【正文】 ，從而給出進(jìn)一步 規(guī)范融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)建議，使融資融券業(yè)務(wù)在我國(guó)資本市場(chǎng)得到更好的發(fā)展，從而能夠更好地完善融資融券業(yè)務(wù)的市場(chǎng)職能。除具有普通交易具有的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)外，融資融券交易還蘊(yùn)含其特有的杠桿交易風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，以及信用、法律等其他風(fēng)險(xiǎn)。 融資 融券交易作為證券市場(chǎng)一項(xiàng)具有重要意義的創(chuàng)新交易機(jī)制，首先，它為投資者提供了新的盈利方式、多樣化的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)回避手段，從而改變了 “單邊市”的發(fā)展模式；其次，它提高了證券公司融資渠道的有效性、推動(dòng)了證券公司產(chǎn)品的創(chuàng)新，從而促進(jìn)證券公司建立新的盈利模式；第三，它放大了證券供 求，增加了交易量，對(duì)我國(guó)股市的流通性和交易活躍性有明顯的作用。 主要參考文獻(xiàn)、資料： [1] 鄧文娟，融資融券運(yùn)行現(xiàn)狀分析 [J],中國(guó)證券期貨， 20xx. 5 [2] 劉鳳元， 中、美融資融券交易和監(jiān)管規(guī)則比較分析 [J],特區(qū)經(jīng)濟(jì)， [3] 崔媛媛，王建瓊，盧濤等， 融資融券運(yùn)行現(xiàn)狀分析及問(wèn)題剖析 [J],證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào) , [4] 聶慶平， 融資融券試點(diǎn)情況與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù) [J],中國(guó)金融， [5] 梁柳欣， 融資融券對(duì)國(guó)內(nèi)券商的影響與風(fēng)險(xiǎn)控制 [D],上海 .上海高級(jí)金融學(xué)院， 計(jì)劃進(jìn)度： 1． 20xx 年 10 月 15 日 — 10 月 31日 下達(dá)任務(wù)書 2． 20xx 年 11 月 1 日 — 11 月 10日 撰寫畢業(yè)設(shè)計(jì)提綱 3． 20xx 年 11 月 11 日 — 11 月 30日 撰寫畢業(yè)設(shè)計(jì)初稿 4． 20xx 年 12 月 1 日 — 12 月 20日 修改畢業(yè)設(shè)計(jì)，并提交定稿 5． 20xx 年 12 月 21 日 — 20xx 年 12月 28日 畢業(yè)設(shè)計(jì)第一批答辯 6. 20xx 年 4 月 19 日 20xx 年 4月 29日 畢業(yè)設(shè)計(jì)第二次答辯 指導(dǎo)教師簽字： 年 月 日 石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院 畢業(yè)設(shè)計(jì)評(píng)定書 姓 名 馮振勇 學(xué) 號(hào) 31004004007 專 業(yè) 金融與證券 班 級(jí) 金 100217 班 畢業(yè)設(shè)計(jì)題目 對(duì)我國(guó)融資融券交易制度研究 指導(dǎo)教師評(píng)語(yǔ)： 指導(dǎo)教師建議成績(jī)（ 60％） 指導(dǎo)教師簽字： 年 月 日 答辯小組建議成績(jī)（ 40％） 組長(zhǎng)簽字： 年 月 日 答辯委員會(huì)最后審定成績(jī) 主任簽字： 年 月 日 備注 石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院 畢業(yè)設(shè)計(jì)評(píng)定書 姓 名 孫建龍 學(xué) 號(hào) 31004004006 專 業(yè) 金融與證券 班 級(jí) 金 100217 班 畢業(yè)設(shè)計(jì)題目 對(duì)我國(guó)融資融券交易制度研究 指導(dǎo)教師評(píng)語(yǔ)： 指導(dǎo)教師建議成績(jī)（ 60％） 指導(dǎo)教師簽字： 年 月 日 答辯小組建議成績(jī)（ 40％） 組長(zhǎng)簽字： 年 月 日 答辯委員會(huì)最后審定成績(jī) 主任簽字 ： 年 月 日 備注 石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院 畢業(yè)設(shè)計(jì)評(píng)定書 姓 名 李彬 學(xué) 號(hào) 31004004036 專 業(yè) 金融與證券 班 級(jí) 金 100217 班 畢業(yè)設(shè)計(jì)題目 對(duì)我國(guó)融資融券交易制度研究 指導(dǎo)教師評(píng)語(yǔ)： 指導(dǎo)教師建議成績(jī)（ 60％） 指導(dǎo)教師簽字： 年 月 日 答辯小組建議成績(jī)（ 40％） 組長(zhǎng)簽字： 年 月 日 答辯委員會(huì)最后審定成績(jī) 主任簽字： 年 月 日 備注 摘 要 融資融券制度是一項(xiàng)基本的信用交易制度。