【正文】 國(guó)共同基金的獨(dú)立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛E：收益水平相差不大[參考答案] B C D 9．日本的主要投資信托公司為（ ）。A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金C：開(kāi)放式基金D：封閉式基金[參考答案] A D 5．在英國(guó)，單位信托基金是（ ）。A：武漢證券投資基金B(yǎng)：深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D：建業(yè)基金E：金泰基金[參考答案] C （二）多項(xiàng)選擇題1．在證券投資基金發(fā)展史中，美國(guó)模式相比較英國(guó)模式的主要區(qū)別是（ ）。A：銀行B：保險(xiǎn)公司C：證券公司D：投資公司 [參考答案] A7．香港的投資基金主要以（ ）為主。A：美國(guó)國(guó)際證券信托基金B(yǎng)：馬薩諸塞投資信托基金C：外國(guó)和殖民地政府信托投資基金D：美國(guó)富達(dá)證券投資基金[參考答案] C3．美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事是由（ ）提名的。[參考答案] 是，銀行一般將開(kāi)放式基金財(cái)戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期存款的流動(dòng)性。[參考答案] 是，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買賣。[參考答案] 是，基金資產(chǎn)小于基金資本。[參考答案] 是，并監(jiān)督基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，這種運(yùn)用資產(chǎn)托管機(jī)制來(lái)制約信托資產(chǎn)運(yùn)作的關(guān)系，在一般信托關(guān)系中是普遍存在的。[參考答案] 非，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。[參考答案] 非，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國(guó)債的利率，但低于公司債券的利率。[參考答案] 是。[參考答案] 非。[參考答案] 非7．證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領(lǐng)域——證券市場(chǎng)，后者包括更加廣泛的投資領(lǐng)域。[參考答案] 是3．基金一定是非法人機(jī)構(gòu)。A：投資者不同 B：投資對(duì)象不同C：管理方式不同D：獲利方式不同E：投資風(fēng)險(xiǎn)不同[參考答案] A B C D E14．從長(zhǎng)期來(lái)看，證券投資基金的收益率普遍高于（ ）。A：股權(quán)性B：存款性C：監(jiān)督性D：債權(quán)性[參考答案] A C D 10．貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（ ）。A：基金資本B：借款及其他負(fù)債C：公積金D：未分配利潤(rùn)[參考答案] A B C D 6．基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括（ ）。A：非法人機(jī)構(gòu) B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)C：公司性法人機(jī)構(gòu)D：有限合伙制機(jī)構(gòu)[參考答案] A B C D2．基金管理人的主要職責(zé)是（ ）。A：共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則D：投資基金的資金有專門用途[參考答案] C8．中中國(guó)目前條件下，每一投資基金單位為（ ）。A：《基金契約》B：《基金章程》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》[參考答案] A4．以非公開(kāi)方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金，稱為（ ）。第一章 證券投資基金的基本概念（一）：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題1．現(xiàn)代美國(guó)各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（　　?。?。A：公募基金 B：私募基金C：非上市基金D：上市基金[參考答案] B5．在發(fā)達(dá)國(guó)家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（ ）。A：100元 B：1元C： D：：10元[參考答案] B9．證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（ ）。A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)管理C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值D：辦理基金證券的過(guò)戶手續(xù) [參考答案] A B C 3．基金托管人的主要職責(zé)是（ ）。A：現(xiàn)金 B：存款C：短期投資D：長(zhǎng)期投資E：庫(kù)存證券[參考答案] A B C D E7．私募基金的特點(diǎn)是（ ）。A：股票 B：大額可轉(zhuǎn)讓存單C：銀行承兌匯票 D：商業(yè)本票E：債券[參考答案] B C D 11．投資基金證券包括（ ）。A：同期銀行存款利率B：同期國(guó)債的利率C：同期公司債券的利率D：同期股市的平均收益率[參考答案] A B C 15．從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類有（ ）。[參考答案] 非4．我國(guó)的財(cái)政專項(xiàng)基金、職工集體福利基金、能源交通重點(diǎn)建設(shè)基金、預(yù)算調(diào)節(jié)基金等也是基金的類型。[參考答案] 是8．投資基金是一種投資組織制度。[參考答案]非、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。[參考答案] 非。[參考答案] 非。