融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)(自學(xué)版)-文庫吧資料
2025-03-12 10:58本頁面
【正文】 極佳 92（ 含 ） 及以上 AA 優(yōu)秀 8591 A 良好 8084 BBB 較好 7579 BB 一般 7074 B 可接受 6569 C 1 慎貸 6064 D 0 不可接受 60以下 開戶步驟六：授信 投資者在通過證券公司的征信評(píng)級(jí)后，證券公司授予投資者融資融券交易的信用額度 投資者可以在授信額度內(nèi)進(jìn)行融資融券交易。征信必備材料 個(gè)人 1. 收入證明：包括但不限于銀行代發(fā)工資 記錄、單位開具的收入證明、所得稅扣 繳憑證等； 2. 資產(chǎn)證明：包括但不限于自有房產(chǎn)證、 存款證明、在其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)包括 基金、國債等資產(chǎn)清單等； 3. 教育情況證明； 4. 工作證明：包括但不限于工作證、工作 單位開具的工作證明、聘任合同等； 5. 居住證明：包括但不限于申請(qǐng)人最近連 續(xù)三個(gè)月的固定電話費(fèi)、水電煤（燃） 氣費(fèi)、有線電視費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等繳費(fèi) 憑據(jù)及有效的物業(yè)租賃合同等。 開戶步驟二：簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書 開戶步驟三：資質(zhì)審核 在本公司開立普通賬戶已滿 18個(gè)月 在本公司從事證券交易已滿 6個(gè)月 交易結(jié)算資金已納入第三方存管 在本公司的個(gè)人客戶賬戶資產(chǎn)不少于 50萬元 ,機(jī)構(gòu)客戶賬戶資產(chǎn)不少于 100萬元 客戶基本資料已完善 反洗錢信息正常設(shè)置 在本公司開立滬、深 A股普通證券賬戶 未被列入融資融券黑名單或反洗錢黑名單 普通賬戶中無司法凍結(jié)、強(qiáng)制處分資產(chǎn) 非本公司股東或關(guān)聯(lián)人 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為穩(wěn)健或積極型客戶，保守型客戶不能參與 本公司要求的其他相關(guān)資料 開戶步驟四：征信 證券公司在向投資者提供融資、融券業(yè)務(wù)前，了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并據(jù)此就投資者的資信狀況進(jìn)行全面的分析和評(píng)價(jià)投資者是否適合開展融資融券業(yè)務(wù)的過程。 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，在向新證券公司申請(qǐng)開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)首先通過原證券公司注銷其原先的信用證券賬戶。 投資者申請(qǐng)開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)持有普通證券賬戶，且已經(jīng)在該證券公司從事證券交易達(dá)半年或半年以上。 賬戶體系 投資者參與融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向證券公司申請(qǐng)開立信用證券賬戶。投資者申請(qǐng)開立信用證券賬戶時(shí)提供的姓名或名稱以及有效身份證明文件應(yīng)當(dāng)與其普通證券賬戶一致。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。 維持擔(dān)保比例 =（ 240+800） /800=130% 客戶觸及平倉線！ 證 券 公 司客 戶普 通 證 券 賬 戶 信 用 證 券 賬 戶普 通 資 金 賬 戶 信 用 資 金 賬 戶證 券 公 司 融 券 專 用 證 券 賬 戶客 戶 信 用 交 易 擔(dān) 保 證 券 賬 戶證 券 公 司 融 資 專 用 資 金 賬 戶客 戶 信 用 交 易 擔(dān) 保 資 金 賬 戶登 記 公 司三 方 存 管 銀 行普 通 交 易 三方 存 管 賬 戶融 資 融 券 三方 存 管 賬 戶擔(dān) 保 品 劃 轉(zhuǎn) / 非 交 易 過 戶統(tǒng) 一 客 戶 代 碼賬戶體系 證券公司融券專用證券賬戶 用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券。 維持擔(dān)保比例 =（ 1000+800） /800=225% （ 2）隨后 A股票價(jià)格開始下跌，市值縮水至 320萬元， B股票市值沒有變化。 基本概念 舉例 客戶向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入 1000萬元 A股票，未向信用資金帳戶轉(zhuǎn)入任何資金 。 平倉所得資金優(yōu)先用于償還客戶所欠債務(wù)，剩余資金計(jì)入客戶信用資金賬戶。 基本概念 強(qiáng)制平倉： 若客戶在日終清算后維持擔(dān)保比例低于 130%以下，我公司將啟動(dòng)追保機(jī)制，若客戶未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)增加維持擔(dān)保比例比例至 150%以上，公司將實(shí)行強(qiáng)制平倉。 市值 折算
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