【正文】 資產(chǎn)增長(zhǎng)中，有一半以上的資產(chǎn)是由新流入的資金形成。[參考答案]非美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。[參考答案] 非基金股份是按照基金的銷售傭金的設(shè)計(jì)不同而設(shè)計(jì)的不同的基金類別。[參考答案]是定額繳付計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)是由雇主承擔(dān)的。[參考答案] 是歐洲基金的管理費(fèi)用明顯高于美國(guó)。[參考答案] 是11．德國(guó)證券投資基金按投資對(duì)象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場(chǎng)的開(kāi)放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對(duì)象的半開(kāi)放半封閉的基金。[參考答案] 非13． 日本投資基金主要由大和、野村、日興、山一四大投資信托公司管理。[參考答案] 是15．中國(guó)臺(tái)灣投資基金以開(kāi)放式契約型為主。A：集資 B：資源配置C：獲取資金 D：集資及資源配置[參考答案] D2．在證券投資基金（尤其是公司型基金）中，基金的最終設(shè)立需要由（ ）決定。A：投資者 B：基金發(fā)起人C：基金管理人 D：基金公司[參考答案] A 4．1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機(jī)構(gòu)投資者的成長(zhǎng)，新股發(fā)行中通過(guò)（ ）進(jìn)行市場(chǎng)尋價(jià)逐步展開(kāi)。A：封閉式基金 B：開(kāi)放式基金C：混合基金 D：貨幣市場(chǎng)基金[參考答案] A6．基金管理人運(yùn)作基金資金屬（ ）業(yè)務(wù)，在基金運(yùn)作中，如若發(fā)生違反公平競(jìng)爭(zhēng)的行為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。A：表內(nèi)業(yè)務(wù)B：表外業(yè)務(wù)C：中間業(yè)務(wù) D：信用卡業(yè)務(wù) [參考答案] B8．在美國(guó)，商業(yè)銀行可直接擔(dān)任基金管理人，即在開(kāi)放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。A：貨幣市場(chǎng) B：資本市場(chǎng)C：債券基金 D：混合基金 [參考答案] A9．在貨幣體系中，通過(guò)（ ）業(yè)務(wù)活動(dòng)，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。A：短期性 B：中長(zhǎng)期C：流動(dòng)性 D：長(zhǎng)期性 [參考答案] D11．若投資者認(rèn)購(gòu)的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個(gè)意義上說(shuō)，證券投資基金的集資能否成功是由（ ）導(dǎo)向的A：投資者 B：基金管理人C：基金發(fā)起人 D：基金公司 [參考答案] A12．（ ）是基金管理人專業(yè)理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過(guò)程。A：強(qiáng)化監(jiān)督 B：信息披露 C：權(quán)益維護(hù) D：內(nèi)部控制 [參考答案] B14．基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營(yíng)（或使用）這些資金，而是通過(guò)（ ）將這些交給基金管理運(yùn)作，因此，它的組織體系相對(duì)復(fù)雜。A：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配置的要求 B：證券市場(chǎng)發(fā)展的要求C：政府融資的要求 D：公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求[參考答案] A B D 2．證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點(diǎn)表現(xiàn)為（ ）。A：基金資金規(guī)模較大 B：基金持有人提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C：代客理財(cái)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 [參考答案] A B D 4．基金與其他投資者通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制促進(jìn)著證券市場(chǎng)的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有（ ）。主要表現(xiàn)在（ ）。國(guó)外商業(yè)銀行主要從（ ）方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。A：股票基金 B：貨幣市場(chǎng)基金 C：混合基金 D：雨傘基金[參考答案] A C 8．從證券投資基金對(duì)促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來(lái)講，（ ）方面是積極重要的。這里所謂的機(jī)制包括（ ）。A：權(quán)益維護(hù) B：信息披露 C：公平公平 D：強(qiáng)化監(jiān)管[參考答案] A B D 11．證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過(guò)（ ）實(shí)現(xiàn)。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤 B：對(duì)基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整 D：市場(chǎng)操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤[參考答案] A B C D （三） 判斷題1．在證券投資基金中，發(fā)行基金證券、募集資金鐵直接目的在于滿足基金持有人投資全證券市場(chǎng)的需要。[參考答案] 是3．