個人理財規(guī)劃培訓ppt課件-文庫吧資料
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【正文】 % 的利息稅)2021/12/1 24 國債 /金融債 中央政府 /金融企業(yè)發(fā)行的債券。 投資是理財?shù)男袨橹唬世碡敽w投資。 何謂理財規(guī)劃？ 2021/12/1 14 1. 缺乏足夠與及時的信息做投資判斷 ， 如市場趨勢預測 、 進出場時機等 2. 缺乏投資信息整合的能力，無法掌握 整個經(jīng)濟動向 3. 希望有全方位理財知識 4. 對某些投資商品不熟悉 5. 不知那一種投資工具適合我 6. 套牢該怎么辦 理財?shù)睦Щ? 2021/12/1 15 理財與投資為不同的概念，但二者關系密切。 從小到大的教育費 2021/12/1 12 理財規(guī)劃的基本概念 2021/12/1 13 所謂理財規(guī)劃，是指針對個人在人生發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，制定個人財務管理的具體方案，實現(xiàn)人生各個階段的目標和理想。 詳細計算 2 2021/12/1 9 一生能掙多少錢 ？資金缺口有多少？ ? 假定 每對中國大部分城市夫妻月收入 6000元左右 ， 工作 30年 ， 共收入資金 216萬 ； 資金缺口 ： 194萬 2021/12/1 10 百姓攢錢為哪般？ （新華社1月21日發(fā)）9%3%13%11%11%18%13%11%5%6% 生息周轉買汽車買房裝修購買大件其他教育費養(yǎng)老費預防意外得利息購買資產(chǎn)教育基金儲備 （ 1 8 % 收入）退休基金考量 （ 1 3 % 收入）理財投資的目的 2021/12/1 11 類別 費用 大學 高中 初中 小學 幼兒園 每 年 6000元 2021元 800元 800元 2400元 合計 4年 24000元 3年 6000元 3年 2400元 6年 4800元 4年 9600元 說明 從幼兒園、小學、中學、大學 20年累計學費，且這些花費還不包括生活消費。 3 165。 165。 165。 165。 28 165。 5 165。2021/12/1 1 個 人 理 財 規(guī) 劃 2021/12/1 2 ?客戶為何需要理財 ?理財規(guī)劃的基本概念 ?投資產(chǎn)品簡介 ?個人理財規(guī)劃流程 講 授 大 綱 2021/12/1 3 客戶為何需要理財 2021/12/1 4 資料來源：《中國統(tǒng)計年鑒》 年 份 居民消費價格上漲率（ % ） 1990 1991 1992 1993 14 .7 1994 24 .1 1995 17 .1 1996 1997 1998 1999 2021 2021 2021 中國物價上漲率 13年平均 ％ 2021/12/1 5 20 年內(nèi)保持每年
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