【正文】 第一章 證券投資基金的基本概念（一）：單項選擇題1．現(xiàn)代美國各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（　　?。?。A：國債　B：股票　C：企業(yè)債券D：封閉式基金　　E：開放式基金[參考答案] E2．下列（　　?。┗I資方式是投資基金證券。A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過投資者直接入股實現(xiàn)資金集中B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單C：投資公司發(fā)售基金證券D：保險公司出售人壽保險單[參考答案] C3．契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù)( ）所獲得的管理運作基金的報酬。A：《基金契約》B：《基金章程》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》[參考答案] A4．以非公開方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為（ ）。A：公募基金 B：私募基金C：非上市基金D：上市基金[參考答案] B5．在發(fā)達國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（ ）。A：股票基金 B：債券基金C：國債基金D：貨幣市場基金E：期權(quán)基金[參考答案] D6．最大程度分散了風險的基金是（ ）。A：離岸基金 B：在岸基金C：國際基金 D：國家基金[參考答案] C7．投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（ ）。A：共同投資、共享收益、共擔風險的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運用現(xiàn)代信托關(guān)系原則D：投資基金的資金有專門用途[參考答案] C8．中中國目前條件下，每一投資基金單位為（ ）。A：100元 B：1元C： D：：10元[參考答案] B9．證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（ ）。A：基金持有人B：基金公司C：基金組織D：基金管理人E：基金托管人[參考答案] C10．證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（ ）。A：基金資產(chǎn)小于基金資本B：基金資產(chǎn)等于基金資本C：基金資產(chǎn)大于基金資本D：二者關(guān)系不確定 [參考答案] C （二）多項選擇題1．基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（ ）。A：非法人機構(gòu) B：事業(yè)性機構(gòu)C：公司性法人機構(gòu)D：有限合伙制機構(gòu)[參考答案] A B C D2．基金管理人的主要職責是（ ）。A：進行基金資產(chǎn)的投資運作B：負責基金資產(chǎn)的財務管理C：促進基金資產(chǎn)的保值增值D：辦理基金證券的過戶手續(xù) [參考答案] A B C 3．基金托管人的主要職責是（ ）。保管基金資產(chǎn) B．監(jiān)督基金管理公司的投資運作C 核算基金單位資產(chǎn)凈值D．促進基金資產(chǎn)的保值增值E． 發(fā)放基金投資收益[參考答案] A B C E 4．在基金組織體系中，主要的法律文件包括（ ）。A．《基金章程》B：《基金契約》C：《基金信托契約》 D：《基金托管契約》[參考答案] A B C D 5．基金資產(chǎn)的資金來源包括（ ）。A：基金資本B：借款及其他負債C：公積金D：未分配利潤[參考答案] A B C D 6．基金資產(chǎn)的資金運用包括（ ）。A：現(xiàn)金 B：存款C：短期投資D：長期投資E：庫存證券[參考答案] A B C D E7．私募基金的特點是（ ）。A：非公開性B：募集性C：大額投資性D：封閉性E 上市性[參考答案] A B C D 8．公募基金的特點是（ ）。A：公開性 B：可變現(xiàn)性C：離規(guī)范性 D：投資者人數(shù)不受限制[參考答案] A B C D 9．封閉式基金的重要特征是（ ）。A：股權(quán)性B：存款性C：監(jiān)督性D：債權(quán)性[參考答案] A C D 10．貨幣市場基金的主要投資對象包括（ ）。A：股票 B：大額可轉(zhuǎn)讓存單C：銀行承兌匯票 D：商業(yè)本票E：債券[參考答案] B C D 11．投資基金證券包括（ ）。A：貨幣市場投資基金證券B：產(chǎn)業(yè)投資基金證券C：創(chuàng)業(yè)投資基金證券D：證券投資基金證券[參考答案] A B C D 12．投資基金投資者擁有的股權(quán)性收益的表現(xiàn)形式有（ ）。A：有權(quán)參加基金持有人會議B：有權(quán)就基金運作的重大事項進行審議表決C：有權(quán)參與基金的收益分配D：有權(quán)參與基金剩余財產(chǎn)分配[參考答案] A B C D 13．證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是（ ）。A：投資者不同 B：投資對象不同C：管理方式不同D：獲利方式不同E：投資風險不同[參考答案] A B C D E14．