【正文】 接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。A：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配置的要求 B：證券市場(chǎng)發(fā)展的要求C：政府融資的要求 D：公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求[參考答案] A B D 2．證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點(diǎn)表現(xiàn)為（ ）。A：股票基金 B：貨幣市場(chǎng)基金 C：混合基金 D：雨傘基金[參考答案] A C 8．從證券投資基金對(duì)促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來講，（ ）方面是積極重要的。[參考答案] 是3．通過分散風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人投資運(yùn)作的長(zhǎng)期總收益比大多數(shù)單個(gè)投資者（個(gè)人或機(jī)構(gòu)）的投資收益更為穩(wěn)定，尤其是能帶來高于銀行存款利率的長(zhǎng)期回報(bào)。[參考答案] 是11． 改革開放（尤其是90年代）以來，隨著國(guó)發(fā)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和分配格局的變化，中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的資金供給格局發(fā)生了根本轉(zhuǎn)變，即由原先的居民為主轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)政為主。A：百分之五 B：百分之十C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定[參考答案] B6．股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。A：通過單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格B：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C：以自己的交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)發(fā)所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量D：低價(jià)買進(jìn)，高價(jià)賣出[參考答案] A B C3．在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為有（ ）。[參考答案] 是4．公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)上一年度虧損的，在依照規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：證券公司C：證券交易所 D：中國(guó)人民銀行[參考答案] C2．基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（ ）共同負(fù)責(zé)。根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的資源配置功能B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制基金對(duì)市場(chǎng)的消極影響C：防止操作市場(chǎng)，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者的利益，營(yíng)造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境D：引導(dǎo)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定[參考答案] A B C D 2．基金監(jiān)管的原則包括（ ）。[參考答案] 是4．對(duì)于上市的證券，證券交易所有權(quán)依照有關(guān)規(guī)定，暫?；蛘呋謴?fù)其交易。A：一名以上 B：兩名以上C：三名以上 D：五名以上[參考答案] B12．基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（ ）的獨(dú)立董事。A：制定公司的基本管理制度B：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作C：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置D：組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案[參考答案] B D6．監(jiān)事會(huì)可以行使的職權(quán)包括（ ）。A：建立股東會(huì)、董事會(huì)和經(jīng)理層之間的合理制衡機(jī)制B：強(qiáng)化基金管理公司、基金托管人、基金發(fā)起人之間的制約機(jī)制C：建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制及制度，尤其是開放式基金的制約機(jī)制D：優(yōu)化包括資本市場(chǎng)體系、監(jiān)管水平、法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部體系[參考答案] A B C D 14．優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括（ ）。[參考答案] 非8．董事、經(jīng)理不得自營(yíng)或者為他人與其所任職公司同類的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本公司利益的活動(dòng)。[參考答案] 是15． 公司內(nèi)部控制制度中的內(nèi)部稽核控制要求內(nèi)部稽核部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。A：60 B：15C：90 D：30[參考答案] D8．基金管理公司自成立之日起的（ ）月內(nèi)必須開業(yè)。A：15% B：50%C：51% D：30%[參考答案] D16．通知召開基金拓有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（ ）個(gè)工作日公告基金持有人大會(huì)的召開時(shí)間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。A：基金管理人 B：基金發(fā)起人C：基金持有人 D：基金托管人[參考答案] D24．代表（ ）以上基金單位的基金持有人可要求基金托管人退任。A：準(zhǔn)備 B：籌建C：開業(yè) D：公告成立[參考答案] A B C 8．基金管理人的職責(zé)有（ ）。A：獲取基金托管費(fèi)B：監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C：復(fù)合，審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值以及基金價(jià)格D：法律，法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利[參考答案] A B C D 16．基金托管人退任的條件為（ ）。A：設(shè)有專門管理開放式基金單位認(rèn)購(gòu)，申請(qǐng)和贖回業(yè)務(wù)的部門B：有足夠的熟悉開放式基金的專門人員C：有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)D：有安全、高效的辦理開放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施E：中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件[參考答案] A B C D E 24．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以接受基金管理人的委托，開辦以下業(yè)務(wù)（ ）。[參考答案] 是6． 基金管理公司的主要發(fā)起人要求最近3年連續(xù)盈利。[參考答案] 非15． 原任基金管理人無新任基金管理人承接的，該基金應(yīng)當(dāng)終止。[參考答案] 非23． 基金管理人可以從事債券的自營(yíng)業(yè)務(wù)。[參考答案] 非29． 基金持有人所持每份基金單位都有一票表決權(quán)。[參考答案] 非。 [參考答案] B，首先要確定（ ）。 [參考答案] D11.