保險營銷員合法合規(guī)知識29頁ppt-保險營銷-展示頁
2024-08-27 15:44本頁面
【正文】 無證展業(yè) 三、監(jiān)管目的 加強(qiáng)保險營銷員兩證管理，是為提高保險營銷員整體素質(zhì) ,減少展業(yè)過程中的欺詐誤導(dǎo)現(xiàn)象 ,保護(hù)投保人和被保險人利益，有利于規(guī)范保險營銷員有序流動 ,科學(xué)有效地實(shí)施對營銷員的管控 ,及時動態(tài)地掌握營銷員流動情況 ,才能有效防范營銷員惡意流動 ,促進(jìn)保險市場穩(wěn)定健康發(fā)展。保險營銷員 合規(guī)培訓(xùn) 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 管 理 資源網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 XX保險營銷員合規(guī)培訓(xùn) 保險營銷員作為保險銷售的主要渠道，在保險營銷體系中起著重要作用，公司法律合規(guī)部根據(jù) 《 保險法 》 、 《 保險營銷員管理規(guī)定 》 等相關(guān)保險法規(guī)及行業(yè)協(xié)會制度和 XX保險公司合規(guī)管理制度等文件制定了 《 XX保險營銷員合規(guī)培訓(xùn)重點(diǎn) 》 ，目的是加強(qiáng)對營銷員的合規(guī)風(fēng)險管理和培訓(xùn)，通過比較系統(tǒng)的學(xué)習(xí)監(jiān)管政策法規(guī)，加強(qiáng)營銷員的整體合規(guī)展業(yè)意識，促進(jìn)公司合法合規(guī)經(jīng)營和長期穩(wěn)健發(fā)展。 XX保險營銷員合規(guī)培訓(xùn) 第一部分 保險營銷員合規(guī)培訓(xùn)重點(diǎn) 第二部分 常見保險稅收優(yōu)惠政策 一、監(jiān)管對營銷員資格管理的規(guī)定 二、監(jiān)管對營銷員展業(yè)宣傳和營銷行為的規(guī)定 三、監(jiān)管對營銷員崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育的規(guī)定 四、監(jiān)管對營銷員增員管理的規(guī)定 五、監(jiān)管對營銷員禁止代簽名的規(guī)定 六、監(jiān)管對營銷員履行投保提示義務(wù)的規(guī)定 七、監(jiān)管對新型產(chǎn)品信息披露的規(guī)定 八、部分營銷員違規(guī)遭受處罰案例 第一部分、保險營銷員合規(guī)培訓(xùn)重點(diǎn) 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 一、監(jiān)管對營銷員資格管理的規(guī)定 一、監(jiān)管規(guī)定 從事保險營銷活動的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得 《 保險代理從業(yè)人員資格證書 》 ，與被代理保險公司簽訂代理合 同或協(xié)議并取得所屬保險公司發(fā)放的 《 保險營銷員展業(yè)證 》 方可從事保險營銷活動。 《 保險營銷員管理規(guī)定 》 保監(jiān)會 2020年第 3號令 二、監(jiān)管對營銷員展業(yè)宣傳和營銷行為的規(guī)定（ 1/6） 一、監(jiān)管規(guī)定 保險公司及其代理人應(yīng)正確宣傳人身保險產(chǎn)品，不得夸大或變相夸大保險合同的利益，不得預(yù)測不確定的利益。 保險公司員工或代理人在展業(yè)時，必須將保險合同的責(zé)任免除事項對投保人逐項解釋清楚，在正式簽發(fā)保單前，必須向投保人出示退保說明和保單前三年度退保金額，并逐一說明，出具保單時應(yīng)將該保單對應(yīng)的現(xiàn)金價值表附在保單之上。 《 保險營銷員管理規(guī)定 》 保監(jiān)會 2020年第 3號令 二、 監(jiān)管對營銷員展業(yè)宣傳和營銷行為的規(guī)定（ 2/6） 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 二、營銷員違規(guī)宣傳和營銷的突出表現(xiàn) 夸大宣傳 —— 營銷員通過產(chǎn)品說明會、客戶聯(lián)誼會、散發(fā)宣傳資料、營銷員面對面推銷、電視電話營銷等多種形式，向社會公眾或特定個體宣傳夸張性的保險產(chǎn)品信息或者將自身產(chǎn)品與同業(yè)類似產(chǎn)品或其他金融產(chǎn)品比較時，夸大自己，自我抬高，令消費(fèi)者形成錯誤認(rèn)識，進(jìn)而盲目投保。例如，營銷員只按高檔利率預(yù)測分紅水平，不演示低檔和中檔紅利收益；只按公司以往投資收益描述分紅情況，不如實(shí)告知分紅不確定性；只介紹產(chǎn)品的投資收益功能，而對有關(guān)費(fèi)用扣除、退保損失、投資風(fēng)險等情況不明確提示，使消費(fèi)者無法全面真實(shí)掌握新型產(chǎn)品的風(fēng)險特性。一些公司在銀行、郵政網(wǎng)點(diǎn)將保險產(chǎn)品介紹為 “ 人民幣理財產(chǎn)品 ” ，有的銷售人員將保費(fèi)繳費(fèi)介紹為 “ 存款 ” 、保險期間介紹為 “ 存款期 ” 、返還的生存金介紹為 “ 利息 ” 。 二、 監(jiān)管對營銷員展業(yè)宣傳和營銷行為的規(guī)定（ 3/6） 二、監(jiān)管對營銷員展業(yè)宣傳和營銷行為的規(guī)定（ 4/6） 同業(yè)詆毀 —— 為了招攬客戶，有的營銷員將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢與同業(yè)的劣勢相互比較，利用同業(yè)公司的負(fù)面消息進(jìn)行詆毀攻擊，甚至發(fā)放材料給基層營銷員，授意營銷員宣傳其他公司的負(fù)面消息。 不當(dāng)銷售 —— 新型壽險產(chǎn)品因其精算復(fù)雜、風(fēng)險不定等特點(diǎn)，應(yīng)銷售給具有一定金融保險知識的人群。 誤導(dǎo)投保人轉(zhuǎn)保其他險種 —— 營銷員誤導(dǎo)投保人，宣稱某款產(chǎn)品不能做躉交，誤導(dǎo)要求客戶轉(zhuǎn)投另一種保險產(chǎn)品。 二、監(jiān)管對營銷員展業(yè)宣傳和營銷行為的規(guī)定（ 5/6） 與銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行片面比較 —— 營銷員將保險業(yè)務(wù)與銀行業(yè)務(wù)簡單類比、將保險分紅水平與銀行的儲蓄利率片面比較
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