【正文】 )。 第 8 頁 共 52 頁 券的收益率更難以預測 ( )等指標可以對股票基金的投資風格進行分析。 ( )。 ( )。 、收益介于增長型基金與收入型基金之間 ，風險大、收益高 ( )特點。 (指數(shù) )型 基金 ，基金可以分為 ( )。 ( )。 三、判斷題 年 7月 1 日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。 ( ) ，債券基金的久期越長，凈值的波 動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高。 ( ) ，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風險越高。 ( ) 、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，可以認為該股票基金屬于增長型基金；反之 ，該股票基金則可以被歸為價值型基金。 ( ) 。 ( ) ，比較適合長期投資。 ( ) ，增長型基金的風險小，收益也較低。 ( ) ，私募基金的投資風險較高，主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶。 ( ) 第 10 頁 共 52 頁 ，試圖取得超越指數(shù)的表現(xiàn)。 ( ) 。 ( ) 第三章 基金的募集、交易與登記（答案分離版） 一、單項選擇題 (認購 )、贖回申請之日起 ( )工作日內(nèi)，對該申購 (認購 )、贖回申請的有效性進行確認。 T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功， ( )日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。 請贖回 日現(xiàn)金差額在 ( )日的申購、贖回清單中公告。 、贖回基金份額時，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 ，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證 券的替代 ，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 、贖回基金份額時，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 ，替代金額的計算公式為 ( )。(1+ 現(xiàn)金替代溢價比例 ) ( )。 +0 +1 +2 +3 ( )。 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 5日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 20 日的投 資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 ( )。對于持有期低于 3 年的投資人， 基金管理人不得免收其后端申購費用 ( )。 ，投資者申請購買基金份額的行為 基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點辦理 ，投資者申請購買基金份額的行為 份額的認購分 ( )兩種方式。 第 12 頁 共 52 頁 、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者 2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間 ( )個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。 、深 B股或 H股賬戶 、深 A股賬戶 金賬戶 基金在募集認購的具體規(guī)定上的特點不包括 ( )。 現(xiàn)金認購，也可用證券認購 ，也不能用證券認購 二、不定項選擇題 ( )。 價發(fā)售 外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金進行的認購 網(wǎng)定價發(fā)售 ( )。 基金申購、贖回的幣種只能是人民幣 ，接受其他幣種的申購、贖回 、國家外匯管理局核準的境外證券投資額度 第 13 頁 共 52 頁 ( )，必須先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。 《證券投資基金法》的規(guī)定 2億元人民幣 200人 ， 100 萬元以上 (含 100 萬元 )～ 500萬元以下為 ％。若申購金額為 100萬 元，則以下計算結(jié)果正確的有 ( )。 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 20 的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 持有期少于 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費 ( )。對于持有期低于 3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用 項的支付，下列說法正確的是 ( )。若資金在規(guī)定的時間內(nèi)未全部到賬，則申購不成功 ，款項將退回投資者資金賬戶 ( )。 可采取場內(nèi)認購和場外認購方式 LOF 業(yè)務 LOF份額 第 14 頁 共 52 頁 (LOF)的上市交易，以下說法正確的是 ( )。 20％時，為巨額贖回 ，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回 ，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案并公告 ，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán) 、時間優(yōu)先的原則包括 ( )。 證件只允許開設 l個基金賬戶 1個證券賬戶或基金賬戶 1個證券賬戶和基金賬戶 基金在募集認購的具體規(guī)定上的特點有 ( )。 ( )。 成份證券數(shù)據(jù) 三、判斷題 第 15 頁 共 52 頁 、贖回的資金清算是由基金管理公司根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。 ( ) 日現(xiàn)金差額在 T+1 日的申購、贖回清單中公告。 ( ) 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費。 ( ) 、債券基金申購、贖回的 “ 金額申購、份額贖回 ” 原則是指投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。 ( ) 8.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的 10％。 ( ) ，封閉式基金交易要收取印花稅。 ( ) 采取 “ 金額申購、份額贖回 ” 原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。 ( ) ，可以在證券交易所上市交易。 ( ) ETF 申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，可用一定數(shù)量的現(xiàn)金替代組合證券中的部分證券，這被稱為現(xiàn)金替代。 ( ) 買入申報數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的部分可以賣出。 ( ) ，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益 一并凍結(jié)。 ，基金管理公司的注冊資本應不低于 ( )人民幣。 ％ ％ ％ ％ ，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于 ( )人民幣。 億元 億元 億元 億元 ，獨立董事人數(shù)不得少于 3人，且不得 少于董事會人數(shù)的( )。 8.( )是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。 10.( )是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。 ，以下說法不正確的是 ( )。 第 17 頁 共 52 頁 ，而是投資者的資產(chǎn)，因此其對投資者負有重要的 ( )責任。 ( )億元人民幣。 18.( )是指公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。 、合規(guī)性 20.( )是公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。 、監(jiān)督、控制和指導 ( )。 、稅收、折舊、攤銷前利潤 ( )。 、分析方 法和投資工具的選擇是基金投資運作的關(guān)鍵 第 18 頁 共 52 頁 ，構(gòu)建合適的投資組合 ，以下敘述正確的是 ( )。 ( )。 ( )的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。 、保險公司等其他金融機構(gòu)相比，經(jīng)營風險較高 ，任何失誤與遲誤都會造成很大問題 司的境外股東應當具備的條件有 ( )。 ，它通常包括 ( )。 、深度 第 19 頁 共 52 頁 ( )的高低直接關(guān)系到投資者投資回報的高低與投資目標能否實現(xiàn)。 、凈資產(chǎn)應當不低于 l億元人民幣 ，最近 3年在稅務、工商等行政機關(guān)以及金融臨管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄 該具備的條件有 ( )。 ( )。 ( ) ，內(nèi)部控制制度的制定應當具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。 ( ) 、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。 ( ) ，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎上，通過建 立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 ( ) 、投資結(jié)構(gòu)和持倉比例等，在市場上選擇合適的股票、債券和其他有價證券來構(gòu)建投資組合。 ( ) 控制制度必須遵循合法合規(guī)性、全面性、審慎性和適時性的原則。 ( ) 。 ( ) 。 ( ) 。 ( ) ，可以進行負債經(jīng)營，因此，基金管理公司的經(jīng)營風險相對那些具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)要高得多。 ( ) ，只涵蓋基金及公司投資決策的業(yè)務環(huán)節(jié)。 ( )批準的商業(yè)銀行擔任。 4.( )是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。 產(chǎn)保管 6.( )是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。 +0 日 +1 日 +2 日 +3 日 ，排序正確的是 ( )。 A.(1)(2)(3)(4) B.(2)(1)(3)(4) C.(1)(3)(4)(2) D.(2)(1)(4)(3) 9.( )按照規(guī)定對基金管理公司的會計核算進行復核， ( )負責將復核后的會計信息對外披露。 ( )是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、基金份額累計凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。 13.( )是基金托管人全面行使職責的主要階段。 15.( )指基金在證券交易所 進行股票、債券買賣及回購交易時所對應的資金清算。