石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院 畢業(yè)設(shè)計(jì) 對(duì)我國(guó)融資融券交易制度研究 20xx 屆 金融 系 專業(yè) 金融與證券 班級(jí) 金 100217 學(xué)號(hào) 31004004007 31004004006 31004004036 姓名 馮振勇 孫建龍 李彬 指導(dǎo)教師 薛儉 完成日期 20xx 年月 12 月 20 日 石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院 畢業(yè)設(shè)計(jì)任務(wù)書 姓名 馮振勇、孫建龍、李彬 學(xué)號(hào) 3100400400 310040040031004004036 專業(yè) 金融與證券 （理財(cái)規(guī)劃師方 班級(jí) 金 100217 班 畢業(yè)設(shè)計(jì)題目 對(duì)我國(guó)融資融券交易制度研究 指導(dǎo)老師姓名 薛儉 職稱或職務(wù) 講師 工作單位 金融系 一、畢業(yè)設(shè)計(jì)內(nèi)容： 的現(xiàn)狀 二、基本要求： ，論據(jù)充分，有自己的見解； 、語(yǔ)言流暢、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)； ，邏輯嚴(yán)密，層次分明； 三、重點(diǎn)研究問(wèn)題： 對(duì)我國(guó)融資融券交易的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題進(jìn)行分析 四、主要設(shè)計(jì)方法： 通過(guò)指導(dǎo)老師的耐心指導(dǎo)、從圖書館、互聯(lián)網(wǎng)上查閱相關(guān)文獻(xiàn)資料、調(diào)研等方法搜集畢業(yè)設(shè)計(jì)原始素材，對(duì)所用資料進(jìn)行選擇。并在實(shí)際調(diào)查的基礎(chǔ)上發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題。融資融券交易作為一種做空機(jī)制和杠桿交易，它的推出必將深刻影響我國(guó)證券市場(chǎng)。當(dāng)然，融資融券交易它也蘊(yùn)含著相比以往普通交易更復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)。因此，投資者在進(jìn)行融資融券交易前，必須對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)知。 關(guān)鍵詞 ： 信用交易；保證金交易；做空機(jī)制 目 錄 1 緒論 ......................................................... 1 研究背景 .................................................. 1 研究目的及意義 ............................................ 1 研究目的 ............................................... 1 研究意義 ............................................... 1 2 融資融券交易概述 .............................................. 1 融資融券交易的含義 ......................................... 1 融資融券與普通股票的區(qū)別 ................................. 2 融資融券與股票質(zhì)押的區(qū)別 ................................. 2 融資融券交易的性質(zhì) ......................................... 3 融資融券交易的性質(zhì) ...................................... 3 融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn) ...................................... 3 融資融券交易的發(fā)展歷程及主要模式 ............................ 4 融資融券交易的功能 ......................................... 5 融資融券交易的影響 ......................................... 5 3 我國(guó)融資融券交易的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題 ................................ 5 我國(guó)融資融券業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀 ..................................... 5