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商業(yè)銀行關(guān)于流程銀行建設(shè)情況工作匯報(bào)[推薦]-wenkub.com

2025-04-03 00:59 本頁面
   

【正文】 三、日終工作: 停止對外營業(yè)后檢查整理傳票,盤點(diǎn)自己尾箱的庫存,保證賬款準(zhǔn)確無誤; 柜員之間交叉盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金及重要憑證并登記交叉盤庫登記簿; 將錢、證、章及重要物品放入款箱,雙人上鎖加鎖扣,登記押運(yùn)交接登記簿; 換人認(rèn)真復(fù)核勾兌流水并簽字; 打印現(xiàn)金收付登記簿、柜員流水賬、表外銷號清單后正式簽退; 主管柜員查看內(nèi)網(wǎng)通知(上解款日還要看中心庫是否已做上解確認(rèn)),一切正常后機(jī)構(gòu)日結(jié),關(guān)終端、關(guān)辦公電腦; 押運(yùn)車來后不僅要與早上接庫時(shí)一樣查看車輛、核對照片,還要讓押運(yùn)員按指紋儀確認(rèn)成功后打開聯(lián)動門,待押運(yùn)員在押運(yùn)交接登記簿上簽字后才將款箱移交; 關(guān)閉除監(jiān)控主機(jī)和 UPS 外的所有設(shè)備電源,檢查所有的水龍頭、燈、門窗等是否全關(guān)閉,關(guān)聯(lián)動門、按指紋儀簽退,查看自助設(shè)備是否正常, 110布控后鎖好網(wǎng)點(diǎn)大門。 三級審批流程無 8 點(diǎn)。根據(jù)收集的資料與實(shí)地走訪,結(jié)合其他手段(上網(wǎng)查找資料、與部門負(fù)責(zé)人、支行負(fù)責(zé)人 等先匯報(bào)等)對企業(yè)進(jìn)行調(diào)查分析后形成報(bào)告,客戶經(jīng)理一般會根據(jù)需要要求企業(yè)補(bǔ)充資料; 支行審查員審查(一般為客戶經(jīng)理部負(fù)責(zé)人),一般只對客戶經(jīng)理的調(diào)查報(bào)告與材料的表面及授信可行性進(jìn)行審查,有可能要求企業(yè)補(bǔ)充資料; 支行有權(quán)審批人(一般為負(fù)責(zé)人)或支行審貸小組審查審批,該步驟一般較快,僅通讀調(diào)查報(bào)告對授信項(xiàng)目形成認(rèn)識,對授信可行性進(jìn)行審查,權(quán)限內(nèi)的進(jìn)行審批; 分行收件。三是分行行長習(xí)慣于獨(dú)攬各項(xiàng)資源大權(quán),強(qiáng)調(diào)權(quán)力集中才能推動業(yè)務(wù)發(fā)展,實(shí)現(xiàn)利潤目標(biāo)。雖然隨著金融體制改革的不斷深化,中資商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理念已經(jīng)發(fā)生了相當(dāng)大的變化,新的經(jīng)營管理理念逐步替代許多傳統(tǒng)的管理理念。建立起基于信息集成的流程架構(gòu),使數(shù)據(jù)來源和輸入統(tǒng) 一、信息共享,以提高效率,避免差錯(cuò)。一是將分開、重復(fù)的多道工序進(jìn)行合并 。根據(jù)流程的需要設(shè)置相應(yīng)的職能部門或調(diào)整部門的職責(zé),使之符合流程運(yùn)行便利、暢通的需要。業(yè)務(wù)處理中心實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)集中復(fù)核、集中賬務(wù)處理和會計(jì)檔案集中管理。相對于橫向?yàn)橹鞯目己?,縱向?yàn)橹鞯目己四芨玫胤蠘I(yè)務(wù)流程的需要,有利于不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。以完善的業(yè)務(wù)流程,切實(shí)落 實(shí)內(nèi)控。把獨(dú)立完成業(yè)務(wù)的長流程,尤其是在一個(gè)或二個(gè)部門完成的流程,切割成前、中、后臺清晰分離、又相對短的流程。國際上流程先進(jìn)的商業(yè)銀行幾乎無一例外地采用以業(yè)務(wù)條線垂直運(yùn)作和管理為主的模式,即總分行之間實(shí)行上下垂直的一體化的運(yùn)行和管理,業(yè)務(wù)條線具有相對獨(dú)立的事權(quán)、人權(quán)、和財(cái)權(quán)。流程銀行具有以下八項(xiàng)主要特征: 以客戶為中心,工作總結(jié)《商業(yè)銀行工作流程》。容易出現(xiàn)盲點(diǎn)和空白點(diǎn),潛伏風(fēng)險(xiǎn) 隱患。 “部門銀行”對商業(yè)銀行經(jīng)營管理具有一系列嚴(yán)重危害。五是攬利推責(zé),部門職權(quán)利益化,以部門利益為導(dǎo)向來鞏固與爭取職責(zé),拒絕接收風(fēng)險(xiǎn)較大、見效困難的工作職責(zé)。 