理財(cái)經(jīng)理促成話術(shù)-在線瀏覽
2024-10-29 06:01本頁面
【正文】 己的體會(huì)和大家分享。今天特意打電話提醒一下您，請問你對(duì)這筆定存有什么安排計(jì)劃嗎？客戶：謝謝你?。∥夜ぷ魈α?，平時(shí)也沒有時(shí)間來打理，就繼續(xù)存著吧。正好我們銀行最近有專門針對(duì)像你這樣工作比較繁忙的成功人士的理財(cái)服務(wù)，能讓你在百忙之中享受財(cái)富增值。理財(cái)經(jīng)理：我們這個(gè)活動(dòng)只有一周的時(shí)間哦，而且電影票到這周五就贈(zèng)送完了，您看要不要我先幫您留2張呢？客戶：那好吧。理財(cái)經(jīng)理：好的，我看下我的日程安排。第二步：面談理財(cái)經(jīng)理：張先生您好！好久不見，越來越精神了哦，最近工作很順利吧？客戶：還行。我想了想還是繼續(xù)存著算了，一是小孩還小，這筆錢準(zhǔn)備給他出國讀書用，二是剩下的可以給自己養(yǎng)老，就慢慢存著吧。客戶：有這么嚴(yán)重嗎？理財(cái)經(jīng)理：是的，張先生。何況現(xiàn)在的通脹已經(jīng)接近5%，是很高的數(shù)字了。客戶：怎么配置??？反正風(fēng)險(xiǎn)大的產(chǎn)品我是不想碰了，不想冒這個(gè)險(xiǎn)。股票投資是實(shí)現(xiàn)長期資產(chǎn)增值的一個(gè)很好的工作，可是短期波動(dòng)大、風(fēng)險(xiǎn)高。為了財(cái)富的保值增值，實(shí)現(xiàn)您不同人生階段的規(guī)劃，的確是需要做一個(gè)長期的規(guī)劃。這個(gè)和張先生您一直比較穩(wěn)健的風(fēng)格是一致的，對(duì)嗎？客戶：我這筆錢就是給小孩讀書用的，不想再花其他的心思去折騰，而且平時(shí)真的太忙了?？墒亲鳛槟睦碡?cái)經(jīng)理，我的工作就是為您打理好您的資金，在本金安全的前提下幫您把資產(chǎn)做到最合理最優(yōu)化的配置。如果您一直存著定期的話，到時(shí)候您的小孩出國留學(xué)和您的退休養(yǎng)老計(jì)劃都會(huì)受到影響呢！客戶：對(duì)，保值是前提。最頂端是風(fēng)險(xiǎn)最大，但是收益也有可能最高的投資產(chǎn)品，比如股票型基金，股票，期貨，貴金屬買賣等?？蛻簦憾?。理財(cái)經(jīng)理：沒問題的，我已經(jīng)很清楚的了解了張先生您的要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。您看這樣好嗎？我這幾天會(huì)根據(jù)您的需求和家庭的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況，并結(jié)合我們銀行和市面上的一些產(chǎn)品，給你做一份詳細(xì)的財(cái)務(wù)規(guī)劃。理財(cái)經(jīng)理：真誠的希望我們的服務(wù)可以幫到您和您的家人，也希望我們的銀行服務(wù)可以省去您在個(gè)人和家庭財(cái)務(wù)方面的擔(dān)憂。第四篇：理財(cái)營銷話術(shù)理財(cái)營銷話術(shù)一、老客戶邀約面談經(jīng)理：早上好!是李姐嗎？客戶：是的，哪位？經(jīng)理，我是郵政儲(chǔ)蓄銀行新華里支行的客戶經(jīng)理小王，好久不見，最近忙不忙?客戶：一般，你呢?近來怎樣?經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。經(jīng)理：您看是星期六上午10點(diǎn)有空，還是下午3點(diǎn)有空?客戶：星期六上午10點(diǎn)吧!經(jīng)理：李姐，謝謝您，那我們就在這個(gè)星期六上午10點(diǎn)在我們支行見，可以嗎？ 客戶：好的，到時(shí)見。你來了。小王。最近比較忙。小孩今年高考怎樣？應(yīng)該不錯(cuò)吧。不錯(cuò)。大堂：哦?？蛻簦耗睦锬睦铩４筇茫豪罱?。大堂：好的。讓我們的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)給您介紹吧。大堂：小孩高考完了。少不了越來越漂亮。客戶：好的。這是我們的理財(cái)經(jīng)理戴經(jīng)理。（點(diǎn)評(píng)：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。大堂如果與客戶比較熟悉，應(yīng)事先與理財(cái)經(jīng)理溝通客戶情況，讓理財(cái)經(jīng)理做到有的放矢）三、大堂引薦大堂：李姐。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。謝謝！經(jīng)理：您好！李姐。您好！我是戴小玲，這是我的名片。經(jīng)理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲(chǔ)銀行？客戶：我在你們這里有些儲(chǔ)蓄存款。李姐，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是一個(gè)比較長遠(yuǎn)的計(jì)劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵政儲(chǔ)蓄銀行吧。(要有動(dòng)作)經(jīng)理：您看，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行是一家國有銀行，是有著百年郵政作為背景的國內(nèi)第五大銀行，擁有國內(nèi)最廣泛的金融網(wǎng)絡(luò)，遍及全國，絕對(duì)是值得您信賴的銀行。之前有買過三年的華安金龍。您希望投資什么樣的產(chǎn)品呢？（注：(amend)更改 改變）客戶：收益高點(diǎn)。是我自己的帳戶。家中的大事小事都能獨(dú)擋一面。（注：(solution)解決方案）（點(diǎn)評(píng)：不要急于賣產(chǎn)品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現(xiàn)在，E(enjoy
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