【正文】 ,2024/11/20,67,結(jié)束,請?zhí)岢瞿膶氋F意見！謝謝！,。 核保通過后，由保險(xiǎn)公司作資金代收付處理。,2024/11/20,66,注意：,投保單印刷號：完整錄入，不可截位，與公司實(shí)物保單印刷號相同。 業(yè)務(wù)流程分類： 實(shí)時核保失敗 ，修改重送 實(shí)時核保成功，打印保險(xiǎn)公司《保險(xiǎn)單》 實(shí)時核?！D(zhuǎn)人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 業(yè)務(wù)受理——人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 復(fù)雜型人工核保產(chǎn)品非實(shí)時核保 ：在柜面投保錄入簡要登記信息，直接打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單。 7．審核原投保人在保險(xiǎn)合同變更申請書上的簽名正確。 6．授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與保險(xiǎn)合同變更申請書上填寫的內(nèi)容。 4．授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。 2．審核保險(xiǎn)單及收據(jù)真實(shí)有效。 5.打印憑證 打印保險(xiǎn)公司批單和銀行憑條，并即通知保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)人員前往網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取客戶變更資料，并做好交接簽收。審核“保險(xiǎn)單合同變更申請書”是否為投保人本人填寫并簽名，委托他人代辦需審核“授權(quán)委托申請書”和代辦人的身份證原件及復(fù)印件、個人結(jié)算賬戶。,2024/11/20,62,涉及交易： 【9617】銀保通壽險(xiǎn)投保 【97171】銀保通壽險(xiǎn)投保（反交易），取消當(dāng)日投保單。 將“代收費(fèi)憑證”（第一聯(lián)）、保險(xiǎn)單及現(xiàn)金價(jià)值表交給客戶，理財(cái)金賬戶卡（牡丹靈通卡,2024/11/20,61,加蓋印章 柜員將“代收費(fèi)憑證”及《保險(xiǎn)單送達(dá)通知書回執(zhí)》交客戶簽名確認(rèn)，在“代收費(fèi)憑證” 上加蓋業(yè)務(wù)清訖章和柜員名章，在投保險(xiǎn)單上填寫網(wǎng)點(diǎn)代碼后，加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章和柜員名章。 打印憑證 交易成功后，對于出保單點(diǎn)在網(wǎng)點(diǎn)的則按提示打印保險(xiǎn)單、現(xiàn)金價(jià)值表及一式三聯(lián)的“代收費(fèi)憑證”。e時代、牡丹靈通卡）是否為本人，以及客戶填寫的保險(xiǎn)公司指定的《投保險(xiǎn)單》是否正確、完整。更改銀證轉(zhuǎn)賬賬號時，新銀行賬號要求客戶刷卡或存折，同時校驗(yàn)密碼。 交易處理 柜員審核無誤后，使用“9575銀證轉(zhuǎn)賬客戶資料查詢變更”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入查詢方式等相關(guān)要素，終端顯示客戶姓名、對賬單期限、郵寄姓名、聯(lián)系電話等客戶資料信息和客戶銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬號等信息。如客戶要求變更銀證轉(zhuǎn)賬賬號，需提供變更后的理財(cái)金賬戶卡（牡丹靈通卡 將三方協(xié)議證券公司留存聯(lián)日終送監(jiān)督中心或分行專門機(jī)構(gòu)單獨(dú)保管和登記，定期集中移交證券公司，并辦理相關(guān)交接手續(xù)。e時代、牡丹靈通卡）或活期存折、證券資金卡（證券公司核發(fā)）、申請書及三方協(xié)議客戶留存聯(lián)交客戶。 打印憑證 交易成功，打印《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請書（個人客戶）》。e時代、牡丹靈通卡）或活期存折真實(shí)有效，申請書姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號、券商代碼、券商機(jī)構(gòu)號（即營業(yè)部代碼）等內(nèi)容填寫要素齊全、準(zhǔn)確完整，確認(rèn)三方協(xié)議已加蓋證券公司（或證券營業(yè)部）業(yè)務(wù)公章和個人客戶簽章。“定投期數(shù)”和“定投金額”字段需等基金公司確認(rèn)成功后才會更新； 打印憑證中，相關(guān)打印字段與查詢結(jié)果保持一致。當(dāng)前凈值為最新的基金凈值，交易凈值為辦理基金業(yè)務(wù)時的凈值。 