【正文】 ⑧ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 的申購(gòu)、贖回 ,不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回，并應(yīng)按基金合同約定和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。 ，并對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。 ，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。 30 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（三）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)、證券公司第（三）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)，以及投資咨詢(xún)公司第（一）項(xiàng)和第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合規(guī)定的組織名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍； （二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于三千萬(wàn)元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一； （四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 29 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，除具備商業(yè)銀行第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)的條件外，還應(yīng)具備下列條件： （一）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （二）最近兩年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為； （三）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間； （四）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷(xiāo)活動(dòng)，同時(shí)，上述機(jī)構(gòu)與基金管理人是一種委托代理管理，其接受基金管理人的委托從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。 ： （ 1）組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì) （ 2）組合投資的配臵策略 （ 3）組合投資的品種選擇 （ 4）組合投資的調(diào)整策略 18 第四節(jié) 基金的促銷(xiāo)手段、 營(yíng)銷(xiāo)推廣及營(yíng)銷(xiāo)管理 一、基金的促銷(xiāo)手段 二、基金的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng) 三、基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 大綱要求： 熟悉基金的促銷(xiāo)手段 熟悉基金持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)的作用和特點(diǎn) 熟悉基金的基本營(yíng)銷(xiāo)技巧 19 基金的促銷(xiāo)手段 一、基金的促銷(xiāo)手段 （一）人員推銷(xiāo) （二）營(yíng)業(yè)推廣 （三）廣告促銷(xiāo) （四）公共關(guān)系 （五）持續(xù)營(yíng)銷(xiāo) 20 基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 二、基金的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng) (一 ) 基金營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的意義 （二）組織基金營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的流程 21 基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 三、基金營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程管理 (一 ) 營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)及戰(zhàn)略的確定 (二 ) 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃實(shí)施過(guò)程的管理 22 第五節(jié) 基金的銷(xiāo)售流程、客戶(hù)服務(wù)及投資者教育 一、基金銷(xiāo)售的基本流程 二、基金銷(xiāo)售的客戶(hù)服務(wù) 三、投資者教育 大綱要求： 熟悉基金銷(xiāo)售中客戶(hù)服務(wù)的意義、內(nèi)容和服務(wù)方式 23 基金銷(xiāo)售的基本流程 一、基金銷(xiāo)售的基本流程 (一 ) 投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試 (二 ) 產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示 (三 ) 提供投資咨詢(xún)建議 (四 ) 受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng) (五 ) 提供售后跟蹤服務(wù) 24 基金銷(xiāo)售的客戶(hù)服務(wù) 二、基金銷(xiāo)售的客戶(hù)服務(wù) （一）客戶(hù)服務(wù)的意義 （二）客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容 （三）客戶(hù)服務(wù)的方式 25 投資者教育 三 、 投資者教育 （ 一 ） 開(kāi)展投資者教育工作的重要性 （ 二 ） 開(kāi)展投資者教育的主要內(nèi)容 （ 三 ） 開(kāi)展投資者教育的形式和方法 （ 四 ） 開(kāi)展投資者教育的保障機(jī)制 26 第六節(jié) 基金銷(xiāo)售活動(dòng)及銷(xiāo)售人員 行為的規(guī)范 一、基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （一）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 （二）基金銷(xiāo)售的業(yè)務(wù)規(guī)范 （三）基金的宣傳推介 （四）對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范 二、基金銷(xiāo)售人員的從業(yè)資格監(jiān)管及內(nèi)部管理 （一）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的要求 （二）基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得與管理 （三）基金銷(xiāo)售人員行為的合規(guī)監(jiān)管 （四）基金銷(xiāo)售人員的內(nèi)部管理 大綱要求：掌握基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范要求和風(fēng)險(xiǎn)控制 27 基金銷(xiāo)售活動(dòng)的規(guī)范 （一）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資格管理 《基金銷(xiāo)售管理辦法》第七條規(guī)定： “ 基金銷(xiāo)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷(xiāo)售。 匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型之間建立合理的對(duì)應(yīng)關(guān)系，同時(shí)在建立對(duì)應(yīng)關(guān)系的基礎(chǔ)上將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配。 （二）基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征 服務(wù)性 專(zhuān)業(yè)性 持續(xù)性 6 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的意義 （一）有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo) （二）有利于推進(jìn)投資者教育工作 （三）有利于建立良好的投資者關(guān)系 （四）有利于提升公司的品牌形象 7 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容 （一）目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定 分析投資者的真實(shí)需求 投資者的行為特征、影響購(gòu)買(mǎi)決策的因素 （二）營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)本身的情況 影響投資者決策的因素 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的監(jiān)管 8 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容 （三）營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì) 營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷(xiāo) （四）基金營(yíng)銷(xiāo)的管理 基金銷(xiāo)售的基本流程 基金營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理 基金營(yíng)銷(xiāo)人員的管理 營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)的組織 9 第二節(jié) 基金的銷(xiāo)售渠道 一、國(guó)外基金銷(xiāo)售渠道的狀況 二、我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的狀況 大綱要求： 熟悉基金的銷(xiāo)售渠道 10 國(guó)外基金銷(xiāo)售渠道的狀況 （一）銀行 （二）保險(xiǎn)公司 （三）獨(dú)立的投資顧問(wèn) （四）直銷(xiāo) （五）網(wǎng)上交易和基金超市 （六）機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售 11 我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的狀況 截至 2023年年底，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售逐漸形成了以銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)及基金管理公司直銷(xiāo)為主的銷(xiāo)售體系。1 1 【 233網(wǎng)校會(huì)員中心】提供計(jì)算機(jī)、外語(yǔ)、資格類(lèi)、學(xué)歷類(lèi)，會(huì)計(jì)類(lèi)、建筑類(lèi)、醫(yī)學(xué)類(lèi)、外貿(mào)類(lèi)、公務(wù)員九大類(lèi)免費(fèi)在線題庫(kù)及專(zhuān)家答疑 .233 ———— 基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí) .97 基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試培訓(xùn) 第六章 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 2 3 目錄 第一節(jié) 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)概述 第二節(jié) 基金的銷(xiāo)售渠道 第三節(jié) 投資者分析 第四節(jié) 基金的促銷(xiāo)手段、營(yíng)銷(xiāo)推廣及營(yíng)銷(xiāo)管理 第五節(jié) 基金的銷(xiāo)售流程、客戶(hù)服務(wù)及投資者教育 第六節(jié) 基金銷(xiāo)售活動(dòng)及銷(xiāo)售人員行為的規(guī)范 4 第一節(jié) 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)概述 一． 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義與特征 二． 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的意義 三． 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容 四． 大綱要求： 五． 掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義與特征 六． 掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的意義和主要內(nèi)容 七． 掌握基金營(yíng)銷(xiāo)的投資者分析、市場(chǎng)環(huán)境分析、組合設(shè)計(jì)和過(guò)程管理 5 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義與特征 （一）基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不能簡(jiǎn)單的等同于推銷(xiāo)基金、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷(xiāo)、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。 （一）商業(yè)銀行 （二）證券公司 （三）基金管理公司直銷(xiāo)中心 （四）網(wǎng)上交易 （五）利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái) （六）證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司 12 一、目標(biāo)市場(chǎng)分析 二、投資者分析的內(nèi)容 大綱要求： 掌握投資者分析的基本方法 掌握各類(lèi)投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品選擇 第三節(jié) 投資者分析 13 目標(biāo)市場(chǎng)分析 （一）目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分 （二）目標(biāo)市場(chǎng)選擇 細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模和成長(zhǎng)性 細(xì)分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的吸引力 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資源 （三）目標(biāo)市場(chǎng)定位 市場(chǎng)定位實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 14 投資者分析 二、投資者分析 （一）投資者分析的意義 （二）投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類(lèi) （三）為適合的投資者選擇合適的基金 （四）基金組合投資 15 投資者分析 （二）投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類(lèi) 評(píng)估