【正文】 交易確認通知單—5126 打印憑證增加打印“當(dāng)前凈值”、“交易凈值”。當(dāng)前凈值為最新的基金凈值，交易凈值為辦理基金業(yè)務(wù)時的凈值。,2024/11/20,56,基金定投計劃查詢/修改—5146,定投查詢結(jié)果中， “定投期數(shù)” “定投金額”?！岸ㄍ镀跀?shù)”和“定投金額”字段需等基金公司確認成功后才會更新； 打印憑證中，相關(guān)打印字段與查詢結(jié)果保持一致。,2024/11/20,57,第三方存管業(yè)務(wù)操作,個人客戶確認銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系 流程同“基金開戶” 審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件真實有效，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折真實有效，申請書姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號、券商代碼、券商機構(gòu)號（即營業(yè)部代碼）等內(nèi)容填寫要素齊全、準(zhǔn)確完整，確認三方協(xié)議已加蓋證券公司（或證券營業(yè)部）業(yè)務(wù)公章和個人客戶簽章。 交易處理 審核無誤后，使用“9572客戶確認銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系”交易，選擇“個人銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系確認”，劃卡（折）輸入卡號、賬號，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入幣種、鈔匯標(biāo)志、證件類型、證件號碼、券商代碼、券商機構(gòu)號、資金賬號等相關(guān)要素。 打印憑證 交易成功，打印《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請書（個人客戶）》。,2024/11/20,58,注意： 將客戶身份證件、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折、證券資金卡（證券公司核發(fā)）、申請書及三方協(xié)議客戶留存聯(lián)交客戶。 將《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請書（個人客戶）》及三方協(xié)議銀行留存聯(lián)隨當(dāng)日憑證交監(jiān)督中心。 將三方協(xié)議證券公司留存聯(lián)日終送監(jiān)督中心或分行專門機構(gòu)單獨保管和登記，定期集中移交證券公司，并辦理相關(guān)交接手續(xù)。,2024/11/20,59,個人銀證轉(zhuǎn)賬客戶資料查詢變更,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件合法有效，申請書填寫的姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號等內(nèi)容填寫要素齊全、準(zhǔn)確完整。如客戶要求變更銀證轉(zhuǎn)賬賬號，需提供變更后的理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）或活期存折（含活期一本通存折）。 交易處理 柜員審核無誤后，使用“9575銀證轉(zhuǎn)賬客戶資料查詢變更”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入查詢方式等相關(guān)要素，終端顯示客戶姓名、對賬單期限、郵寄姓名、聯(lián)系電話等客戶資料信息和客戶銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬號等信息。 根據(jù)客戶要求和申請書填寫內(nèi)容變更客戶資料或銀證轉(zhuǎn)賬對應(yīng)賬號。更改銀證轉(zhuǎn)賬賬號時，新銀行賬號要求客戶刷卡或存折，同時校驗密碼。,2024/11/20,60,銀保通業(yè)務(wù)操作,銀保通業(yè)務(wù)開戶 審核相關(guān)資料 審核客戶的本人身份證件是否有效、所持理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）是否為本人，以及客戶填寫的保險公司指定的《投保險單》是否正確、完整。 交易處理 審核無誤后，投保險單審核通過后，柜員核對客戶所交轉(zhuǎn)賬款項與投保金額相符，通過“9617投保交易”，按系統(tǒng)提示錄入保單號、投保人信息、被保險人等相關(guān)信息。 