【正文】 或服務的信息傳達到市場上，讓客戶充分了解產品的特點和優(yōu)點。 A．經濟 B．政治 C．人口 D．公眾 3．關于基金的風險和收益，以下說法不正確的是 ( )。 A．產品 B．價格 C．促銷 D．售后服務 5．在我國，大眾投資群體 仍主要以 ( )為主要金融資產。 A．廣告促銷 B．營業(yè)推廣 C．公共關系 D．市場調研 7．以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是 ( )。 A．電話服務中心 B．郵寄服務 C．自動傳真、電子信箱與手機短信 D． “ 一對一 ” 專人服務 9．基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的 ( )。 A．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B．預測該基金的證券投資業(yè)績 C．有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D．登載單位或者個人的推薦性文字 11．證券投資基金的營銷渠道有 ( )和代銷兩類渠道。 A． 1 個月 B． 3 個月 C． 6 個月 D． 12 個月 13．基金管理人、代銷機構對于基金份額持有人開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料保存期至少為 ( )。 A．銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．獨立的理財顧問 E．基金公司銷售中心 15．證券投資基金的營銷渠道包括 ( )。 A．銀行 B．證券公司 C．基金公司直銷中心 D．信托投資公司 E．保險公司 17．對基金推介材料的免責聲明規(guī)定有 ( )。 A．人員推銷 B．廣告 C．銷售促進 D．公共關系 隱藏答案 收藏本題 星級評定 錯誤反饋 19．基金公司客戶服務的媒介方式有 ( )。 A．目標市場與客戶確定 B．營銷組合設計 C．營銷過程管理 D．營銷環(huán)境分析 E．基金產品定價 21．基金業(yè)最常用的營業(yè)推廣手段有 ( )。 A．服務性 B．專業(yè)性 C．多樣性 D．易消失性 E．持續(xù)性 23．基金營銷過程管理主要 分為以下 ( )幾個方面。 A．價格 B．促銷 C．分銷 D．目標客戶 三、判斷題 (每小題 0． 5 分，答對得 0． 5分，答錯倒扣 0． 5分，不答不得分，共 30 分，扣分僅限于本題范圍之內，判斷以下各小題的對錯，正確的選 √ 、錯誤的選 ) 25．人員推銷、廣告、營業(yè)推廣和公共關系是營銷組合的四大要素。 A．對 B．錯 27．通過人員銷售點宣傳、激勵手段、投資者交流、優(yōu)惠等來達到溝通的目的，這就是銷售組合四要素。 A．對 B．錯 29．營銷的對象只能是有形的物品。 A．對 B．錯 31．開放式基金不得通過各種媒體的廣告進行宣傳推介。 A．對 B．錯 33．基金在銷售宣傳中出現與基金合同、基金招募說明書內容相抵觸的陳述時，以銷售宣傳的最新內容為準。 A．對 B．錯 35．渠道的主要任務是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品。 A．對 B．錯 37．直銷對客戶財務狀況更了解，但對客戶控制力較差 。 A．對 B．錯 一、單項選擇題 1． A 2． D 3． C 4． D 5． B 6． D 7． C 8． D 9． C 10． C 11． A 12． C 13． C 二、多項選擇題 14． ACDE 15． AB 16． ABC 17． ABCDE 18． ABCD 19． ABCDE 20． ABCD 21． ABCE 22． ABE 23． ABCD 24． ABC 三、判斷題 25． B 26． A 27． B 28． B 29． B 30． B 31． B 32． B 33． B 34． B 35． A 36． A 37． B 38． A 第七章 基金的估值、費用與會計核算 習題 一、單項選擇題 (以下各小題所給出的 4 個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選 項，不選、錯選均不得分 ) 1．基金會計核算中， ( )承擔主會計責任。 A．按估值日在證交所掛牌的同一股票的市價估值 B．按預期收益的折現值估值 C．按未來上市后的市值估值 D．按成本估值 3．我國證券投資基金持有的交易所上市的股票和權證的估值，采用的是 ( )。 A．每個交易日 B．每周 C．每月 D．每季 5．下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有 ( )。 A． 0． 1％ B． 0． 25％ C． 10％ D． 0． 75％ 7．基金管理費通常按照基金資產凈值的一定比例 ( )計提。 A． 0． 5％ B． 1％ C． 0． 75％ D． 1． 5％ 9．目前我國封閉式基金的份額凈值披露頻率為 ( )。 A．審計費 B．律師費 C．證管費 D．信息披露費 11．基金管理費率通常與基金規(guī)模呈 ( )，與風險呈 ( )。 A．前一日基金資產凈值 B．當日基金資產凈值 C．七日基金平均資產凈值 D．單位基金資產平均值 13．在我國，基金日常估值由 ( )同時進行。 A．公開性 B．一致性 C．長期性 D．準確性 二、多項選擇題 (以下各小題所給出的 4個選項中，有 2個或 2 個以上符合題目要求，請選出正確 的選項，不選、錯選均不得分 ) 15．基金會計核算的主要內容有 ( )。 A．逐日計提累計至每月月末 B．逐周計提累計至每月月末 C．按周支付 D．按月支付 E．按年支付 17．關于交易費用的敘述正確的是 ( )。 A．開戶費 B．過戶費 C．交易傭金 D．分紅手續(xù)費 E．經手費 19．基金的估值方法必須 ( )。 A．上市年費 B．過戶費 C．審計費用 D．