【正文】 投資基金主要以（ ）為主。[參考答案] 是，銀行一般將開(kāi)放式基金財(cái)戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期存款的流動(dòng)性。[參考答案] 是，基金資產(chǎn)小于基金資本。[參考答案] 非，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。[參考答案] 是。[參考答案] 非7．證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領(lǐng)域——證券市場(chǎng)，后者包括更加廣泛的投資領(lǐng)域。A：投資者不同 B：投資對(duì)象不同C：管理方式不同D：獲利方式不同E：投資風(fēng)險(xiǎn)不同[參考答案] A B C D E14．從長(zhǎng)期來(lái)看，證券投資基金的收益率普遍高于（ ）。A：基金資本B：借款及其他負(fù)債C：公積金D：未分配利潤(rùn)[參考答案] A B C D 6．基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括（ ）。A：共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則D：投資基金的資金有專門(mén)用途[參考答案] C8．中中國(guó)目前條件下，每一投資基金單位為（ ）。第一章 證券投資基金的基本概念（一）：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題1．現(xiàn)代美國(guó)各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（　　　）。A：100元 B：1元C： D：：10元[參考答案] B9．證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（ ）。A：現(xiàn)金 B：存款C：短期投資D：長(zhǎng)期投資E：庫(kù)存證券[參考答案] A B C D E7．私募基金的特點(diǎn)是（ ）。A：同期銀行存款利率B：同期國(guó)債的利率C：同期公司債券的利率D：同期股市的平均收益率[參考答案] A B C 15．從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類有（ ）。[參考答案] 是8．投資基金是一種投資組織制度。[參考答案] 非。[參考答案] 非，基金持有人難以集中開(kāi)會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在。[參考答案] 非，基金組織委托給基金管理人管理運(yùn)作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。[參考答案] 是，公司型基金更能保護(hù)基金持有人的利益。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)D：衍生工具基金E：國(guó)債基金[參考答案] A8．日本的投資基金主要以（ ）為主。A：公司型基金 B：契約型基金C：開(kāi)放式基金 D：封閉式基金[參考答案] B C6．除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計(jì)劃還包括（ ）。[參考答案] 是美國(guó)基金的董事不能投資于他們所服務(wù)的基金。[參考答案] 是12．日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。A：申請(qǐng)表 B：存單C：路演 D：上網(wǎng)定價(jià)[參考答案] C5．在實(shí)行（ ）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場(chǎng)擴(kuò)容大于資金供給，從而造成資金來(lái)源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。A：組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)B：各類證券信息的懼分析和追蹤C(jī)：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：計(jì)算、測(cè)試、模擬投資風(fēng)險(xiǎn)及分散風(fēng)險(xiǎn)措施[參考答案] A13．增強(qiáng)基金持有人對(duì)基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個(gè)重要途徑是通過(guò)（ ）來(lái)提高基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)運(yùn)用透明度。A：分流了原先金融中介的資金 B：強(qiáng)化了金融中間的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新 D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展 [參考答案] A B C 6．從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高 B：推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過(guò)程進(jìn)一步資本化、證券化C：推進(jìn)社會(huì)資源配置的進(jìn)一步市場(chǎng)化 D：推進(jìn)社會(huì)分工的進(jìn)一步深化[參考答案] B C D 12．在基金管理人中，專業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容（ ）。[參考答案] 非8．基金管理人可以是一個(gè)專門(mén)的機(jī)構(gòu)，也可以是某一機(jī)構(gòu)承擔(dān)的一種運(yùn)作身份，但是基金資金的投資運(yùn)作仍受政府部門(mén)的行政干預(yù)。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A：受托人與第三人 B：委托人與第三人C：受托人與委托人 D：其他[參考答案] B10．因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)（ ）。委托合同終止時(shí)，受托人應(yīng)當(dāng)報(bào)告委托事務(wù)結(jié)果D：受托人超越期限給委托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失[參考答案] A B C D （三） 判斷題1．證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)工作人員在任期或者法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。[參考答案] 是9．受托人因委托人的原因?qū)Φ谌瞬宦男辛x務(wù)，受托人應(yīng)當(dāng)向第三人披露委托人，第三人應(yīng)當(dāng)把委托人作為相對(duì)人主張其權(quán)利。A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位[參考答案] C7．1998年中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的（ ）中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A：加強(qiáng)基金監(jiān)管是保障廣大投資值得權(quán)益的需要B：加強(qiáng)基金監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C：加強(qiáng)基金監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D：加強(qiáng)基金監(jiān)管是提高證券市場(chǎng)效率的需要[參考答案] A B C D （三） 判斷題1．對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。 [參考答案] 是第六章 基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu) （一） 單項(xiàng)選擇題1．法人治理結(jié)構(gòu)是最大限度地提高公司價(jià)值，以保證公司對(duì)其使用的資本承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)，包括由合同約定的義務(wù)。