商業(yè)銀行關(guān)于流程銀行建設(shè)情況工作匯報[推薦]-在線瀏覽
2025-06-10 00:59本頁面
【正文】 提高。 存款與柜面服務(wù)流程建設(shè)方面，成立了后督中心，加強(qiáng)了后臺審核和監(jiān)督環(huán)節(jié)； 會計業(yè)務(wù)流程建設(shè)上，建立了 ATM 集中加鈔流程、庫房中心管理流程； 資金業(yè)務(wù)流程建設(shè)上，實(shí)行前后臺分離，建立中臺風(fēng)險監(jiān)控和管理制度。我們一直通過借鑒國內(nèi)外現(xiàn)代銀行和優(yōu)秀企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，研究探索適合我行發(fā)展戰(zhàn)略的管理體系，對現(xiàn)有的管理組織流程進(jìn)行全面的梳理、完善和簡化。通過明確企業(yè)價值觀念，按照執(zhí)行層、管理監(jiān)督層和決策層的不同要求，合理設(shè)計 每個管理崗位的管理責(zé)任。即請監(jiān)事長列席董事會，對監(jiān)督?jīng)Q策提出意見；主要決策事項(xiàng)通知省行辦事處（稽核），由辦事處給予決策上的指導(dǎo)；在決策執(zhí)行過程中，及時聽取經(jīng)營班子的匯報，查驗(yàn)決策的科學(xué)性和有效性。在計劃財務(wù)管理方面，考慮到我行實(shí)際，實(shí)行三級費(fèi)用審批制，對大宗物品集中采購。在信息科技管理方面，我行充足利用現(xiàn)有專業(yè)力量，制定實(shí)施了遠(yuǎn)程監(jiān)督和智能報警流程及管理辦法。初步搭建統(tǒng)籌風(fēng)險管理前、中、后的架構(gòu)。在綜合保障管理方面 ,我們結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，分別制定了辦公用品管理制度、信息傳導(dǎo)管理制度、公務(wù)用車管理制度、 公務(wù)接待服務(wù)制度。 。 （五）取得成效。 二、存在的問題 一是受傳統(tǒng)業(yè)務(wù)管理思路的影響。二是沒有流程的梳理、改造缺乏科學(xué)的體系安排，有覆蓋不到位、清理不及時的現(xiàn)象。四是內(nèi)部評級體系有待完善。五是系統(tǒng)資源不能共享。 三、下一步工作打算 （一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。加強(qiáng)牽頭部門的力量，對于流程銀行建設(shè)的內(nèi)容，分工明確，劃分責(zé)任制，設(shè)定時間表，在規(guī)定時間內(nèi)完成工作任務(wù)。 （二）完善組織架構(gòu)。 （二）加強(qiáng)內(nèi)評體系。將客戶評級工作納入風(fēng)險部門管理，前臺進(jìn)行貸前調(diào)查、后臺進(jìn)行客戶評級，前、后臺相互制約，為客戶授信決策提供可靠的依據(jù)。我行組織各部門負(fù)責(zé)人及支行班子成員召開了關(guān)于流程銀行建設(shè)的專題會議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)了省行要求的工作會議精神，提高對流程銀行建設(shè)重要意義的認(rèn)識，將流程銀行建設(shè)作為今后長時期的一項(xiàng)重要工作。 （二）組織架構(gòu)現(xiàn)狀。目前“三會一層”架構(gòu)清晰，職責(zé)明確。 按照前、中、后臺分離的原則，明確了“三會一層”的職責(zé)分工，達(dá)到有效制衡、決策科學(xué)；建立前中后臺相互分離的組織架構(gòu)，共設(shè)置了 5 個處室和 5 個中心，前臺部門由資金營銷部和貸款中心組成，承擔(dān)業(yè)務(wù)的營銷職能。后臺部門由稽核審計處、科技信息管理中心、人 力資源處、后勤服務(wù)等支撐保障職能。 （三）制度建設(shè)情況。 （四）流程設(shè)計情況。 。其次，進(jìn)行內(nèi)部制度梳理階段，設(shè)計內(nèi)部評級方案，建立評級模型，從信貸管理部門、風(fēng)險審批部門、放款執(zhí)行部門等相對應(yīng)崗位設(shè)置確定全行統(tǒng)一的管理模式，在此基礎(chǔ)上結(jié)合外部評級收集的客戶數(shù)據(jù)建立內(nèi)部評級模型，設(shè)計指標(biāo)體系和有關(guān)參數(shù)，通過實(shí)際運(yùn)用過程對指標(biāo)參數(shù)進(jìn)行修改和優(yōu)化，完善內(nèi)評系統(tǒng)，同時設(shè)計一個專門針對財 務(wù)信息不健全的小微企業(yè)打分卡模型，用于對其進(jìn)行評級打分。