信息披露費 E．交易傭金 21．基金估值的對象包括基金所持有的 ( )。 A．對 B．錯 23．由基金投資者直接支付的費用有申購費、基金托管費。 A．對 B．錯 25．一般的企業(yè)會計分期以年、半年、季度為單位，而基金的會計核算分期已經達到每天。 A．對 B．錯 27．按照有關規(guī)定，在計算基金運作費用時，如某一費用小于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計入基金損益。 A．對 B．錯 29．在我國，按基金契約規(guī)定的估值方法、時間、程序對基金估值進行復核由基金托管人負責 A．對 B．錯 30．基金管理公司是基金會計核算的會計主體。 A．對 B．錯 32．基金銷售服務費目前主要是貨幣市場基金可以從基金資產中列支。 A． 10000 B． 10100 C． 10050 D． 9950 2．投資者贖回申請成功后 ,基金管理人應通過注冊登記機構按規(guī)定向投資者支付贖回款項 ,贖回款項在自受理基金投資者有效贖回之日起不超過 ( )個工作日的時間內劃往贖回人資金賬戶。 A． 1億元 B． 2億元 C． 5億元 D． 10億 元 4．由于 ETF基金標的指數調整而出現的現金替代屬于 ( )。 A． T+0， T+1 B． T+0， T+2 C． T+1， T+1 D． T+1， T+2 6．目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為 ( )元。 A． 2個月內 B． 4個月內 C． 6個月內 D． 8個月內 8．投資者 T日提交認購申請后，一般可于 ( )日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。 A． % B． 1% C． % D． 2% 10．通過證券營業(yè)網點進行發(fā)售基金份額的方式稱為 ( )。 A．網上認購和網下認購 B．集體認購和個人認購 C．公開認購和私人認購 D．有償認購和無償認購 12．個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設 ( )個基金賬戶。 A． T日收市 B． T＋ 1日 C． T＋ 2日 D． T＋ 3日 14．我國股票開放式基金份額的申購采用 ( )。 A． T+0 B． T+l C． T+2 D． T+3 二、多項選擇題 (以下各小題所給出的 4個選項中，有 2個或 2個以上符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均 不得分 ) 16．股票、債券型基金的申購、贖回原則是 ( )。 A．基金管理人的直銷中心 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證交所 E．股份制企業(yè) 18． ETF的申購對價、贖回對價包括 ( )。 A．基金 管理人自建登記系統的 “ 內置模式 ” B．委托中國結算作為登記機構的 “ 外置模式 ” C．以上兩種情況兼有的 “ 混合模式 ” D．基金托管人作為登記機構的 “ 外置模式 ” E．基金托管人作為登記機構的 “ 內置模式 ” 20． LOF份額的轉托管業(yè)務包含 ( )。 A． LOF的募集分為場外和場內募集兩部分 B．場外募集的基金份額注冊登記在中 國結算公司的開放式基金注冊登記系統 C．場外募集的基金份額注冊登記在中國結算公司的證券登記系統 D．場內募集的基金份額注冊登記在中國結算公司的證券登記系統 E．場內募集的基金份額注冊登記在中國結算公司的開放式基金注冊登記系統 22．封閉式基金份額上市交易，應符合下列 ( )條件。 A．繼承 B．司法強制執(zhí)行 C．申購 D．贖回 24．買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數量要求描述準確的是 ( )。 A．上市開放式基金份額的轉托管業(yè)務包含系統內轉托管和跨系統轉托管兩種類型 B．投資者通過深圳證券交易所交易系統獲得的 基金份額托管在證券營業(yè)部，登記在證券登記系統中，只能在深圳證券交易所交易，不能直接申請贖回 C．投資者通過基金管理人及其代銷機構獲得的基金份額托管在代銷機構、基金管理人處，登記在 TA系統中，可以直接在深圳證券交易所交易 D．上市開放式基金份額跨系統轉托管只限于在深圳證券賬戶和以其為基礎注冊的深圳開放式基金賬戶之間進行 三、判斷題 (判斷以下各小題的對錯，正確的選 √ 、錯誤的選 ) 26．開放式基金的贖回申請是采取金額贖回申請的方式。 A．對 B．錯 28． ETF份額的認購可用現金認購，也可用證券認購。 A．對 B．錯 30． ETF份額的認購只能用證券認購，不能以現金認購。 A．對 B．錯 32．基金轉換是指投資者不需要先贖回已 持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。 A．對 B．錯 34． ETF申報價格最小變動單位為 0． 001元。 A．對 B．錯 36．開放式基金的登記業(yè)務，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。 A．對 B．錯 38．根據有關規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為基金批準之日起 3個月內，所以，募集時間必須達到 3個月方可成立。 A．對 B．錯 40．開放式基金的后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。問 ： 若投資者選擇繳納前端申購費用，則其凈申購金額 、前端 申購 費用 和其可得到的申購份額各為多少？ （計算結果保留兩位小數） ，成功申購 4 000份，申購當日基金單位凈值為 。三年零六個月后該基金單位凈值為 ，此時投資者將 4 000 份該基金全部贖回，贖回費率為 ％。 A．投資政策 B．資產配置 C．個股選擇