從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于（ ）。A：同期銀行存款利率B：同期國債的利率C：同期公司債券的利率D：同期股市的平均收益率[參考答案] A B C 15．從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有（ ）。A：國債基金 B：對沖基金C：貨幣市場基金 D：指數(shù)基金E：平衡型資金[參考答案] B D E （三）判斷題美國開放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的。[參考答案] 是 基金管理人應根據(jù)有關(guān)規(guī)定進行資產(chǎn)估植，并將估值結(jié)果、基金帳目等各項等各項財務數(shù)據(jù)與基金托管人進行核對，由基金托管人負責監(jiān)督基金管理人的行為。[參考答案] 是3．基金一定是非法人機構(gòu)。[參考答案] 非4．我國的財政專項基金、職工集體福利基金、能源交通重點建設基金、預算調(diào)節(jié)基金等也是基金的類型。[參考答案] 是5．公司型基金可以是有限責任公司、合伙制公司和股份有限公司。[參考答案] 是6．投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。[參考答案] 非7．證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領域——證券市場，后者包括更加廣泛的投資領域。[參考答案] 是8．投資基金是一種投資組織制度。[參考答案] 是9．契約型基金運用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運用現(xiàn)代信托關(guān)系。[參考答案] 非，基金管理人可以單獨列示賬戶，也可以不單獨列示賬戶。[參考答案] 非。[參考答案]非、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。[參考答案] 是、債券等基本證券的派生證券。[參考答案] 非、債權(quán)人相比，擁有更多可選擇的權(quán)益。[參考答案] 是。[參考答案] 非。[參考答案] 是，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資者人數(shù)少于證券投資基金的投資者人數(shù)。[參考答案] 是。[參考答案] 非，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國債的利率，但低于公司債券的利率。[參考答案] 非。[參考答案] 是，就會發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)益的現(xiàn)象。[參考答案] 是，基金管理人的投資運作損失，是由于市場變動、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。[參考答案] 非，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。[參考答案] 非，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在。[參考答案] 是，在公司型基金中是基金公司，在契約型基金中是基金投資者。[參考答案] 是，在法律上，信托財產(chǎn)被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預受托人對財產(chǎn)的運作。[參考答案] 是，并監(jiān)督基金管理人對基金資產(chǎn)的投資運作，這種運用資產(chǎn)托管機制來制約信托資產(chǎn)運作的關(guān)系，在一般信托關(guān)系中是普遍存在的。[參考答案] 非28.《基金章程》或《基金契約》是規(guī)范基金設立、發(fā)行、運作及各種相關(guān)行為法律文件，其中公司型基金采用《基金契約》的形式，契約型基金采用《基金章程》的形式。[參考答案] 非29.《基金信托契約》是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系、各自職責和權(quán)益及其他有關(guān)事宜的法律性文件。[參考答案] 非，基金資本是指基金公司在工商注冊登記的資本數(shù)量。[參考答案] 是，基金資產(chǎn)小于基金資本。[參考答案] 非，基金組織委托給基金管理人管理運作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。[參考答案] 非，則各只基金資產(chǎn)可以不分立賬戶。[參考答案] 非，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。[參考答案] 是，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買賣。[參考答案] 非，大部分投資基金證券是不進入證券交易市場的。[參考答案] 是，私下“一對一”談判所形成的資金委托投資關(guān)系，也屬于私募基金范疇。[參考答案] 非，又有債權(quán)性特征。[參考答案] 是，銀行一般將開放式基金財戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期存款的流動性。