5148基金交易賬戶脫TA賬戶“同上”,2024/11/20,55,相關(guān)交易,查詢基金賬戶余額—5119 新版本投產(chǎn)后增加返回“累計(jì)購買控制日期”，“當(dāng)日累計(jì)購買金額”，“累計(jì)贖回控制日期”，“當(dāng)日累計(jì)贖回份額”字段 。,2024/11/20,54,TA基金賬戶登記與脫戶,審核相關(guān)資料 柜員審核基金業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人名稱、申請日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、TA基金賬號等內(nèi)容正確完整，無涂改。 交易處理 審核無誤后，預(yù)先在5119中查詢對應(yīng)基金是否有份額可以贖回，再使用“5114基金贖回”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。,2024/11/20,53,基金贖回業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人名稱、申請日期、基金名稱、基金代碼、贖回?cái)?shù)量、收費(fèi)模式、巨額贖回處理方式等內(nèi)容正確完整，無涂改。 交易處理 審核無誤后，使用“5144基金定投申購計(jì)劃”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示和申請書中填寫內(nèi)容，選擇交易類型“參加計(jì)劃”或“退出計(jì)劃”，輸入基金代碼、收費(fèi)模式、每期申購金額等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 有權(quán)人必須審核基金業(yè)務(wù)申請書、基金業(yè)務(wù)專用憑證填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。 必須審核憑證打印輸出內(nèi)容與基金業(yè)務(wù)申請書相符。 授權(quán)人必須審核申請人的相關(guān)資料，必須確認(rèn)申請人在場。,2024/11/20,51,基金購買業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其控制措施,必須審核基金業(yè)務(wù)申請書填寫內(nèi)容正確、完整、無涂改。,2024/11/20,50,基金購買業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核申請書中填寫的基金代碼、購買金額等內(nèi)容正確完整，無涂改。,2024/11/20,49,TA基金賬戶銷戶業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人名稱、申請日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、注冊登記機(jī)構(gòu)代碼正確完整，無涂改。 交易處理 審核無誤后，柜員使用“5111基金交易賬戶銷戶”交易，錄入相關(guān)信息。 有權(quán)人必須審核基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請書填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。 3．審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫內(nèi)容身份證件相符。,2024/11/20,47,風(fēng)險(xiǎn)控制措施,1．審核申請人身份證件真實(shí)有效，符合實(shí)名制規(guī)定。 交易處理 審核無誤后，通過“5110基金交易賬戶開戶”交易，賬戶類型選擇“基金”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號碼、職業(yè)、年收入、通訊地址等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。,2024/11/20,45,基金業(yè)務(wù)操作,基金交易賬戶開戶流程 1.問候、詢問客戶 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10.道別客戶,2024/11/20,46,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的本人身份證件是否有效、所持理財(cái)金賬戶卡（牡丹靈通卡 交易處理 審核無誤后，通過“5211債券托管賬戶銷戶交易”進(jìn)行銷戶。,2024/11/20,44,債券托管賬戶銷戶,審核單證 接到客戶遞交的有關(guān)材料后，應(yīng)審核以下內(nèi)容： ① 《債券賬戶業(yè)務(wù)申請表》中有關(guān)內(nèi)容填寫是否齊全、清楚、無涂改，與客戶提交的相關(guān)材料是否相符； ② 個人投資者（及其代理人）的證件是否為本人有效證件及債券托管賬戶卡、債券交