[參考答案] 非，基金持有人難以集中開(kāi)會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在。[參考答案] 非28.《基金章程》或《基金契約》是規(guī)范基金設(shè)立、發(fā)行、運(yùn)作及各種相關(guān)行為法律文件，其中公司型基金采用《基金契約》的形式，契約型基金采用《基金章程》的形式。[參考答案] 非，基金組織委托給基金管理人管理運(yùn)作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。[參考答案] 非，大部分投資基金證券是不進(jìn)入證券交易市場(chǎng)的。[參考答案] 是，公司型基金更能保護(hù)基金持有人的利益。A：基金發(fā)起人 B：基金董事會(huì)C：基金管理人D：獨(dú)立董事E：基金托管人[參考答案] D 4．在美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)推薦的加強(qiáng)獨(dú)立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨(dú)立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是（ ）。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)D：衍生工具基金E：國(guó)債基金[參考答案] A8．日本的投資基金主要以（ ）為主。A：契約型改變?yōu)楣拘虰：封閉式改變?yōu)殚_(kāi)放式C：固定利率式改變?yōu)榉謸?dān)風(fēng)險(xiǎn)式D：離岸式改變?yōu)樵诎妒絒參考答案] A B C2．1933年以后，美國(guó)出臺(tái)了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有（ ）。A：公司型基金 B：契約型基金C：開(kāi)放式基金 D：封閉式基金[參考答案] B C6．除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計(jì)劃還包括（ ）。A：野村 B：大和C：日興 D：千鶴E：山一[參考答案] A B C E 10．香港的單位信托基金的主要特點(diǎn)有（ ）。[參考答案] 是美國(guó)基金的董事不能投資于他們所服務(wù)的基金。[參考答案] 非美國(guó)基金的主要投向是股票，而歐洲基金的主要投向是債券。[參考答案] 是12．日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。[參考答案] 是 第三章 證券投資基金的功能與作用 （一） 單項(xiàng)選擇題1．在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，融資就是（ ）活動(dòng)，將分散在社會(huì)上的資金集中起來(lái)的同時(shí)，也就是從社會(huì)各界融入資金并集為一體的過(guò)程。A：申請(qǐng)表 B：存單C：路演 D：上網(wǎng)定價(jià)[參考答案] C5．在實(shí)行（ ）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場(chǎng)擴(kuò)容大于資金供給，從而造成資金來(lái)源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。這種方式在（ ）基金中較為常見(jiàn)。A：組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)B：各類證券信息的懼分析和追蹤C(jī)：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：計(jì)算、測(cè)試、模擬投資風(fēng)險(xiǎn)及分散風(fēng)險(xiǎn)措施[參考答案] A13．增強(qiáng)基金持有人對(duì)基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個(gè)重要途徑是通過(guò)（ ）來(lái)提高基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)運(yùn)用透明度。A：融資的導(dǎo)向主體不同 B：融資的目的不同C：融資的權(quán)益組合不同D：融資的組織體系不同 [參考答案] A B C D 3．基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有（ ）。A：分流了原先金融中介的資金 B：強(qiáng)化了金融中間的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新 D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展 [參考答案] A B C 6．從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。A：促進(jìn)市場(chǎng)規(guī)則的形成 B：促進(jìn)投融資體制的改革 C：促進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革的深化 D：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展[參考答案] A B C 9．當(dāng)前中國(guó)證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高 B：推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過(guò)程進(jìn)一步資本化、證券化C：推進(jìn)社會(huì)資源配置的進(jìn)一步市場(chǎng)化 D：推進(jìn)社會(huì)分工的進(jìn)一步深化[參考答案] B C D 12．在基金管理人中，專業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容（ ）。[參考答案] 是4．與單個(gè)投資者（個(gè)要或機(jī)構(gòu)）相比，基金運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)在于其投資收益率總是最高的。[參考答案] 非8．基金管理人可以是一個(gè)專門的機(jī)構(gòu)，也可以是某一機(jī)構(gòu)承擔(dān)的一種運(yùn)作身份，但是基金資金的投資運(yùn)作仍受政府部門的行政干預(yù)。[參考答案] 非12． 