通過(guò)分散風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人投資運(yùn)作的長(zhǎng)期總收益比大多數(shù)單個(gè)投資者（個(gè)人或機(jī)構(gòu)）的投資收益更為穩(wěn)定，尤其是能帶來(lái)高于銀行存款利率的長(zhǎng)期回報(bào)。[參考答案] 非5．在實(shí)行開(kāi)放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以基金成為二級(jí)市場(chǎng)資金的單純供給者。[參考答案] 是7．基金組織本身是由各個(gè)基金持有人投資形成的非國(guó)有機(jī)構(gòu)，其資金來(lái)源于各個(gè)基金持有人的投資，但仍有所有制的界定。[參考答案] 非9．基金的市場(chǎng)功能是證券投資基金具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。[參考答案] 是11． 改革開(kāi)放（尤其是90年代）以來(lái)，隨著國(guó)發(fā)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和分配格局的變化，中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的資金供給格局發(fā)生了根本轉(zhuǎn)變，即由原先的居民為主轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)政為主。[參考答案] 是 第四章 規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的法律體系 (一)單項(xiàng)選擇題1．未經(jīng)法定的機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或者審批，擅自發(fā)行證券的，或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募集資金和加算銀行同期存款利息，并處以非法所募集資金金額（ ）罰款。A：百分之一以上百分之五以下B：所買賣股票等值以下C：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下D：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下[參考答案] B3．操縱證券交易價(jià)格，或者制造證券交易的虛假價(jià)格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的，沒(méi)收違法所得，并以違法所得（ ）的罰款。A：百分之一以上百分之五以下 B：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下C：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下 D：一倍以上五倍以下[參考答案] D4．當(dāng)公司法定公積金累積額為公司（ ）的百分之五十以上的，可不再提取。A：百分之五 B：百分之十C：百分之五至百分之十 D：沒(méi)有規(guī)定[參考答案] B6．股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。A：百分之十 B：百分之二十C：百分之二十五 C：百分之五十[參考答案] C7．公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由（ ）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[參考答案] B9．受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束（ ）。A：繼續(xù)處理委托事務(wù) B：終止處理委托事務(wù)C：暫停處理委托事務(wù) D：解除委托合同[參考答案] A（二） 多項(xiàng)選擇題1．我們《證券法》規(guī)定，（ ）為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。A：通過(guò)單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格B：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C：以自己的交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)發(fā)所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量D：低價(jià)買進(jìn)，高價(jià)賣出[參考答案] A B C3．在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為有（ ）。A：資產(chǎn)負(fù)債表 B：損益表C：財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表 D：利潤(rùn)分配表[參考答案] A B C D 5．公司可以解散情形有（ ）。A：委托人可以特別委托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)B：受托人應(yīng)當(dāng)親自處理委托事務(wù)，經(jīng)委托人同意，受托人可以轉(zhuǎn)委托C：受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求，報(bào)告委托事務(wù)的處理情況。[參考答案] 非2．證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的信息是內(nèi)幕信息。[參考答案] 是4．公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)上一年度虧損的，在依照規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。[參考答案] 是6．《合同法》規(guī)定委托人可以特別委托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)，但不可以概括委托受托人處理一切事務(wù)。[參考答案] 是8．受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)，需要變更委托人指示的，應(yīng)該經(jīng)委托人同意；因情況緊急，難以和委托人取得聯(lián)系的，受托人應(yīng)當(dāng)妥善處理事務(wù)，但事后應(yīng)當(dāng)將該情況及時(shí)報(bào)告委托人。