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個(gè)人理財(cái)ppt課件-資料下載頁

2025-05-12 05:39本頁面
  

【正文】 ( 20年) 收入減少 養(yǎng)老、資產(chǎn)增值、遺產(chǎn) 理財(cái)目標(biāo)的制定原則 ? 符合家庭發(fā)展?fàn)顩r ? 考慮外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境 ? 明確清晰 ? 積極并合理 ? 確定優(yōu)先順序 ? 注意短 、 中 、 長期目標(biāo)的兼顧和協(xié)調(diào) 理財(cái)目標(biāo)設(shè)立的要素 ?用貨幣來表示和計(jì)算 ?有明確的時(shí)間限制 理財(cái)策劃步驟 —— CFP Council 建立與客戶 的服務(wù)關(guān)系 收集客 戶信息 分析診斷 客戶狀況 設(shè)計(jì)提交 理財(cái)方案 理財(cái)方案 實(shí)施援助 跟蹤、監(jiān)控、 調(diào)整 第四節(jié) 理財(cái)策劃的原則 與正確的理財(cái)觀 一 、 理財(cái)策劃的原則: 1. 核心理念:保持資產(chǎn)和負(fù)債的動態(tài)平衡 。 2. 清晰的 、 合理的理財(cái)目標(biāo)是關(guān)鍵 。 3. 資產(chǎn)無論多少均可以進(jìn)行理財(cái)策劃 。 窮人致富七原則 世界上最富有人 ? 致富第一大原則:先讓你的荷包鼓脹起來 ? 致富第二大原則:為你的開銷做預(yù)算 ? 致富第三大原則:利用好每一分錢 ? 致富第四大原則:謹(jǐn)慎投資,避免錯(cuò)誤 ? 致富第五大原則:擁有自己的房子 ? 致富第六大原則:為未來生活做準(zhǔn)備 ? 致富第七大原則:提高你的賺錢能力
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