【正文】 潤表、現(xiàn)金流量表等報(bào)表中列示項(xiàng)目的文字描述或明細(xì)資料，以及對(duì)未能在這些報(bào)表中列示項(xiàng)目的說明等，年投資1萬元，報(bào)酬率8%，幾年后可以累計(jì)100 萬元退休金?（D）(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)（A），人民幣升值 ，人民幣貶值 ，美元升值 ，美元貶值，每年6第二篇：理財(cái)經(jīng)理資格考試試題理財(cái)經(jīng)理資格考試試題 90分鐘 滿分100分單位____ 網(wǎng)點(diǎn)____ 姓名____ 得分____一、單選題（，40題，共20分）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。郵儲(chǔ)銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機(jī)關(guān)，其中以（）為主。電話約訪時(shí)，首先要確定客戶（）。？，您要不要看看？在接聽對(duì)方電話時(shí)，力爭(zhēng)在（）聲之內(nèi)接聽。（）要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動(dòng)的開展每日更新。每月結(jié)束時(shí)，客戶經(jīng)理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)，將尚未完成業(yè)務(wù)的意向客戶轉(zhuǎn)至下月表格，避免遺漏。 1國債面值以人民幣()為單位，國債交易金額須為()的整數(shù)倍。老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。2目前客戶在辦理（）中可能會(huì)因?yàn)槭褂帽ＷC金交易模式而提高了資金利用率，也放大了資金風(fēng)險(xiǎn)。2集合資金信托計(jì)劃的發(fā)行主體是（）2銀行代銷集合資金信托計(jì)劃，與信托公司簽署的協(xié)議是（）2我行于（）年發(fā)售了第一只財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品。 2人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，遵循以下原則不包括（）。，家庭教育負(fù)擔(dān)增加3某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。3客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（）向客戶推薦產(chǎn)品。二、多選題（，40題，共20分）績效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展情況捆綁考核，要將（）作為重要考核因素?？蛻舻男畔①Y料來源包括（）。我行建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，下列哪些是我行引入的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析或計(jì)量方法（）。1圈內(nèi)中心人物包括（）。 2通過直接法獲取對(duì)手信息可以（）。 24按照債券的券面形式可以將債券分類為 、2國債是國家向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，分為（）與()。 2為了控制郵銀財(cái)富御享面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)，我行采取的措施包括（）。，對(duì)發(fā)生評(píng)級(jí)下調(diào)的資產(chǎn)及時(shí)采取合理措施。，分別進(jìn)行主體和債項(xiàng)評(píng)價(jià)。A．投資者是理性的 B．市場(chǎng)是有效的C．投資者會(huì)犯系統(tǒng)性的決策錯(cuò)誤D．投資者會(huì)對(duì)非相關(guān)信息作出反應(yīng)3下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有（）。A．基金印章B．基金資產(chǎn)賬戶C．重要文件D．核對(duì)基金資產(chǎn)3下列屬于直接融資工具的是()。A 個(gè)人住房貸款B 個(gè)人投資貸款C 個(gè)人消費(fèi)貸款D 個(gè)人經(jīng)營貸款E 個(gè)人信用卡透支3下列關(guān)于偽造貨幣罪的說法中，正確的是()A 偽造貨幣罪是指仿造人民幣或外國貨幣的式樣，非法制造假貨幣，冒充法定貨幣的行為B 本罪侵犯的客體是國內(nèi)市場(chǎng)流通的人民幣C 本罪的主體是一般主體，為年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人D 偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金E 偽造貨幣集團(tuán)的首要分子處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)3銀團(tuán)貸款成員有()。A 交付B 繼承C 稅收D 背書 E 因公司合并而取得3公司設(shè)立的法律特征是()。A 市場(chǎng)準(zhǔn)入B 非市場(chǎng)監(jiān)管C 監(jiān)管談話D 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管E 信息披露監(jiān)管公司設(shè)立的法律特征是()。 可行性研究是決定能否實(shí)施營銷方案的重要依據(jù)。 營銷很多時(shí)候不是一次兩次見面就能敲定下來的，還需要不斷的在與客戶的溝通中發(fā)現(xiàn)商機(jī)。 循循善誘法的目的是客戶從“需要做出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅做一個(gè)小選擇”上來。 理財(cái)客戶購買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財(cái)目標(biāo) 資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個(gè)資產(chǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值 1在客戶投保保險(xiǎn)產(chǎn)品過程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關(guān)聲明或代投保人或被保險(xiǎn)人簽名。 1我行全部“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略。 1受托人可以享有信托計(jì)劃的信托利益。 1商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)可以照情況制作和分發(fā)宣傳銷售文本。 1在我行進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估時(shí)，理財(cái)經(jīng)理可以幫助客戶填寫《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》內(nèi)容，由客戶本人確認(rèn)簽字。 2目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過客戶分類后所確定的重點(diǎn)營銷對(duì)象。 2與客戶正式接觸的順序是：開場(chǎng)白和寒暄、拉近距離、引發(fā)興趣、探尋需求。 2投訴是客戶對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)不滿意的一種集中表現(xiàn)。 2固定收益理財(cái)計(jì)劃是指投資者獲取的收益固定,風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān),如果資金運(yùn)營不善而產(chǎn)生損失,責(zé)任完全由銀行承受。 2公司經(jīng)營狀況的變化影響到股價(jià)，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 3信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃的特點(diǎn)是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者可以獲得固定的年收益率。 3買入期權(quán)又稱為看漲期權(quán)。 3現(xiàn)貨即期合約在成交后立刻完成資金和貨權(quán)的劃轉(zhuǎn)。 3商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對(duì)已約定的收費(fèi)項(xiàng)目、條件、標(biāo)準(zhǔn)和方式進(jìn)行調(diào)整時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露后方可調(diào)整；客戶不接受的，不允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財(cái)產(chǎn)品。 3客戶購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，若理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超過客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，客戶就不能購買該理財(cái)產(chǎn)品。 四、簡(jiǎn)答（每題8分，4題，共32分）分析市場(chǎng)營銷環(huán)境的意義常見消費(fèi)心理簡(jiǎn)述消費(fèi)者購買過程。客戶背景資料：張先生29歲，是某股份企業(yè)中層干部，妻子28歲，某股份企業(yè)業(yè)務(wù)員，雙方有企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)，工作不太穩(wěn)定，有一女，三歲?，F(xiàn)有銀行存款流動(dòng)資金5萬，擁有一套房子60平米市值30萬，一輛小轎車市值12萬，無負(fù)債。葛總你在哪里發(fā)財(cái)啊？