打印憑證 交易成功后，對于出保單點在網(wǎng)點的則按提示打印保險單、現(xiàn)金價值表及一式三聯(lián)的“代收費憑證”。對于出保單點不在網(wǎng)點的則只打印“代收費憑證”。,2024/11/20,61,加蓋印章 柜員將“代收費憑證”及《保險單送達通知書回執(zhí)》交客戶簽名確認，在“代收費憑證” 上加蓋業(yè)務(wù)清訖章和柜員名章，在投保險單上填寫網(wǎng)點代碼后，加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)公章和柜員名章。 “代收費憑證”（第二聯(lián)）作貸方傳票附件；“代收費憑證”（第三聯(lián)）、投保險單及《保險單送達通知書回執(zhí)》交上級主管部門，由保險公司派人上門領(lǐng)取，并做好有關(guān)交接工作。 將“代收費憑證”（第一聯(lián)）、保險單及現(xiàn)金價值表交給客戶，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡）身份證件一并交給客戶。,2024/11/20,62,涉及交易： 【9617】銀保通壽險投保 【97171】銀保通壽險投保（反交易），取消當(dāng)日投保單。 【 96172 】銀保通壽險投?？蛻羧∠?【9621】銀保通軋賬 【9618】銀保通保單查詢/打印 【9625】代理保險憑證管理 【 9628 】銀保通銷售業(yè)務(wù)量統(tǒng)計,2024/11/20,63,銀保通猶豫期撤保,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件真實有效，審核投保時的收費憑證金額是否與客戶投保時一致，是否與保單金額一致，投保種類是否正確等信息。審核“保險單合同變更申請書”是否為投保人本人填寫并簽名，委托他人代辦需審核“授權(quán)委托申請書”和代辦人的身份證原件及復(fù)印件、個人結(jié)算賬戶。 交易處理 柜員審核相關(guān)資料及證件齊全、準(zhǔn)確后，通過“9620保單基本資料更改（保全類）”或“9626猶豫期撤保（保全類）”交易辦理。 5.打印憑證 打印保險公司批單和銀行憑條，并即通知保險公司負責(zé)人員前往網(wǎng)點領(lǐng)取客戶變更資料，并做好交接簽收。,2024/11/20,64,風(fēng)險控制措施,1．審核投保人身份證件真實有效。 2．審核保險單及收據(jù)真實有效。 3．審核保險合同變更申請書填寫內(nèi)容正確、完整、無涂改。 4．授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項授權(quán)業(yè)務(wù)。 5．授權(quán)人必須審核投保人的保險單、保險合同變更申請書、證件類型、號碼等相關(guān)資料，必須確認原投保人在場。 6．授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與保險合同變更申請書上填寫的內(nèi)容。 1．審核憑證打印輸出內(nèi)容與保險合同變更申請書填寫內(nèi)容、身份證件相符。 7．審核原投保人在保險合同變更申請書上的簽名正確。,2024/11/20,65,實時核保轉(zhuǎn)人工核保：,業(yè)務(wù)定義： 實時核保后轉(zhuǎn)人工核保：聯(lián)機將產(chǎn)品投保申請和核保要素發(fā)送保險公司核保，根據(jù)公司實時反饋核保結(jié)果信息，如果需要人工核保則我行作業(yè)務(wù)受理處理 。 業(yè)務(wù)流程分類： 實時核保失敗 ，修改重送 實時核保成功，打印保險公司《保險單》 實時核?！D(zhuǎn)人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 業(yè)務(wù)受理——人工核保，打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單 復(fù)雜型人工核保產(chǎn)品非實時核保 ：在柜面投保錄入簡要登記信息，直接打印《代理業(yè)務(wù)申請書》受理單。系統(tǒng)不再發(fā)送保險公司聯(lián)機核保，投保單等申請資料交由保險公司后進行人工核保。,2024/11/20,66,注意：,投保單印刷號：完整錄入，不可截位，與公司實物保單印刷號相同。 單證使用：《代理業(yè)務(wù)申請書》（一式三聯(lián)） 銀行受理環(huán)節(jié)無資金處理。 核保通過后，由保險公司作資金代收付處理。 資金處理方式：銀保通資金批量代收付、人工報盤、電子銀行渠道資金收付等。,2024/11/20,67,結(jié)束,請?zhí)岢瞿膶氋F意見！謝謝