【正文】 ？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個(gè)問題問一下?，F(xiàn)在市面有些理財(cái)產(chǎn)品確有虧損。像有些理財(cái)產(chǎn)品是投資股票，或股票型基金等的。在目前資本市場的環(huán)境下，是可能虧損的。客戶：哦，這樣??！經(jīng)理：是的。經(jīng)理：好的。（注：異議處理）經(jīng)理：一般理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的。我們這里還有很多其它的收益比這個(gè)高的理財(cái)產(chǎn)品，但根據(jù)我剛才對您的了解。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的。這樣?。拷?jīng)理：對啊。經(jīng)理：行。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，購買理財(cái)產(chǎn)品要先填寫風(fēng)險(xiǎn)提示書，這是風(fēng)險(xiǎn)提示書。客戶：還有風(fēng)險(xiǎn)提示？風(fēng)險(xiǎn)很大的？以前都不用這樣的。因?yàn)?。為此。您看風(fēng)險(xiǎn)提示書上可以測評(píng)出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?？蛻簦号?？這樣啊。您看您對我的服務(wù)還滿意嗎？客戶：挺好的。還有平時(shí)有什么需要我?guī)兔Φ牡胤剑堧S時(shí)給我打電話。經(jīng)理：謝謝您的肯定?？蛻簦耗强烧f好了哦?？蛻簦鹤罱孟裎冶淼苡姓f過……經(jīng)理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個(gè)招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？客戶：行，我來打個(gè)電話給他。請問他電話號(hào)碼是多少？客戶：哦。八、電話邀約稍后，經(jīng)理撥通李姐表弟電話……經(jīng)理：您好！我是郵儲(chǔ)銀行新華里支行的理財(cái)經(jīng)理小戴。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財(cái)產(chǎn)品。想跟您也分享一下，可以嗎？張先生：那是什么理財(cái)產(chǎn)品啊？經(jīng)理：這款產(chǎn)品是我們銀行自己的理財(cái)產(chǎn)品，你看哪天有空過來我們支行我跟您詳細(xì)講解一下。那張先生我們后天下午３點(diǎn)鐘在我們新華里支行見吧?。ㄗⅲ杭s訪，一定要再次確認(rèn)時(shí)間地點(diǎn)）經(jīng)理：請問您知道新華里支行怎么走嗎？張先生：不怎么清楚。我出去接您！張先生：不用了，我認(rèn)識(shí)。了解得怎樣啊？客戶：是不錯(cuò)。大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鏈拉好！客戶：（邊拉包的拉鏈邊說）那我走了。大堂：好的。那您先忙。我這邊有什么更適合您的產(chǎn)品。好嗎？客戶：好的。小戴經(jīng)理滿好的！大堂：是吧。而且戴經(jīng)理有著8年的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)。我介紹了我表弟過來呢找她呢。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。我讓他們都來找你們?？蛻簦汉玫?，我走了。慢走。我們集團(tuán)最近推出一個(gè)新的理財(cái)產(chǎn)品，我想跟您約個(gè)時(shí)間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助? 客戶：好的。二、了解客戶經(jīng)理：李姐，為了能更好的為您制定一個(gè)適合的理財(cái)計(jì)劃，我先問您幾個(gè)簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！經(jīng)理：請問李姐曾經(jīng)投資過什么理財(cái)產(chǎn)品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）客戶：投資過。經(jīng)理： 哦，那看來您一直都有很好的理財(cái)意識(shí)，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)享受 滿足）客戶：收益還行！經(jīng)理：如果現(xiàn)在您再投資。時(shí)間不要太長的會(huì)好點(diǎn)經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。經(jīng)理：看來李姐是位女強(qiáng)人啊。正好我們現(xiàn)在有一款理財(cái)產(chǎn)品很適合您，是XXX，投資時(shí)間是XXX天，為期1年，預(yù)期收益是12％，％。