（ ）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權(quán)利義務(wù)關(guān)系而訂立的合同。 [參考答案] D，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（ ）時(shí)，該基金不得成立。[參考答案] 非。[參考答案] 非。[參考答案] 是27． 基金持有人大會(huì)只能由基金管理或基金托管人召集。[參考答案] 非19． 基金管理人可以從事證券信貸業(yè)務(wù)。[參考答案] 非10． 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在正式受理開業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書面形式通知申請(qǐng)人。[參考答案] 非2． 證券公司、信托投資公司作為基金發(fā)起人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)時(shí)，要附送經(jīng)會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的發(fā)起人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告。A：從事基金投資B：挪用基金資產(chǎn)C：基金公司信息披露前，泄露有關(guān)的信息D：監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作[參考答案] B C 20．基金持有人大會(huì)可以由（ ）召集。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：基金發(fā)起人C：中國(guó)人民銀行 D：基金托管人[參考答案] A D 12．基金管理人退任的條件（ ）。A：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金B(yǎng)：取得基金收益C：轉(zhuǎn)讓基金單位D：參與基金清算并取得基金清算后財(cái)產(chǎn)E：出席或委派代表出席基金持有人大會(huì)[參考答案] A B C D E4．基金管理公司的主要發(fā)起人是（ ）。A：3 B：2C：1 D：4[參考答案] A20．設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)遞交材料，說明最近（ ）年從業(yè)遵守法規(guī)的情況。A：1% B：2%C：% D：%[參考答案] D12．基金托管人的實(shí)收資本不少于（ ）億元。A：500萬(wàn)元 B：1 000萬(wàn)元C：5 000元 D：1億元[參考答案] B4．設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人要提前（ ）年向交易所遞交自律承諾書。[參考答案] 是11． 基金管理公司董事會(huì)中獨(dú)立董事的人數(shù)不應(yīng)多于公司最大股東委派的董事人數(shù)。[參考答案] 非4．修改公司章程是董事會(huì)的職權(quán)。A：從事內(nèi)幕交易B：發(fā)布基金的廣告宣傳C：從業(yè)人員為自己或他人買賣股票D：貶損同行[參考答案] A B C D 10．公司完善內(nèi)部控制機(jī)制必須遵循的原則包括（ ）。A：環(huán)境控制 B：公司授權(quán)控制C：會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制 D：內(nèi)部稽核控制[參考答案] A （二） 多項(xiàng)選擇題1．基金管理公司法人治理結(jié)構(gòu)存在的問題包括（ ）A：所有權(quán)，經(jīng)營(yíng)權(quán)與監(jiān)督權(quán)的三權(quán)失衡B：基金管理公司與其他基金當(dāng)事人之間利益關(guān)系沖突，相互缺乏制衡機(jī)制C：內(nèi)部控制制度存在缺陷D：沒有獨(dú)立董事[參考答案] A BC2．在我們，基金管理公司的監(jiān)察體系不夠完善，主要表現(xiàn)在（ ）。[參考答案] 是8．為了使管理公司和基金托管人能獨(dú)立運(yùn)作，管理公司和基金托管人在人、財(cái)、物等方面相互獨(dú)立，高管人員不得在其他經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼任任何職務(wù)。A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管C：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管D：對(duì)基金投資欠的監(jiān)管[參考答案] A B C 6．加強(qiáng)基金監(jiān)管對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的意義有（ ）。A：保護(hù)投資者利益原則 B：法制管理原則C：“三公”原則 D：監(jiān)管與自律并重原則[參考答案] A6．證券交易所的會(huì)員（ ）。[參考答案] 是8．受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)，需要變更委托人指示的，應(yīng)該經(jīng)委托人同意；因情況緊急，難以和委托人取得聯(lián)系的，受托人應(yīng)當(dāng)妥善處理事務(wù)，但事后應(yīng)當(dāng)將該情況及時(shí)報(bào)告委托人。A：委托人可以特別委托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)B：受托人應(yīng)當(dāng)親自處理委托事務(wù)，經(jīng)委托人同意，受托人可以轉(zhuǎn)委托C：受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求，報(bào)告委托事務(wù)的處理情況。A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[參考答案] B9．受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束（ ）。A：百分之一以上百分之五以下B：所買賣股票等值以下C：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下D：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下[參考答案] B3．操縱證券交易價(jià)格，或者制造證券交易的虛假價(jià)格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的，沒收違法所得，并以違法所得（ ）的罰款。[參考答案] 是7．基金組織本身是由各個(gè)基金持有人投資形成的非國(guó)有機(jī)構(gòu)，其資金來源于各個(gè)基金持有人的投資，但仍有所有制的界定。A：權(quán)益維護(hù) B：信息披露 C：公平公平 D：強(qiáng)化監(jiān)管[參考答案] A B D 11．證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過（ ）實(shí)現(xiàn)。主要表現(xiàn)在（ ）。A：短期性 B：中長(zhǎng)期C：流動(dòng)性 D：長(zhǎng)期性 [參考答案] D11．若投資者認(rèn)購(gòu)的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個(gè)意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由（ ）導(dǎo)向的A：投資者 B：基金管理人C：基金發(fā)起人 D：基金公司 [參考答案] A12．（ ）是基金管理人專業(yè)理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過程。A：投資者 B：基金發(fā)起人C：基金管理人 D：基金公司[參考答案] A 4．1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機(jī)構(gòu)投資者的成長(zhǎng)，新股發(fā)行中通過（ ）進(jìn)行市場(chǎng)尋價(jià)逐步展開。[參考答案] 是11．德國(guó)證券投資基金按投資對(duì)象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場(chǎng)的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對(duì)象的半開放半封閉的基金。[參考答案]非美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金C：開放式基金D：封閉式基金[參考答案] A D 5．在英國(guó)，單位信托基金是（ ）。A：銀行B：保險(xiǎn)公司C：證券公司D：投資公司 [參考答案] A7．香港的