家庭理財(cái)規(guī)劃ppt課件-文庫吧資料
2025-01-25 08:11本頁面
【正文】 %=90000元） 40%投資銀行保本理財(cái)產(chǎn)品（ 300000*40%=120220元） 30%作為緊急備用金（定活兩便存款） 和活期存款（ 300000*30%=90000元）。鑒于本文當(dāng)事人養(yǎng)老金穩(wěn)定，閑置資金較多，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行了變通。 ? 投保年齡最高可達(dá) 80歲，主要目標(biāo)人群針對以往一直得不到有效保障的高齡人群 ? 為老年人容易發(fā)生的骨折 /關(guān)節(jié)脫位意外提供高達(dá) 2萬元的保障 ? 該險(xiǎn)種提供 9項(xiàng)全國緊急醫(yī)療救援服務(wù)，發(fā)生意外時(shí)，投保人只需要撥打一個(gè) 24小時(shí)服務(wù)電話，接下來的事情將由保險(xiǎn)公司來安排 ? 投保流程簡單，全國均可理賠。 10分 8分 6分 4分 2分 客戶得分 忍受虧損 % 不能容忍任何損失 0分，每增加 1%加 3分，可容忍 15％得 50分 33 首要考慮 賺短線差價(jià) 長期利得 年現(xiàn)金收益 抗通膨保值 保本保息 8 認(rèn)賠動作 預(yù)設(shè)停損點(diǎn) 事后停損 部分認(rèn)賠 持有待回升 加碼攤平 4 賠錢心理 學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn) 照常過日子 影響情緒小 影響情緒大 難以成眠 6 最重要特性 獲利性 收益兼成長 收益性 流動性 安全性 2 避免工具 無 期貨 股票 外匯 不動產(chǎn) 10 總分 63 10分 8分 6分 4分 2分 客戶得分 年齡 總分 50分， 50歲以下者 50分，每多一歲少 2分， 75歲以上者 0分 8 就業(yè)狀況 企業(yè)主 職員 個(gè)體 已退休 失業(yè) 4 家庭負(fù)擔(dān) 有子女贍養(yǎng) 有退休金 無子女贍養(yǎng) 有退休金 無子女贍養(yǎng) 無退休金 子女因主客觀因素啃老 有退休金 子女因主客觀因素啃老 無退休金 4 置產(chǎn)狀況 2處及以上 自宅無房貸 房貸 50％ 房貸 50％ 無自宅 8 投資經(jīng)驗(yàn) 20年以上 10～ 20年 5～ 10年 1～ 5年 無 4 投資知識 有專業(yè)證照 財(cái)金專業(yè) 自修有心得 略懂一些 一片空白 4 總分 32 六、擬定理財(cái)目標(biāo)和解決問題的方案 （一）房產(chǎn)規(guī)劃 （二）二老業(yè)余生活規(guī)劃 （三）規(guī)劃思路 七、擬定可運(yùn)行的保險(xiǎn)產(chǎn)
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