理財(cái)經(jīng)理促成話術(shù)-文庫(kù)吧資料
2024-10-29 06:01本頁(yè)面
【正文】 )決策者）客戶：我自己就能決定。經(jīng)理： 哦，那看來您一直都有很好的理財(cái)意識(shí)，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)享受 滿足）客戶：收益還行！經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再投資?？蛻簦汉玫乃?、了解客戶經(jīng)理：李姐，為了能更好的為您制定一個(gè)適合的理財(cái)計(jì)劃，我先問您幾個(gè)簡(jiǎn)單的問題，好嗎？ 客戶：好！經(jīng)理：請(qǐng)問李姐曾經(jīng)投資過什么理財(cái)產(chǎn)品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）客戶：投資過。經(jīng)理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。經(jīng)理：哦，這樣啊。今天很高興認(rèn)識(shí)您。請(qǐng)坐！經(jīng)理：李姐?？蛻簦汉玫?。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理之一，待會(huì)讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)計(jì)劃。真誠(chéng)地贊美顧客，有利于使得談話氛圍更輕松。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財(cái)產(chǎn)品。有空就找我吧！大堂：跟你介紹一下。有空出來喝茶。你輕松了?？蛻簦汉玫摹Ｎ?guī)^去。上次給您打電話是因?yàn)槲覀儎偼瞥鲆豢罾碡?cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的！客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。謝謝小王。恭喜了！你兒子真了不起?？忌锨迦A大學(xué)了?？忌夏囊凰髮W(xué)??？客戶：挺爭(zhēng)氣的。大堂：哦。你好！大堂：最近工作忙嗎？客戶：是的?？蛻簦菏?。二、大堂引導(dǎo)大堂：李姐，你好。我們銀行最近推出一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，我想跟您約個(gè)時(shí)間向您介紹一下，并看看是否對(duì)您有所幫助?客戶：好的。那下周五上午我再給您電話溝通財(cái)務(wù)規(guī)劃，可以嗎？客戶：好的，謝謝你。到時(shí)候我再約您過來做具體的溝通，您看可以嗎？客戶：沒問題，你先幫我做計(jì)劃吧。今天很高興能和您當(dāng)面溝通您的賬戶情況，讓我們有機(jī)會(huì)為您提供更好的理財(cái)服務(wù)。聽上去還不錯(cuò)，可是還是有些風(fēng)險(xiǎn)比較高的產(chǎn)品我不想碰。這個(gè)資產(chǎn)配置表格也是需要和張先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和家庭不同階段的財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)合起來的。理財(cái)經(jīng)理：另外，金字塔的中部是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)不是很大，投資結(jié)構(gòu)比較平衡的配置，這些投資產(chǎn)品相對(duì)于定存來說會(huì)有一個(gè)好一些的收益，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)相對(duì)大一點(diǎn)，比如混合型平衡性基金，銀行理財(cái)產(chǎn)品等。其實(shí)您看我手中這張通脹表就知道了，%，%，您的錢存在銀行按照現(xiàn)在接近5%的通脹率，您的200萬在3年后就相當(dāng)于現(xiàn)在的172萬了，30年后您的200萬僅僅相當(dāng)于現(xiàn)在42萬的購(gòu)買力，真是通脹猛于虎啊。理財(cái)經(jīng)理：我明白您的意思張先生。您看我手中這張資產(chǎn)配置的財(cái)富管理金字塔，在家庭的合理財(cái)務(wù)規(guī)劃中，我們會(huì)強(qiáng)調(diào)金字塔的底部的平穩(wěn)，如用一些定期存款，保本理財(cái)產(chǎn)品、基金定投和人壽保險(xiǎn)等等產(chǎn)品來保證資產(chǎn)本金的安全，只有基礎(chǔ)打牢了，才能談得上財(cái)富的增值?，F(xiàn)金或者定存流動(dòng)性好，可是收益太低，難以抵御通貨膨脹。理財(cái)經(jīng)理：我明白您的意思。我們經(jīng)常在和同事聊天的時(shí)候感慨，10年前的10萬塊錢可以買一套很好的房子了，現(xiàn)在呢？10萬塊連首付都不夠，最多也就買個(gè)車位，可見錢越來越不值錢了，您說是吧？因此，我們需要適當(dāng)?shù)淖鲆恍┩顿Y來抵御通貨膨脹，僅僅通過定期存款是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，而通過理財(cái)工具合理的做資產(chǎn)配置可以讓您的財(cái)富保值增值。通貨膨脹可是我們財(cái)富積累和增長(zhǎng)最大的敵人啊。理財(cái)經(jīng)理：不知道張先生有沒有考慮過做資產(chǎn)配置呢？現(xiàn)在物價(jià)這么高，且每年都在上漲，您看下面這張學(xué)費(fèi)預(yù)估表格（拿出工具一），光是您小孩出國(guó)讀兩年研究生就要差不多80萬的費(fèi)用呢，而且還不包括大學(xué)四年，如果他大學(xué)四年都在國(guó)外讀的話費(fèi)用就更高了，加上讀研究生的費(fèi)用沒有個(gè)200萬左右是拿不下的啊，如果您只是單純的做定期是很難實(shí)現(xiàn)您小孩出國(guó)留學(xué)和您自己退休養(yǎng)老的。理財(cái)經(jīng)理：張先生，今天約您過來主要是您在我們銀行的定存馬上就要到期了，想和您坐下來聊聊您對(duì)于這筆定期的計(jì)劃，請(qǐng)問您有什么打算嗎？客戶：這筆定期做了也有好幾年了吧。那我周四上午10點(diǎn)在辦公室等您，到時(shí)候見。理財(cái)經(jīng)理：那您看您是周三下午過來還是周
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