(dān)保比例 ?投資者未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的，公司將采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分投資者擔(dān)保物，不足部分將向投資者追索。 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得 價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得它用。 交易限制 單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流 通市值的 25%時(shí)，本所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。 單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流 通量的 25%時(shí)，本所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。 交易期限 每筆融資融券交易的期限不超過(guò) 6個(gè)月。 息費(fèi)率 融資年利率＝銀行半年期貸款基準(zhǔn)利率 +3% 融券年費(fèi)率＝銀行半年期貸款基準(zhǔn)利率 +5% 央行調(diào)整銀行半年期貸款基準(zhǔn)利率時(shí)，公司相 應(yīng)調(diào)整融資年利率和融券年費(fèi)率。 案例一：保證金金額與融資交易金額的計(jì)算 特別提示：客戶因轉(zhuǎn)入擔(dān)保物不足，授信額度中有 。某日，中信證券 40元 /股， 中國(guó)石化 12元 /股；招商銀行股價(jià)不變。 保證金可用余額 =(1000000 + 20230 10) 現(xiàn)金總值 + 1000000 充抵保證金證券市值
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