個(gè)人理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)ppt課件(參考版)
2025-01-07 02:02本頁(yè)面
【正文】 A 。 收益：高 風(fēng)險(xiǎn)：高 流動(dòng)性：高，受交投活躍程度影響 稅收：投資收益需繳稅 適用：承受風(fēng)險(xiǎn)能力高、有期貨市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)和人員的機(jī)構(gòu)。分為商品期貨和金融期貨。 收益：高 風(fēng)險(xiǎn)：高 流動(dòng)性：高 適用：承受風(fēng)險(xiǎn)能力高、有股票市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)和人員的機(jī)構(gòu)。 2021/12/1 28 19992021年部分投資品種收益率比較 資產(chǎn)類別 1999 2021 2021 2021復(fù)利年平均收益率復(fù)利四年累計(jì)收益率基金 % % % % % %股票 % % % % % %債券 % % % % % %現(xiàn)金 % % % % % %注： 紅色 代表四年中的最高收益， 綠色 代表四年中的最低收益。 /在一定期限內(nèi)依據(jù)約定條件 可以轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券。 適用：需要調(diào)劑短期資金的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)。 2021/12/1 25 上交所國(guó)債現(xiàn)券交易情況 （ 截至 2021 年 11 月 25 日開(kāi)盤(pán)）名稱 票面利率% 到期日 剩余年數(shù) 到期收益率%97國(guó)債⑷ 202195 96國(guó)債⑹ 2021614 99國(guó)債⑸ 2021820 21國(guó)債⑶ 2021424 21國(guó)債⑺ 2021731 20國(guó)債⑷ 2021523 20國(guó)債⑽ 20211114 02國(guó)債⒁ 20211024 99國(guó)債⑻ 2021923 21國(guó)債⒂ 3 20211218 02國(guó)債⒂ 2021126 03國(guó)債⑴ 2021219 03國(guó)債⑺ 2021820 21國(guó)債⑿ 20211030 02國(guó)債⑽ 2021816 21國(guó)債⑽ 2021925 03國(guó)債⑻ 2021917 02國(guó)債⒀ 2021920 02國(guó)債⑶ 2021418 03國(guó)債⑶ 2023417 2021/12/1 26 貨幣市場(chǎng)工具 通過(guò)貨幣市場(chǎng)融通短期資金的金融工具。 風(fēng)險(xiǎn)與收益是相匹配的 2021/12/1 22 銀行存款 收益：低，穩(wěn)定 風(fēng)險(xiǎn)：小，安全 流動(dòng)性：高，可隨時(shí)取回 稅收：需繳納 20%利息稅 適用：作為現(xiàn)金保管形式，主要滿足短期支付需要，不能成為長(zhǎng)期投資的首選 2021/12/1 23 近年利率不斷下調(diào) 02468101996.5.11996.8.231997.10.231997.3.251998.7.11998.12.71999.6.102002.2.21一年期存款利率% ( 未扣除2 0
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