融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)-文庫(kù)吧資料
2025-03-12 10:55本頁(yè)面
【正文】 量 格 % 1.—— % 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 1. 可充抵保證金證券品種 1. 折算率 1. A股 1. 上證 180指數(shù)成份股 2. 深證 100指數(shù)成份股 1. 不超過(guò) 70% 1. 非上證 180指數(shù)成份股 2. 非深證 100指數(shù)成份股 1. 不超過(guò) 65% 1. 被實(shí)行特別處理和被暫停上市的 A股 1. 0% 1. 基金 1. 交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（） 1. 不超過(guò) 90% 1. 其他上市基金 1. 不超過(guò) 80% 1. 債券 1. 國(guó)債 1. 不超過(guò) 95% 1. 其他上市債券 1. 不超過(guò) 80% 1. 權(quán)證 1. 權(quán)證 1. 0% 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 可充抵保證金證券范圍和折算率 授信 授信：客戶授信是指在客戶征信的基礎(chǔ)上，公司確認(rèn)客戶信用額度上限的過(guò)程。 提交保證金 證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。 、返卡和 開(kāi)戶回執(zhí) 歸檔 開(kāi)戶操作 影像資料 ?打印開(kāi)戶回執(zhí)（待客戶簽字確認(rèn)）、信用證券賬戶卡，并加蓋“融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)（銷(xiāo)）戶專(zhuān)用章” ?在開(kāi)戶業(yè)務(wù)辦理當(dāng)天掃描并完成上傳。 簽字須與開(kāi)戶業(yè)務(wù)表單上的客戶筆跡核對(duì) ， 客戶使用不同筆跡簽名的 ， 需請(qǐng)客戶重簽 。 ?將賬戶卡返還客戶 。 ?辦理上海指定交易。 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 示例（以公司最終頒布制度為準(zhǔn)） 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 資格審查 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 資格審查 征信 征信：根據(jù)客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和違約的可能性，從而將客戶劃分為不同類(lèi)別與層次，為融資融券客戶授信提供依據(jù)的過(guò)程 融資融券業(yè)務(wù)的征信與銀行信貸業(yè)務(wù)的征信側(cè)重點(diǎn)不同 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 客戶信 用評(píng)級(jí) 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 信用評(píng)級(jí)的思路 客戶信用評(píng)級(jí)與客戶提交的擔(dān)保物價(jià)值分離 重點(diǎn)關(guān)注客戶投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和歷史信用記錄，同時(shí)了解客戶基本情況及財(cái)產(chǎn)收入情況 信用等級(jí)對(duì)應(yīng)信用系數(shù)，影響公司向客戶發(fā)放的最高授信額度 四、融資融券業(yè)務(wù)辦理流程 簽署業(yè)務(wù)合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 營(yíng)業(yè)部融資融券專(zhuān)員向客戶講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》條款的含義，并指導(dǎo)自然人客戶或法人客戶授權(quán)代理人填寫(xiě)《融資融券業(yè)務(wù)合同》（一式三份），并由客戶本人親筆簽名或加蓋法人公章 《融資融券業(yè)務(wù)合同》的傳遞： 營(yíng)業(yè)部 —— 融資融券部 —— 營(yíng)業(yè)部 ?對(duì)客戶身份確認(rèn)無(wú)誤后 ， 通過(guò)電子影像系統(tǒng)相連接的攝像頭采集客戶本人影像資料；法人客戶開(kāi)戶需采集其授權(quán)代理人的影像資料 。 一般情況下，盡可能多提交征信材料會(huì)提升客戶信用等級(jí)，多提交資產(chǎn)證明材料會(huì)提高客戶授信額度上限。如客戶拒絕提供，則公司不受理其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。 營(yíng)業(yè)部應(yīng)協(xié)助客戶完成《融資融券客戶業(yè)務(wù)知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)表》 《融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)記錄表》、《融資融券客戶業(yè)務(wù)知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)表》視作融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)必交材料，進(jìn)行審驗(yàn)、掃描、歸檔 四、融資融券業(yè)務(wù)流程 客戶申請(qǐng) 客戶提交融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤坏牟牧戏譃?“ 必交材料 ” 和“ 選交材料 ” 兩大類(lèi)。 從事融資融券交易的客戶必須新開(kāi)立信用資金賬戶 信用資金賬戶與一家銀行建立新的第三方存管關(guān)系 三、融資融券客戶賬戶 信用證券賬戶 指客戶在證券公司開(kāi)立，用于存放客戶融資融券擔(dān)保證券的賬戶，該賬戶是證券公司開(kāi)立的“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的二級(jí)明細(xì)賬戶。 投資者應(yīng)特別注意可能引發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng)的幾種情況： 合約到期 客戶信用賬戶資產(chǎn)狀況極度惡化（維持擔(dān)保比例衡量） 被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施 一、 融資融券業(yè)務(wù)概述 （五）融資融券業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn) 其他風(fēng)險(xiǎn) 如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn) 證券公司一般規(guī)定，融資利率 =% 投資者在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)投資者的信用額度，從而造成投資者交易受到限制，投資者可能遭受損失 如果發(fā)生標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，投資者將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，由此可能會(huì)給投資者造成損失 一、 融資融券業(yè)務(wù)概述 二、融資融券客戶資格 二、融資融券客戶資格 準(zhǔn)入條件： 個(gè)人 個(gè)人客戶在 18周歲以上 普通賬戶符合合格賬戶的所有條件 在本公司已開(kāi)立普通資金賬戶并從事證券交易滿 18個(gè)月 可用于擔(dān)保的證券資產(chǎn)價(jià)值在人民幣 50萬(wàn)元以上 愿意并如實(shí)提供開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)所需要的征信資料 二、融資融券客戶資格 準(zhǔn)入條件： 機(jī)構(gòu) 普通賬戶符合合格賬戶的所有條件 在本公司已開(kāi)立普通資金賬戶及證券賬戶滿 18個(gè)月 可用于擔(dān)保的證券資產(chǎn)價(jià)值在人民幣 50萬(wàn)元以上 愿意并如實(shí)提供開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)所需要的征信資料 其法定代表人和授權(quán)代理人具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和滬、深證券交易所規(guī)定禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形 二、融資融券客戶資格 禁止條件 與其它證券公司簽有融資融券協(xié)議，且協(xié)議仍未結(jié)束的客戶，或在其它證券公司開(kāi)立信用證券賬戶，尚未注銷(xiāo)的客戶 拒絕提供開(kāi)展融資融券交易所需相關(guān)資料的個(gè)人和機(jī)構(gòu) 公司股東、關(guān)聯(lián)人 公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)
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