資金集中管理解決方案-文庫吧資料
2025-06-03 01:17本頁面
【正文】 、貸款中心 集團(tuán)之中 事業(yè)部制 半緊密 通過銀行網(wǎng)絡(luò)或內(nèi)部網(wǎng)絡(luò) 資金的有效均衡 內(nèi)部 銀行 集權(quán)、分權(quán)結(jié)合 結(jié)算中心、貨幣發(fā)行中心、貸款中心 集團(tuán)之中 事業(yè)部制 半緊密 通過銀行網(wǎng)絡(luò)或內(nèi)部網(wǎng)絡(luò) 銀行化管理，資金使用高效 財務(wù) 公司 分權(quán) 投資中心、籌資中心、信息中心 獨(dú)立于集團(tuán)或相互滲透 非銀行的金融機(jī)構(gòu) 松散 與銀行或其他金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng) 完全市場化管理 XXX企業(yè)資金管理解決方案 XXX企業(yè)資金管理目標(biāo) ? 實(shí)時查詢和監(jiān)控分子公司資金狀況 ? 調(diào)節(jié)分子公司資金余缺 ? 資金預(yù)算管理 ? 通過信貸統(tǒng)一調(diào)度資金 ? 資金報表管理 ? 進(jìn)行資金分析，產(chǎn)生資金分析報告 ? 建立資金預(yù)警系統(tǒng) 對集團(tuán)的現(xiàn)金流動做到事前預(yù)算、事中控制和事后分析， 控制資金風(fēng)險 集中分子公司閑置資金，發(fā)揮集團(tuán)資金整體優(yōu)勢 掌握集團(tuán)資金動態(tài)，發(fā)現(xiàn)資金缺口，便于及時調(diào)控 開展集團(tuán)內(nèi)部貸款，降低集團(tuán)財務(wù)費(fèi)用 開展內(nèi)部結(jié)算，降低資金使用成本 統(tǒng)一對外融資，降低集團(tuán)融資成本 規(guī)范投資行為，降低投資風(fēng)險，創(chuàng)造更大投資收益 應(yīng)用價值 資金管理解決方案 ? 選擇應(yīng)用模式所考慮的因素： – 滿足 XXX企業(yè)管理要求 – XXX企業(yè)與分子公司資金應(yīng)用模式的差異 – 逐步推進(jìn)資金管理深度 – 資金集中管理 – 滿足獨(dú)立核算單位的賬戶實(shí)名制要求 – 降低賬戶風(fēng)險 – 滿足 XXX企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)要求 – 選擇合作銀行所能滿足的賬戶管理模式 – 考慮目前網(wǎng)絡(luò)狀況及安全要求 整體應(yīng)用架構(gòu) 集 團(tuán) 總 部結(jié) 算 中 心結(jié) 算中 心 N往 來單 位結(jié) 算中 心 A收 款 付 款內(nèi) 部 結(jié) 算資 金 拆 借存 款 取 款貸 款 還 款存 款 取 款貸 款 還 款調(diào) 入 調(diào) 出跨 中 心 結(jié) 算預(yù) 算 、 稽 查 、 分 析 、 控 制 、 資 金 調(diào) 撥集 團(tuán) 財 務(wù) 部上 級 單 位財 務(wù) 部根 據(jù) 資 金 信 息 自 動 生 成 的 財 務(wù) 信 息稽 查對 賬稽 查 對 賬支 付 令 、 資 金 到 賬 通 知外 部 存 款 、 融 資 、 對 賬銀 行網(wǎng) 絡(luò)開 戶單 位 A開 戶單 位 B開 戶單 位 N解決方案 – 第一種渠道是企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的資金流動，包括存款、取款、貸款、還款、內(nèi)部結(jié)算、內(nèi)部拆借、跨中心結(jié)算、資金調(diào)撥； – 第二種渠道是資金中心與商業(yè)銀行（或
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1