【正文】 不低于員工人數(shù)的二分之一； （四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 29 基金銷售機構的資格管理 證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，除具備商業(yè)銀行第（二）項至第（九）項的條件外，還應具備下列條件： （一）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定； （二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為； （三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間； （四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構在取得業(yè)務資格后方可從事代銷活動，同時，上述機構與基金管理人是一種委托代理管理，其接受基金管理人的委托從事基金銷售活動。 ： （ 1） 組合投資目標的設計 （ 2） 組合投資的配臵策略 （ 3） 組合投資的品種選擇 （ 4） 組合投資的調(diào)整策略 18 第四節(jié) 基金的促銷手段、 營銷推廣及營銷管理 一、基金的促銷手段 二、基金的營銷推廣活動 三、基金營銷的過程管理 大綱要求： ? 熟悉基金的促銷手段 ? 熟悉基金持續(xù)營銷的作用和特點 ? 熟悉基金的基本營銷技巧 19 基金的促銷手段 一、基金的促銷手段 （一）人員推銷 （二）營業(yè)推廣 （三）廣告促銷 （四）公共關系 （五）持續(xù)營銷 20 基金營銷的過程管理 二、基金的營銷推廣活動 (一 ) 基金營銷推廣活動的意義 （二）組織基金營銷推廣活動的流程 21 基金營銷的過程管理 三、基金營銷的過程管理 (一 ) 營銷目標及戰(zhàn)略的確定 (二 ) 營銷計劃實施過程的管理 22 第五節(jié) 基金的銷售流程、客戶服務及投資者教育 一、基金銷售的基本流程 二、基金銷售的客戶服務 三、投資者教育 大綱要求： ? 熟悉基金銷售中客戶服務的意義 、 內(nèi)容和服務方式 23 基金銷售的基本流程 一、基金銷售的基本流程 (一 ) 投資者風險測試 (二 ) 產(chǎn)品適用性分析及風險提示 (三 ) 提供投資咨詢建議 (四 ) 受理基金業(yè)務申請 (五 ) 提供售后跟蹤服務 24 基金銷售的客戶服務 二、基金銷售的客戶服務 （一）客戶服務的意義 （二）客戶服務的內(nèi)容 （ 三 ） 客戶服務的方式 25 投資者教育 三 、 投資者教育 （ 一 ） 開展投資者教育工作的重要性 （ 二 ） 開展投資者教育的主要內(nèi)容 （ 三 ） 開展投資者教育的形式和方法 （ 四 ） 開展投資者教育的保障機制 26 第六節(jié) 基金銷售活動及銷售人員 行為的規(guī)范 一、基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構的資格管理 （二）基金銷售的業(yè)務規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 （四）對基金銷售費用的規(guī)范 二、基金銷售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理 （三）基金銷售人員行為的合規(guī)監(jiān)管 （四）基金銷售人員的內(nèi)部管理 大綱要求： 掌握基金銷售活動的規(guī)范要求和風險控制 27 基金銷售活動的規(guī)范 （一）基金銷售機構的資格管理 《 基金銷售管理辦法 》 第七條規(guī)定：“基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。 匹配方法至少應當在基金產(chǎn)品的風險等級和基金投資人的風險承受能力類型之間建立合理的對應關系，同時在建立對應關系的基礎上將基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配。 （二）基金市場營銷的特征 ?服務性 ?專業(yè)性 ?持續(xù)性 6 基金市場營銷的意義 （一）有利于實現(xiàn)公司經(jīng)營目標 （二）有利于推進投資者教育工作 （三）有利于建立良好的投資者關系 （四）有利于提升公司的品牌形象 7 基金市場營銷的內(nèi)容 （一）目標市場與投資者的確定 1. 分析投資者的真實需求 2. 投資者的行為特征、影響購買決策的因素 （二）營銷環(huán)境的分析 1. 銷售機構本身的情況 2. 影響投資者決策的因素 3. 監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管 8 基金市場營銷的內(nèi)容 （三）營銷組合的設計 營銷組合的四大要素：產(chǎn)品、費率、渠道和促銷 （四）基金營銷的管理 1. 基金銷售的基本流程 2. 基金營銷過程管理 3. 基金營銷人員的管理 4. 營銷推廣活動的組織 9 第二節(jié) 基金的銷售渠道 一、國外基金銷售渠道的狀況 二、我國基金銷售渠道的狀況 大綱要求： ? 熟悉基金的銷售渠道 10 國外基金銷售渠道的狀況 （一）銀行 （二）保險公司 （三）獨立的投資顧問 （四）直銷 （五）網(wǎng)上交易和基金超市 （六）機構銷售 11 我國基金銷售渠道的狀況 截至 2022年年底，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系。1 1 【 233網(wǎng)校會員中心 】 提供計算機、外語、資格類、學歷類，會計類、建筑類、醫(yī)學類、外貿(mào)類、公務員九大類免費在線題庫及專家答疑 ———— 基金銷售基礎知識 基金銷售人員從業(yè)考試培訓 第六章 基金的市場營銷 2 3 目錄 第一節(jié) 基金市場營銷概述 第二節(jié) 基金的銷售渠道 第三節(jié) 投資者分析 第四節(jié) 基金的促銷手段、營銷推廣及營銷管理 第五節(jié) 基金的銷售流程、客戶服務及投資者教育 第六節(jié) 基金銷售活動及銷售人員行為的規(guī)范 4 第一節(jié) 基金市場營銷概述 一． 基金市場營銷的含義與特征 二． 基金市場營銷的意義 三． 基金市場營銷的內(nèi)容 大綱要求： ? 掌握基金市場營銷的含義與特征 ? 掌握基金市場營銷的意義和主要內(nèi)容 ? 掌握基金營銷的投資者分析 、 市場環(huán)境分析 、 組合設計和過程管理 5 基金市場營銷的含義與特征 （一）基金市場營銷的含義 基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和投資者需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。 基金市場營銷不能簡單的等同于推銷基金、銷售或銷售促進，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。 （一）商業(yè)銀行 （二）證券公司 （三）基金管理公司直銷中心 （四）網(wǎng)上交易 （五）利用交易所交易系統(tǒng)平臺 （六）證券咨詢機構和專業(yè)基金銷售公司 12 一、目標市場分析 二、投資者分析的內(nèi)容 大綱要求： ? 掌握投資者分析的基本方法 ? 掌握各類投資者的風險收益特征以及相對應的產(chǎn)品選擇 第三節(jié) 投資者分析 13 目標市場分析 （一）目標市場細分 （二）目標市場選擇 1. 細分市場的規(guī)模和成長性 2. 細分市場結(jié)構的吸引力 3. 銷售機構的資源 （三）目標市場