[參考答案] 非10． 受托人處理委托事務(wù)時(shí)，因不可歸責(zé)于自己的事由受到損失的，可以向委托人要求賠償損失。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：證券公司C：證券交易所 D：中國(guó)人民銀行[參考答案] C2．基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（ ）共同負(fù)責(zé)。A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管C：對(duì)基金投資者的監(jiān)管D：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管[參考答案] D4．基金募集前（ ），基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說(shuō)明書(shū)。A：保護(hù)投資者利益原則 B：法制管理原則C：“三公”原則 D：監(jiān)管與自律并重原則[參考答案] A6．證券交易所的會(huì)員（ ）。A：《證券投資基金管理暫行辦法》B：《證券交易所管理辦法》C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》D：《開(kāi)放式投資基金試點(diǎn)辦法》[參考答案] C （二）多項(xiàng)選擇題1．基金監(jiān)管的目標(biāo)是（ ）。根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的資源配置功能B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制基金對(duì)市場(chǎng)的消極影響C：防止操作市場(chǎng)，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者的利益，營(yíng)造“公平、公正、公開(kāi)“的投資環(huán)境D：引導(dǎo)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定[參考答案] A B C D 2．基金監(jiān)管的原則包括（ ）。A：監(jiān)察稽核報(bào)告B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告C：基金持有人名冊(cè)D：對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告[參考答案] A C D 4．基金管理公司需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（ ）。A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管C：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管D：對(duì)基金投資欠的監(jiān)管[參考答案] A B C 6．加強(qiáng)基金監(jiān)管對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的意義有（ ）。[參考答案] 非2．基金托管人需要定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)察稽核報(bào)告、基金持有人名冊(cè)和對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告等。[參考答案] 是4．對(duì)于上市的證券，證券交易所有權(quán)依照有關(guān)規(guī)定，暫?；蛘呋謴?fù)其交易。[參考答案] 非6．基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)。[參考答案] 是8．為了使管理公司和基金托管人能獨(dú)立運(yùn)作，管理公司和基金托管人在人、財(cái)、物等方面相互獨(dú)立，高管人員不得在其他經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼任任何職務(wù)。這是（ ）A：世界銀行在有關(guān)報(bào)告中引用的定義B：世界銀行公司治理研究小組歸納的觀點(diǎn)C：亞洲開(kāi)發(fā)銀行報(bào)告中使用的定義D：其他觀點(diǎn)[參考答案] B2．各企業(yè)法人之間進(jìn)行環(huán)狀持股，使自然人持股的比例很低，加之股權(quán)的極度分散化，因此股東大會(huì)基本上是流于形式的國(guó)家有（ ）A：美國(guó) B：德國(guó)C：日本 D：中國(guó)[參考答案] C3．復(fù)核基金資產(chǎn)凈值、出具凈值公告的機(jī)構(gòu)是（ ）A：基金管理公司 B：基金托管人C：基金發(fā)起人 D：注冊(cè)會(huì)計(jì)師[參考答案] B4．基金托管人一般由（ ）聘請(qǐng)。A：一名以上 B：兩名以上C：三名以上 D：五名以上[參考答案] B12．基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（ ）的獨(dú)立董事。A：一年 B：三年C：五年 D：十年[參考答案] C14．不在基金管理公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達(dá)公司現(xiàn)場(chǎng)的時(shí)間每年應(yīng)當(dāng)不少于（ ）工作日。A：環(huán)境控制 B：公司授權(quán)控制C：會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制 D：內(nèi)部稽核控制[參考答案] A （二） 多項(xiàng)選擇題1．基金管理公司法人治理結(jié)構(gòu)存在的問(wèn)題包括（ ）A：所有權(quán)，經(jīng)營(yíng)權(quán)與監(jiān)督權(quán)的三權(quán)失衡B：基金管理公司與其他基金當(dāng)事人之間利益關(guān)系沖突，相互缺乏制衡機(jī)制C：內(nèi)部控制制度存在缺陷D：沒(méi)有獨(dú)立董事[參考答案] A BC2．在我們，基金管理公司的監(jiān)察體系不夠完善，主要表現(xiàn)在（ ）。A：決定公司的經(jīng)