[參考答案] 是，公司型基金更能保護基金持有人的利益。[參考答案] 是 第二章 世界證券投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢 （一） 單項選擇題1．證券投資基金產(chǎn)生于（ ）。A：18世紀70年代 B：19世紀60年代C：20世紀70年代C：19世紀80年代[參考答案] B 2．證券投資基金正式開始起步的標志是（ ）。A：美國國際證券信托基金B(yǎng)：馬薩諸塞投資信托基金C：外國和殖民地政府信托投資基金D：美國富達證券投資基金[參考答案] C3．美國共同基金的獨立董事是由（ ）提名的。A：基金發(fā)起人 B：基金董事會C：基金管理人D：獨立董事E：基金托管人[參考答案] D 4．在美國投資公司協(xié)會推薦的加強獨立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是（ ）。A：不少于40% B：不少于1/2C：不少于2/3 D：全部由獨立董事組成[參考答案] C5．美國的個人退休財戶（IRA），個人每年可存入的繳付額最高可為其當年的全部實際收入，但不能超過（ ）。A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元 D：20 000美元[參考答案] A6．德國的基金市場主要由（ ）控制，集中化程度很高。A：銀行B：保險公司C：證券公司D：投資公司 [參考答案] A7．香港的投資基金主要以（ ）為主。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金[參考答案] A8．日本的投資基金主要以（ ）為主。A 股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場基金D：衍生工具基金E：國債基金[參考答案] B9．中國臺灣的投資基金主要以（ ）為主。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金[參考答案] B10．我國第一只上市交易的投資基金是（ ）。A：武漢證券投資基金B(yǎng)：深圳南山風險投資基金C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D：建業(yè)基金E：金泰基金[參考答案] C （二）多項選擇題1．在證券投資基金發(fā)展史中，美國模式相比較英國模式的主要區(qū)別是（ ）。A：契約型改變?yōu)楣拘虰：封閉式改變?yōu)殚_放式C：固定利率式改變?yōu)榉謸L險式D：離岸式改變?yōu)樵诎妒絒參考答案] A B C2．1933年以后，美國出臺了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有（ ）。A：《證券法》B：《證券交易法》C：《投資公司法》 D：《投資顧問法》[參考答案] A B C D3．在美國的共同基金中，主要的基金種類為（ ）。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：混合基金 D：貨幣市場基金E：期權(quán)基金[參考答案] A B C D 4．在英國，投資信托基金是（ ）。A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金C：開放式基金D：封閉式基金[參考答案] A D 5．在英國，單位信托基金是（ ）。A：公司型基金 B：契約型基金C：開放式基金 D：封閉式基金[參考答案] B C6．除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計劃還包括（ ）。A：投資聯(lián)結(jié)保險計劃B：集合性退休基金C：移民投資計劃D：強制性公積金計劃[參考答案] A B C D 7．標志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國基金業(yè)的主導方向的事件，是1998年3月設立的（ ）。A：金泰基金 B：安信基金C：興華基金D：開元基金E：普惠基金[參考答案] A D 8．下面（ ）是我國1997年前的投資基金的特點。A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛E：收益水平相差不大[參考答案] B C D 9．日本的主要投資信托公司為（ ）。A：野村 B：大和C：日興 D：千鶴E：山一[參考答案] A B C E 10．香港的單位信托基金的主要特點有（ ）。A：絕大部分是封閉式契約型B：多為海外基金C：投資對象主要集中在香港D：具有離岸性的特點E：以股票基金為主[參考答案] B D E （三） 判題題美國共同基金的資產(chǎn)增長中，有一半以上的資產(chǎn)是由新流入的資金形成。[參考答案] 非美國共同基金是一個法人組織，與股份公司一樣，有自己的董事會和雇員。[參考答案]非美國共同基金的獨立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。[參考答案] 是美國基金的董事不能投資于他們所服務的基金。[參考答案] 非基金股份是按照基金的銷售傭金的設計不同而設計的不同的基金類別。[參考答案] 是個人退休賬戶和104（K）幾戶的收入都可以享受緩稅待遇，政府不對賬戶得到的紅得、利息和資本利得征稅，只有個人退休時從賬戶提款時才需繳納所得稅。[參考答案]是定額繳付計劃的投資風險是由雇主