在投資者選擇開(kāi)放式基金的場(chǎng)合，基金管理人不能限制投資者購(gòu)買基金單位或退回基金單位的自由。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增加的（ ）。A：受托人與第三人 B：委托人與第三人C：受托人與委托人 D：其他[參考答案] B10．因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)（ ）。A：違背客戶的委托為其買賣證券B：不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C：挪用客戶所委托買賣客戶上的證券或者客戶賬戶上的資金D：私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券[參考答案] A B C D 4．我們《公司法》規(guī)定公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度制作的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括（ ）。委托合同終止時(shí)，受托人應(yīng)當(dāng)報(bào)告委托事務(wù)結(jié)果D：受托人超越期限給委托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失[參考答案] A B C D （三） 判斷題1．證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)工作人員在任期或者法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。[參考答案] 是5．股東會(huì)或者董事會(huì)違反規(guī)定，在公司彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股東分配利潤(rùn)的，必須將違反規(guī)定分配利潤(rùn)退還公司。[參考答案] 是9．受托人因委托人的原因?qū)Φ谌瞬宦男辛x務(wù)，受托人應(yīng)當(dāng)向第三人披露委托人，第三人應(yīng)當(dāng)把委托人作為相對(duì)人主張其權(quán)利。A：證券交易所 B：中國(guó)人民銀行C：財(cái)政部 D：基金管理公司[參考答案] B3．證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是（ ）。A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位[參考答案] C7．1998年中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的（ ）中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A：保護(hù)投資者利益原則B：法制管理原則C：“三公“原則D：監(jiān)管與自律并重原則[參考答案] A B C D 3．基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)報(bào)送（ ）。A：加強(qiáng)基金監(jiān)管是保障廣大投資值得權(quán)益的需要B：加強(qiáng)基金監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C：加強(qiáng)基金監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D：加強(qiáng)基金監(jiān)管是提高證券市場(chǎng)效率的需要[參考答案] A B C D （三） 判斷題1．對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。[參考答案] 是5．對(duì)證券投資基金監(jiān)管的重點(diǎn)是對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。 [參考答案] 是第六章 基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu) （一） 單項(xiàng)選擇題1．法人治理結(jié)構(gòu)是最大限度地提高公司價(jià)值，以保證公司對(duì)其使用的資本承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)，包括由合同約定的義務(wù)。A：一名以上 B：兩名以上C：三名以上 D：五名以上[參考答案] C13．基金管理公司的獨(dú)立董事要求具有（ ）以上的金融、法律或財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。A：監(jiān)察行為缺乏必要的法律依據(jù)B：缺乏職業(yè)道德教育C：忽視對(duì)監(jiān)察人員的監(jiān)察D：外部監(jiān)察不到位[參考答案] A B C D 3．有限責(zé)任公司的下列職權(quán)中，由股東會(huì)行使的是（ ）。A：檢查公司財(cái)務(wù)B：提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)C：當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事經(jīng)理予以糾正D：制定公司的具體規(guī)章[參考答案] A B C 7．下列說(shuō)法正確的有（ ）。A：健全性原則 B：獨(dú)立性原則C：相互制約原則 D：成本效益原則[參考答案] A B C D 11．公司制定內(nèi)部控制制度必須遵循原則包括（ ）。A：建立和完善獨(dú)立董事制度B：建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制C：強(qiáng)化基金托管人的職責(zé)D：建立發(fā)行與管理的分工機(jī)制 （三） 判斷題1．法人治理結(jié)構(gòu)的基本問(wèn)題是機(jī)構(gòu)設(shè)置及制衡機(jī)制問(wèn)題。[參考答案] 非5．有限責(zé)任公司必須設(shè)立監(jiān)事會(huì)。從事上述營(yíng)業(yè)或者活動(dòng)的，所得收入應(yīng)當(dāng)歸公司所有。[參考答案] 非12． 基金管理公司可以給予合格的獨(dú)立董事一定的津貼。[參考答案] 非 第七章 證券投資基金的當(dāng)事人（一） 單項(xiàng)選擇題1．我們《開(kāi)放式證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，開(kāi)放