融資融券業(yè)務(wù)情況介紹-在線瀏覽
2025-04-09 10:59本頁面
【正文】 招商、中信銀行； 申請開通信用證券賬戶創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限 ，其 普通證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限 需以 開通 ； ? 信用賬戶相關(guān)限制 信用證券賬戶不得用于從事新股申購、定向增發(fā)、預(yù)受要約、現(xiàn)金選擇權(quán)申報(bào)、開放式基金申購 /贖回、出入庫 /回購、 ETF申購和贖回、債券回購交易等交易和非交易業(yè)務(wù)，客戶通過信用證券賬戶申報(bào)配股、配債、行權(quán)，需在信用資金賬戶中準(zhǔn)備相應(yīng)的資金。 客戶不得提交以下證券作為擔(dān)保物 （一）可充抵保證金證券以外的證券； （二）已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利以及被采取查封、凍結(jié)等司法措施或其他存在權(quán)利瑕疵的證券； （三）已預(yù)受要約的證券； （四）股改限售股份和解除限售存量股份 。 例：客戶李先生普通賬戶內(nèi)資產(chǎn)狀況如下，計(jì)算他可提供的保證金金額（假定折算率為公司公布的折算率）。 ? 融資融券交易規(guī)模 =Min（授信額度，保證金可用余額 /保證金比例） 目前，融資 保證金比例不得低于 50%，融券保證金比例不得低于 60%。 ? 上市券商的融資融券客戶 ， 不得買賣該券商的股票 ， 也不得以該券商的股票充抵保證金 。 ? 計(jì)算： ? 招商銀行融資保證金比例 =公司基準(zhǔn)保證金比例 +（ 1招商銀行折算率） =+（ ） = ? 可融資買入金額 =Min（剩余融資額度，保證金可用余額 /融資保證金比例） =Min(80w, 62w/） =Min(80w, )= ? 可融資買入股數(shù) = ? 發(fā)起：融資買入 ? 交易注意事項(xiàng)： 單只標(biāo)的證券的融資（融券）余額達(dá)到該證券上市可流通市值的 25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 ? 了結(jié)： 客戶自行了結(jié)：直接還款、賣券還款、 公司強(qiáng)制了結(jié)：強(qiáng)制平倉 ? 發(fā)起： 融券賣出 ? 交易注意事項(xiàng)： 融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的， 申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。 客戶持有限售股份的，不得融券賣出該上市公司股票； ? 了結(jié)： 客戶自行了結(jié)：直接還券、買券還券 公司強(qiáng)制了結(jié)：強(qiáng)制平倉 ? 普通買入 —— 以客戶信用資金賬戶的資金買入公司公布的標(biāo)的證券和可充抵保證金證券范圍內(nèi)的證券。 計(jì)算保證金可用余額時(shí)，普通買入的證券需按其折算率進(jìn)行折算。 ? 普通賣出 —— 賣出信用證券賬戶內(nèi)的可充抵保證金證券或融資買入的標(biāo)的證券。 當(dāng)前有融資負(fù)債時(shí)，且普通賣出的為開倉證券的，視同于“賣券還款”。 ? 客戶償還全部融資融券債務(wù)時(shí)，按如下順序排序償還： ? 一、先按每筆合約（包括融資合約及融券合約）發(fā)生的先后順序排序； ? 二、每筆融資合約內(nèi)，按先融資利息、后融資本金排序；多筆融資合約按照合約發(fā)生的先后順序償還； ? 三、客戶既有融資合約也有融券合約的，客戶償還時(shí)也按順序償還 融券費(fèi)用； ? 四、融券負(fù)債按券種進(jìn)行償還，同一券種按合約發(fā)生先后順序償還。 提取條件 : 融資融券交易全部了結(jié)且已全額償還公司所有債務(wù)； 維持擔(dān)保比例超過 300%，客戶可提取擔(dān)保物，且提取后維持擔(dān)保比例不低于 300%的。 或至營業(yè)部提交 《 融資融券擔(dān)保物提取申請表 》 劃轉(zhuǎn)。在授信期限內(nèi)客戶未出現(xiàn)導(dǎo)致合同終止或解除情形的可自動(dòng)展期，上期尚未了結(jié)的融資融券交易在新授信有效期內(nèi)繼續(xù)有效?？蛻魬?yīng)在原授信期限內(nèi)了結(jié)所有融資融券交易，否則公司將在下一交易日起強(qiáng)行平倉收回全部債權(quán)。 合約期限從客戶實(shí)際使用資金和證券之日起到該筆交易合約了結(jié)日（含了結(jié)日）止 。 合同終止的，若合約到期日在合同終止日之后的，融資融券的期限縮短至合同終止日。若交易恢復(fù)日在合同終止日之后，則融資融券的期限縮短至合同終止日。 第四部分 融資融券風(fēng)險(xiǎn)控制 ? 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) —— 逐日盯市 原則：三重盯市、逐級監(jiān)督 ? 提醒風(fēng)險(xiǎn) —— 通知服務(wù) 原則：口徑統(tǒng)一、逐筆留痕 ? 控制風(fēng)險(xiǎn) —— 強(qiáng)制平倉 目標(biāo)：試點(diǎn)期間“零平倉”目標(biāo) 逐日盯市 通知服務(wù)條件 執(zhí)行通知服務(wù)（以錄音電話為主） 記入 《 客戶信用狀況登記表 》 ，或發(fā)起授信調(diào)整，或平倉申請 信用賬戶風(fēng)險(xiǎn)狀況 警示指標(biāo) 安全 維持擔(dān)保比例＞ 200% 正常 160%＜維持擔(dān)保比例 ≤200% 警戒 140%＜維持擔(dān)保比例 ≤160% 平倉 維持擔(dān)保比例 ≤140% ? 300%： 信用賬戶維持擔(dān)保比例超過 300%，客戶可申請?zhí)崛?dān)保物，且提取后維持擔(dān)保比例不低于 300%。 ? 140%： 信用賬戶維持擔(dān)保比例于當(dāng)日日終收盤時(shí)觸及平倉線的 (140%），通知客戶于兩個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充擔(dān)保物，使其維持擔(dān)保比例高于 160%，否則強(qiáng)制平倉。每個(gè)交易日開盤前進(jìn)行通知 若客戶連續(xù)多日維持擔(dān)保比例持續(xù)低于160%的，營業(yè)部填寫“客戶信用狀況登記表。 郵
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