這一款產(chǎn)品最近我們出得很好。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個(gè)問題問一下?，F(xiàn)在市面有些理財(cái)產(chǎn)品確有虧損。像有些理財(cái)產(chǎn)品是投資股票，或股票型基金等的。在目前資本市場的環(huán)境下，是可能虧損的?？蛻簦号叮@樣啊！經(jīng)理：是的。經(jīng)理：好的。（注：異議處理）經(jīng)理：一般理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)是成正比的。本來我們公司還可以代售其他一些公司的產(chǎn)品，因?yàn)槲覀兗瘓F(tuán)公司，規(guī)模比較大。同時(shí)，根據(jù)我剛才對您的了解。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的。這樣啊？經(jīng)理：對啊。經(jīng)理：行。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，購買理財(cái)產(chǎn)品要先填寫風(fēng)險(xiǎn)提示書，這是包含在合同里的風(fēng)險(xiǎn)提示書。客戶：還有風(fēng)險(xiǎn)提示？風(fēng)險(xiǎn)很大的？以前都不用這樣的。因?yàn)?。為此。您看風(fēng)險(xiǎn)提示書上可以測評(píng)出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?？蛻簦号叮窟@樣啊。您看您對我的服務(wù)還滿意嗎？ 客戶：挺好的。還有平時(shí)有什么需要我?guī)兔Φ牡胤?，請隨時(shí)給我打電話。經(jīng)理：謝謝您的肯定。客戶：那可說好了哦。客戶：最近好像我表弟有說過……經(jīng)理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個(gè)招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？客戶：行，我來打個(gè)電話給他。請問他電話號(hào)碼是多少？ 客戶：哦。六、電話邀約稍后，經(jīng)理撥通李姐表弟電話……經(jīng)理：您好！我是大大集團(tuán)重慶分公司的理財(cái)經(jīng)理小張。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財(cái)產(chǎn)品。想跟您也分享一下，可以嗎？ 張先生：那是什么理財(cái)產(chǎn)品??？經(jīng)理：這款產(chǎn)品是我們集團(tuán)公司自己的理財(cái)產(chǎn)品，你看哪天有空過來我們公司，我跟您詳細(xì)講解一下。那張先生我們后天下午３點(diǎn)鐘在我們重慶分公司解放碑總部英利大廈22樓見吧?。ㄗⅲ杭s訪，一定要再次確認(rèn)時(shí)間地點(diǎn)）經(jīng)理：請問您知道解放碑英利大廈怎么走嗎？ 張先生：不怎么清楚。我出去接您！張先生：不用了，我認(rèn)識(shí)。其實(shí)我覺得：你不理財(cái)，財(cái)也要再理你。你不投資也是一種投資方式，你把錢放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說明你覺得其他方式有風(fēng)險(xiǎn)，沒把握，你相信人民幣會(huì)升值。在和許多人接觸中我發(fā)現(xiàn)大家在理財(cái)上有許多錯(cuò)誤觀念：，理財(cái)是有錢人的事。認(rèn)為理財(cái)是窮人的事？認(rèn)為理財(cái)就是賺錢，是投資%保本。我這里舉個(gè)公務(wù)員例子，（由于各單位情況不同以公務(wù)員為例），10年前我們拿多少錢一個(gè)月？500左右。10年后能拿多少？估計(jì)沒人能說上來，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達(dá)到20000元/月（在此立據(jù)為證）。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在銀行到現(xiàn)在不超過4000元，現(xiàn)在一個(gè)月或不到兩個(gè)月就可以省4000元了。這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯(cuò)！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。GDP是我國每年創(chuàng)造的財(cái)富的總和，我國每年的財(cái)富在以10%以上增長，我們的工資平均增長也是這個(gè)幅度。這就需要我們把以前省下的錢放到一個(gè)合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。因?yàn)橘Y本市場集中了是我國相對好的公司，它所創(chuàng)造的財(cái)富的增速不會(huì)低于我國