融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識培訓-在線瀏覽
2025-04-09 10:55本頁面
【正文】 深A(yù)B證券賬號證券投資基金賬號信用證券賬戶賬號上期所交易編碼大商所交易編碼中金所交易編碼其它? ?銀 行存 管賬 戶－普 通銀 行存 管賬 戶－信 用單客戶賬戶模型 信用資金賬戶 指客戶在證券公司指定的托管銀行開設(shè)的，用于存放客戶融資融券擔保資金的賬戶，該賬戶是證券公司在指定的商業(yè)銀行開立的“客戶信用交易擔保資金賬戶”的二級明細賬戶。 與普通證券賬戶有較大差異 普通賬戶：公司代理中國登記結(jié)算公司開立 在一家證券公司開立的信用證券賬戶只能有一個 如需更換證券公司的，必須注銷原賬戶，重開新的信用證券賬戶 三、融資融券客戶賬戶 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 投資者教育 客戶培訓 “一對一”培訓 融資融券專員 風險揭示 流程詳解 統(tǒng)一培訓、考核 地區(qū)集中培訓 針對客戶地域特點 報告會、座談會多樣形式 營業(yè)部定期培訓 周講座等形式 主題培訓或小型報告會 遠程視頻培訓 公司內(nèi)部視訓系統(tǒng) ＵＣ培訓教室 股民學校 上海、武漢地區(qū)股民學校均已掛牌 與社區(qū)相結(jié)合 模擬仿真交易演練 建立模擬交易系統(tǒng) 客戶進行仿真演練 投資者教育 客戶培訓是融資融券業(yè)務(wù)申請流程的首要環(huán)節(jié)，客戶是否參與必要的培訓是客戶融資融券交易資格條件之一 培訓內(nèi)容重點包括： （ 1）融資融券業(yè)務(wù)風險揭示 （ 2）融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則 （ 3）融資融券業(yè)務(wù)合同條款 （ 4）融資融券業(yè)務(wù)辦理指南 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 投資者教育 營業(yè)部應(yīng)對客戶參加融資融券投資者教育活動的情況進行記錄， 完成《融資融券業(yè)務(wù)培訓記錄表》，經(jīng)客戶、營業(yè)部經(jīng)辦人員和營運總監(jiān)簽字確認。 必交材料是指客戶在申請融資融券時必須提交的材料。 選交材料是指客戶在申請融資融券業(yè)務(wù)時，公司尊重客戶意愿、不強制客戶提交的材料。 在客戶提交材料前，營業(yè)部應(yīng)向客戶詳細說明提交征信資料的意義，消除客戶顧慮，鼓勵客戶提交詳盡的征信資料。 ?具體要求同普通賬戶開戶之規(guī)定 四、融資融券業(yè)務(wù)辦理流程 信用賬戶開戶 ?準確、完整地錄入客戶信息，并根據(jù)公司統(tǒng)一規(guī)定設(shè)置初始密碼 ?？蛻羧玳_立上海信用證券賬戶的，需在次一交易日辦理上海指定交易操作 ?營業(yè)部完成信用賬戶開戶后，零售客戶總部回訪人員進行復(fù)核回訪 ?回訪的內(nèi)容包括客戶基本信息、客戶參與融資融券培訓情況和風險認知程度等。 ?將開戶回執(zhí)交給客戶本人或法人客戶授權(quán)代理人簽字確認并收回 。 ?收取開戶費用 ， 以現(xiàn)金方式收取 。其中，《融資融券客戶開戶檔案》營業(yè)部保留一份，寄送至融資融券部保留一份。 保證金可以現(xiàn)金或證券充抵 充抵保證金的證券，在計算保證金金額時應(yīng)當以證券市值或凈值按折算率進行折算。 證券公司一般規(guī)定，客戶最高授信額度不得超過： 客戶擬申請授信額度 客戶普通賬戶資產(chǎn) *信用系數(shù) 客戶金融資產(chǎn) *50% 客戶總資產(chǎn) *25% 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 五、融資融券交易詳解 （一）融資、融券時可以買 /賣什么？ 標的證券 指客戶可融資買入和可融券賣出的證券 上交所和深交所已公布試點階段標的證券范圍 上證 50指數(shù)成份股與深圳成指指數(shù)成份股 共有 90只股票 五、融資融券交易詳解 標的證券與可充抵保證金證券的范疇關(guān)系 “保證金可以標的證券以及本所認可的其他證券充抵” —— 交易所 可充抵保證 金的證券 標的證券 五、融資融券交易詳解 （二）融資、融券時可以買 /賣多少？ 雙重控制 最高授信額度控制交易金額上限 保證金比例、保證金確定交易金額 保證金比例 保證金 可融資買入金額＝保證金 /融資保證金比例 可融券賣出金額＝保證金 /融券保證金比例 保證金比例 保證金比例控制可融資買入或融券賣出數(shù)量。 80％247。 100％247。 90％247。 110％247。 保證金可用余額 從事融資融券交易后，保證金以保證金可用余額計算。 保證金可用余額同樣適用于計算初始保證金。 可融資買入金額＝保證金可用余額 /融資保證金比例 可融券賣出金額＝保證金可用余額 /融券保證金比例 五、融資融券交易詳解 交易規(guī)則基本相同 最小交易單位 清算日期 電話委托、網(wǎng)上交易等 委托標識不同 普通交易：買入、賣出 融資融券交易 擔保品買入 —— 擔保品賣出 融資買入 —— 賣券還款 融券賣出 —— 買券還券 直接還款 —— 直接還券 被動： 融資平倉（賣券） 融券平倉（買券） 不得債券回購、不得新股申購 （三）融資融券委托方式 五、融資融券交易詳解 1.（四）融資融券交易監(jiān)控 ：投資者擔保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例 ＝ 4. 現(xiàn)金＋信用證券賬戶內(nèi)證券市值 5.───────────────────────── 100% 6. (融資金額＋融券證券數(shù)量當時市價＋利息及費用總和 ) ：維持擔保比例中計算證券是無需折扣的。 六、融資融券案例分析
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1