A：監(jiān)察行為缺乏必要的法律依據(jù)B：缺乏職業(yè)道德教育C：忽視對(duì)監(jiān)察人員的監(jiān)察D：外部監(jiān)察不到位[參考答案] A B C D 3．有限責(zé)任公司的下列職權(quán)中，由股東會(huì)行使的是（ ）。A：健全性原則 B：獨(dú)立性原則C：相互制約原則 D：成本效益原則[參考答案] A B C D 11．公司制定內(nèi)部控制制度必須遵循原則包括（ ）。[參考答案] 非5．有限責(zé)任公司必須設(shè)立監(jiān)事會(huì)。[參考答案] 非12． 基金管理公司可以給予合格的獨(dú)立董事一定的津貼。A：1 B：2C：3 D：4[參考答案] A5．中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到籌建申請(qǐng)后，自正式受理申請(qǐng)之日起（ ）個(gè)工作日作出是否同意籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。A：80 B：100C：50 D：150[參考答案] A13．新任基金托管人由（ ）提名。A：1 B：2C：3 D：4[參考答案] C21．代表（ ）以上基金單位的基金持有人可要求基金管理人退任。A：證券公司 B：商業(yè)銀行C：保險(xiǎn)公司 D：信托投資公司[參考答案] A D5．基金管理公司可以采?。ā　　。┑慕M織形式。A：基金管理人解散，依法被撤消，破產(chǎn)或由接管人接管其資產(chǎn)的B：基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的C：代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)的[參考答案] A B C D 13．基金托管人通常由（ ）擔(dān)任。A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分額的基金持有人D：基金主要發(fā)起人[參考答案] A B C D 21．證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（ ）。[參考答案] 非3． 基金管理公司的發(fā)起人只能是證券公司和信托投資公司。[參考答案] 非11． 基金管理公司自成立之日起的3個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。[參考答案] 非20． 基金管理人不能將基金資產(chǎn)投資于基金托管人或基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。[參考答案] 非28． 代表基金份額30%以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開(kāi)。[參考答案] 非，辦理發(fā)放紅利業(yè)務(wù)。[參考答案] 非。 ％ ％ ％ ％[參考答案] D，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計(jì)銀行活期利息須在（ ）天內(nèi)退還給基金認(rèn)購(gòu)者。 [參考答案] B（ ）。 [參考答案] A（ ）。[參考答案] 非。當(dāng)出席會(huì)議的基金持有人所代表的基金份額達(dá)到30%以上時(shí)，即可重新召開(kāi)。[參考答案] 非22． 基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買(mǎi)賣證券。[參考答案] 非13． 更換基金管理人時(shí)，由基金持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金管理人形成決參考答案] 是14． 基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)公告；如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由基金主要發(fā)起人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)公告。[參考答案] 是5． 每個(gè)基金管理公司的發(fā)起人的實(shí)收資本都必須不少于3億元。A：基金管理人B：基金管理人委托的商業(yè)銀行C：基金管理人委托的證券公司D：證券交易所[參考答案] A B C D 23．申請(qǐng)辦理開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合的條件是（ ）。A：設(shè)有專門(mén)的基金托管部B：實(shí)收資本不少于80億元C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員D：具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件E：具備安全，高效的清算和交割能力[參考答案] A B C D E 15．基金托管人的權(quán)利有（ ）。A：保險(xiǎn)基金資產(chǎn) B：發(fā)起設(shè)立基金C：管理基金 D：監(jiān)督基金保管人[參考答案] B C 7．我國(guó)設(shè)立基金管理公司要經(jīng)過(guò)（ ）程序。A：5 7 B：5 5C：7 7 D：7 5[參考答案] B23．（ ）是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。A：7 B：15C：5 D：3[參考答案] C15．代表基金份額（ ）以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)方可召開(kāi)。A：2 B：1C：3 D：6[參考答案] D7．中國(guó)證監(jiān)會(huì)在正式受理開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書(shū)面形式通知申請(qǐng)人。 [參考答案] 是14． 公司內(nèi)部控制制度中電子信息系統(tǒng)的有效控制禁止同一人同時(shí)掌管操作系統(tǒng)口令和數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)口令。[參考答案] 是7．董事、經(jīng)理可以以公司資產(chǎn)為本公司的股東的債務(wù)提供擔(dān)保。A：一線崗位實(shí)行雙人、雙責(zé)、雙職B：相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡C：內(nèi)部稽核部門(mén)對(duì)各崗位、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋D：會(huì)計(jì)部門(mén)對(duì)各崗位、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋[參考答案] A B C 13．優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好的問(wèn)題有（ ）。A：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：制定公司的基本管理制度D：決定監(jiān)事會(huì)人選[參考答案] A B C 5．有限責(zé)任公司總經(jīng)理的職權(quán)包括（ ）。A：基金發(fā)起人 B：基金托管人C：基金持有人大會(huì) D：證券交易所[參考答案] A5．下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會(huì)行使的是（ ）A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：修改公司章程D：制定公司的具體規(guī)章[參考答案] C6．下列職權(quán)中，應(yīng)該由董事會(huì)行使的是（ ）A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：修改公司章程D：制定公司的具體規(guī)章[參考答案] B7．下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是（ ）A：提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置C：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案D：制定公司的具體規(guī)章[參考答案] D8．下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的