在我國商業(yè)銀行,“部門銀行”的主要表現(xiàn)包括:一是純粹因內(nèi)部管理和運(yùn)作便利設(shè)部門和定職責(zé),而較少出于外部便利考慮。但目前關(guān)于“部門銀行”和“流程銀行”的稱呼也有許多爭論,有些人認(rèn)為這種稱呼不確切。管理流程是為業(yè)務(wù)流程服務(wù)的,既支撐同時(shí)又規(guī)范業(yè)務(wù)流程。 一、如何理解“流程銀行” 流程是工作之間的傳遞和轉(zhuǎn)移關(guān)系,從廣義上講,企 業(yè)業(yè)務(wù)流程分為業(yè)務(wù)流程和管理流程。與世界先 進(jìn)同業(yè)相比較,我國商業(yè)銀行的差距不僅表現(xiàn)在資本、效益、產(chǎn)品、技術(shù)等有形資源和技術(shù)指標(biāo)方面,以及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和人力資源管理等管理方面,更大的差距在于組織體系和運(yùn)行機(jī)制等流程性因素上。 (二)加強(qiáng)內(nèi)評體系。加強(qiáng)牽頭部門的力量,對于流程銀行建設(shè)的內(nèi)容,分工明確,劃分責(zé)任制,設(shè)定時(shí)間表,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成工作任務(wù)。五是系統(tǒng)資源不能共享。二是沒有流程的梳理、改造缺乏科學(xué)的體系安排,有覆蓋不到位、清理不及時(shí)的現(xiàn)象。 (五)取得成效。在綜合保障管理方面 ,我們結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,分別制定了辦公用品管理制度、信息傳導(dǎo)管理制度、公務(wù)用車管理制度、 公務(wù)接待服務(wù)制度。在信息科技管理方面,我行充足利用現(xiàn)有專業(yè)力量,制定實(shí)施了遠(yuǎn)程監(jiān)督和智能報(bào)警流程及管理辦法。即請監(jiān)事長列席董事會,對監(jiān)督?jīng)Q策提出意見;主要決策事項(xiàng)通知省行辦事處(稽核),由辦事處給予決策上的指導(dǎo);在決策執(zhí)行過程中,及時(shí)聽取經(jīng)營班子的匯報(bào),查驗(yàn)決策的科學(xué)性和有效性。我們一直通過借鑒國內(nèi)外現(xiàn)代銀行和優(yōu)秀企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn),研究探索適合我行發(fā)展戰(zhàn)略的管理體系,對現(xiàn)有的管理組織流程進(jìn)行全面的梳理、完善和簡化。對高管人員主要從違約風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的必要性、銀行資本監(jiān)管的制度設(shè)計(jì)等,建設(shè)理念層面的啟發(fā)和灌輸;對前臺客戶經(jīng)理主要從如何勘察、如何訪談提問、怎樣收集資料、怎樣看企業(yè)報(bào)表的重點(diǎn)科目等進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化工作流程的培訓(xùn);對評級人員主要從判斷企業(yè)收入的真實(shí)性、對財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)的波動異動分析、潛在財(cái)務(wù)造假原因及分析等方面進(jìn)行提高。 。 (三)制度建設(shè)情況。 按照前、中、后臺分離的原則,明確了“三會一層”的職責(zé)分工,達(dá)到有效制衡、決策科學(xué);建立前中后臺相互分離的組織架構(gòu),共設(shè)置了 5 個(gè)處室和 5 個(gè)中心,前臺部門由資金營銷部和貸款中心組成,承擔(dān)業(yè)務(wù)的營銷職能。 (二)組織架構(gòu)現(xiàn)狀。將客戶評級工作納入風(fēng)險(xiǎn)部門管理,前臺進(jìn)行貸前調(diào)查、后臺進(jìn)行客戶評級,前、后臺相互制約,為客戶授信決策提供可靠的依據(jù)。 (二)完善組織架構(gòu)。 三、下一步工作打算 (一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),提高認(rèn)識。四是內(nèi)部評級體系有待完善。 二、存在的問題 一是受傳統(tǒng)業(yè)務(wù)管理思路的影響。 。初步搭建統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管理前、中、后的架構(gòu)。在計(jì)劃財(cái)務(wù)管理方面,考慮到我行實(shí)際,實(shí)行三級費(fèi)用審批制,對大宗物品集中采購。通過明確企業(yè)價(jià)值觀念,按照執(zhí)行層、管理監(jiān)督層和決策層的不同要求,合理設(shè)計(jì) 每個(gè)管理崗位的管
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