對高管人員主要從違約風(fēng)險計量的必要性、銀行資本監(jiān)管的制度設(shè)計等，建設(shè)理念層面的啟發(fā)和灌輸；對前臺客戶經(jīng)理主要從如何勘察、如何訪談提問、怎樣收集資料、怎樣看企業(yè)報表的重點(diǎn)科目等進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化工作流程的培訓(xùn)；對評級人員主要從判斷企業(yè)收入的真實(shí)性、對財務(wù)機(jī)構(gòu)的波動異動分析、潛在財務(wù)造假原因及分析等方面進(jìn)行提高。 存款與柜面服務(wù)流程建設(shè)方面，成立了后督中心，加強(qiáng)了后臺審核和監(jiān)督環(huán)節(jié)； 會計業(yè)務(wù)流程建設(shè)上，建立了 ATM 集中加鈔流程、庫房中心管理流程； 資金業(yè)務(wù)流程建設(shè)上，實(shí)行前后臺分離，建立中臺風(fēng)險監(jiān)控和管理制度。我們一直通過借鑒國內(nèi)外現(xiàn)代銀行和優(yōu)秀企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，研究探索適合我行發(fā)展戰(zhàn)略的管理體系，對現(xiàn)有的管理組織流程進(jìn)行全面的梳理、完善和簡化。通過明確企業(yè)價值觀念，按照執(zhí)行層、管理監(jiān)督層和決策層的不同要求，合理設(shè)計 每個管理崗位的管理責(zé)任。即請監(jiān)事長列席董事會，對監(jiān)督?jīng)Q策提出意見；主要決策事項(xiàng)通知省行辦事處（稽核），由辦事處給予決策上的指導(dǎo)；在決策執(zhí)行過程中，及時聽取經(jīng)營班子的匯報，查驗(yàn)決策的科學(xué)性和有效性。在計劃財務(wù)管理方面，考慮到我行實(shí)際，實(shí)行三級費(fèi)用審批制，對大宗物品集中采購。在信息科技管理方面，我行充足利用現(xiàn)有專業(yè)力量，制定實(shí)施了遠(yuǎn)程監(jiān)督和智能報警流程及管理辦法。初步搭建統(tǒng)籌風(fēng)險管理前、中、后的架構(gòu)。在綜合保障管理方面 ,我們結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，分別制定了辦公用品管理制度、信息傳導(dǎo)管理制度、公務(wù)用車管理制度、 公務(wù)接待服務(wù)制度。 。 （五）取得成效。 二、存在的問題 一是受傳統(tǒng)業(yè)務(wù)管理思路的影響。二是沒有流程的梳理、改造缺乏科學(xué)的體系安排，有覆蓋不到位、清理不及時的現(xiàn)象。四是內(nèi)部評級體系有待完善。五是系統(tǒng)資源不能共享。 三、下一步工作打算 （一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。加強(qiáng)牽頭部門的力量，對于流程銀行建設(shè)的內(nèi)容，分工明確，劃分責(zé)任制，設(shè)定時間表，在規(guī)定時間內(nèi)完成工作任務(wù)。 （二）完善組織架構(gòu)。 （二）加強(qiáng)內(nèi)評體系。將客戶評級工作納入風(fēng)險部門管理，前臺進(jìn)行貸前調(diào)查、后臺進(jìn)行客戶評級，前、后臺相互制約，為客戶授信決策提供可靠的依據(jù)。與世界先 進(jìn)同業(yè)相比較，我國商業(yè)銀行的差距不僅表現(xiàn)在資本、效益、產(chǎn)品、技術(shù)等有形資源和技術(shù)指標(biāo)方面，以及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理和人力資源管理等管理方面，更大的差距在于組織體系和運(yùn)行機(jī)制等流程性因素上。業(yè)務(wù)流程上的缺陷是當(dāng)前我國商業(yè)銀行最大的軟肋。 一、如何理解“流程銀行” 流程是工作之間的傳遞和轉(zhuǎn)移關(guān)系，從廣義上講，企 業(yè)業(yè)務(wù)流程分為業(yè)務(wù)流程和管理流程。管理流程是“管理工作的流動”，是管理工作之間的傳遞和轉(zhuǎn)移的動態(tài)過程。管理流程是為業(yè)務(wù)流程服務(wù)的，既支撐同時又規(guī)范業(yè)務(wù)流程。 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)流程是指直接或間接為顧客提供服
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