【正文】 話氛圍更輕松。有空就找我吧！大堂：跟你介紹一下。你輕松了。我?guī)^去。謝謝小王?？忌锨迦A大學(xué)了。大堂：哦?？蛻簦菏恰Ｎ覀冦y行最近推出一個新的理財產(chǎn)品，我想跟您約個時間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助?客戶：好的。經(jīng)理：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空?客戶：星期六上午10點吧!經(jīng)理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們支行見，可以嗎？ 客戶：好的，到時見。小王。小孩今年高考怎樣？應(yīng)該不錯吧。大堂：哦。大堂：李姐。讓我們的理財經(jīng)理詳細給您介紹吧。少不了越來越漂亮。這是我們的理財經(jīng)理戴經(jīng)理。大堂如果與客戶比較熟悉，應(yīng)事先與理財經(jīng)理溝通客戶情況，讓理財經(jīng)理做到有的放矢）三、大堂引薦大堂：李姐。謝謝！經(jīng)理：您好！李姐。經(jīng)理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲銀行？客戶：我在你們這里有些儲蓄存款。(要有動作)經(jīng)理：您看，中國郵政儲蓄銀行是一家國有銀行，是有著百年郵政作為背景的國內(nèi)第五大銀行，擁有國內(nèi)最廣泛的金融網(wǎng)絡(luò)，遍及全國，絕對是值得您信賴的銀行。您希望投資什么樣的產(chǎn)品呢？（注：(amend)更改 改變）客戶：收益高點。家中的大事小事都能獨擋一面。相信也非常適合您的。這是由于各種理財產(chǎn)品不同的投資方向決定的。而我們這款產(chǎn)品主要是投資于國債、金融債、央行票據(jù)等，屬于低風(fēng)險類，預(yù)期收益無法實現(xiàn)的概率很低。您請說！客戶：聽說其它銀行還有很多理財產(chǎn)品收益好像都挺高的。您是屬于風(fēng)險偏好偏低的客戶，所以。那就投資20萬吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶：好的，我就相信你了。請您填寫并簽名。前期有些銀行對風(fēng)險較大的理財產(chǎn)品風(fēng)險提示不足，導(dǎo)致有些客戶未能充分了解風(fēng)險而承受了損失。我們是不能將風(fēng)險較大的理財產(chǎn)品銷售給風(fēng)險承受能力低的顧客，這也是對您負責(zé)。經(jīng)理：李姐，您放心，產(chǎn)品到期前我會打電話提醒您的。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務(wù)好的?！蛻襞c表弟聯(lián)系）經(jīng)理：您表弟同意了嗎？客戶：可以了，你稍后和他聯(lián)系吧經(jīng)理：好的，謝謝了。請問您現(xiàn)在方便說話嗎？張先生：什么事？你說經(jīng)理：是這樣的。（注：電話里一般不和顧客直接介紹理財產(chǎn)品，最好是約顧客到營業(yè)廳見面）您看明天有空還是后天有空？張先生：后天吧！經(jīng)理：那請問張先生是后天上午還是后天下午？張先生：下午吧經(jīng)理：后天下午是２點鐘還是３點鐘？張先生：３點鐘吧經(jīng)理：好。經(jīng)理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！九、迎送客戶大堂：李姐。我要去買點東西。以后如果有什么問題歡迎隨時打我電話。小王。（注：體現(xiàn)理財經(jīng)理實力的話或者贊美理財經(jīng)理的話）客戶：哦？！難怪那么專業(yè)?？蛻簦簺]問題。大堂：好的。經(jīng)理：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空? 客戶：星期六上午10點吧!經(jīng)理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們公司見，可以嗎？ 客戶：好的，到時見。您希望投資什么樣的產(chǎn)品呢？（注：(amend)更改 改變）客戶：收益高點。家中的大事小事都能獨擋一面。相信也非常適合您的。這是由于各種理財產(chǎn)品不同的投資方向決定的。而我們這款產(chǎn)品主要是投資于市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、金融交易所等，屬于低風(fēng)險類，固定收益無法實現(xiàn)的概率很低。您請說！客戶：聽說其它很多公司還有很多理財產(chǎn)品收益好像都挺高的。但是出于對風(fēng)險性的考慮，我們就沒有銷售。（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭?，另一方面顯示了我們的專業(yè)性，在是給顧客量身設(shè)計投放方案）客戶：哦。您放心吧，我會全程為您服務(wù)的。（注：異議處理）經(jīng)理：是這樣的。銀監(jiān)會為了規(guī)范市場，不管風(fēng)險較大的還是像我們這款風(fēng)險很小的理財產(chǎn)品都必須經(jīng)過風(fēng)險提示。經(jīng)理：那麻煩您在這里簽一下名?。ㄗⅲ捍俪桑┪?、轉(zhuǎn)介紹經(jīng)理：非常感謝李姐對我們工作的支持。客戶：好的，謝謝你??！張經(jīng)理，你的服務(wù)態(tài)度真好，我下次要介紹我的朋友過來。經(jīng)理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務(wù)的。我寫給你吧。她覺得非常滿意。經(jīng)理：就在較場口得意世界斜對面，如果您找不到，可以隨時給我電話。因為這個社會我們?nèi)粘９ぷ?、生活理不開財“錢”。認為理財是富人的事，不需要理財?shù)摹，F(xiàn)在拿多少？30004000元/月，翻了6倍多。這也就是我們父輩省吃簡用一輩子存的錢還不夠一套房子的首付款的原因。我們工資每年如此增長我們感到高興，但我們原來省下來錢就無形中在往下貶值了，正所謂“逆水行舟，不進則退”。如果不懂炒股，大家可以試著去買一些股票型基金，相信若干年后你會覺的我所說的是對的?？蛻簦耗沁@個卡需要收費嗎？銀行：白金卡只要您月日均達到50萬元、鉆石卡只要您月日均達到100萬元，我們的卡不收任何費?？蛻簦阂贿吿顚??？蛻簦耗沁€是蠻劃算啊?；甬a(chǎn)品客戶：我想了解一下基金定投，您能幫我介紹一下嗎？銀行：首先我簡單跟您介紹一下，基金定投就是您通過在銀行辦理委托基金定投業(yè)務(wù)，約定以固定的期限將固定的金額投資于固定的基金產(chǎn)品。其實，基金定投只是在我國內(nèi)出現(xiàn)時間不長但是在西方發(fā)達國家已經(jīng)出現(xiàn)很多年了，而且也已經(jīng)有很多投資者通過基金定投獲得了很不錯的收益?？蛻簦耗俏覒?yīng)該挑選什么樣的基金呢？銀行：XX先生（小姐），您放心，在這點上我們理財經(jīng)理會給您提供幫助的，不知道您現(xiàn)在收入怎么樣呢？需要負擔(dān)家里幾個人的開銷？您還有沒有做什么投資呢？（根據(jù)需要客戶實際情況提供風(fēng)險適應(yīng)的貨幣、債券、混合偏股、混合偏債、股票型基金。銀行：您中間一直都沒有查詢過么？客戶：每次到銀行來就查一下，我不知道怎么查詢。銀行：您好！請坐！客戶：您好！銀行：請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢？ 客戶：幫我查一下我購買的基金吧。銀行：您今天是想辦理贖回么？客戶：是啊，其實我是很看好近期行情和這只基金的，但是沒辦法，估計過段時間會要把它贖回了。銀行：當(dāng)然，這樣的話，就不會對您的投資造成什么壓力了啊。銀行：當(dāng)然，銀行理財產(chǎn)品收益高過定期存款收益，但理財