理財規(guī)劃概述ppt課件-文庫吧資料
2025-01-23 18:00本頁面
【正文】 調(diào)查者“希望能與理財專家建立穩(wěn)定和經(jīng)常性的業(yè)務(wù)聯(lián)系” （ 2） 財富管理 （ 3） 財富管理的復(fù)雜性 提升財產(chǎn)性收入 儲蓄存款繼續(xù)分流 ? 社會和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，高儲蓄的資產(chǎn)持有結(jié)構(gòu)逐步瓦解 ? 存款真實利率將持續(xù)負利率，儲蓄繼續(xù)外流 ? 流動性過剩的自我循環(huán)： 人民幣升值 —— 流動性過剩 —— 資產(chǎn)價格暴漲 —— 居民追求財產(chǎn)性收入 —— 儲蓄分流 —— 流動性過剩 —— 加息 —— 人民幣升值 （ 3） 財富管理的復(fù)雜性 提升財產(chǎn)性收入 儲蓄存款繼續(xù)分流 （ 3） 財富管理的復(fù)雜性 4. 理財規(guī)劃職業(yè)及其發(fā)展 ? 理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展的歷史背景 4. 理財規(guī)劃職業(yè)及其發(fā)展 ? 理財規(guī)劃師的功能與角色 三、個人理財規(guī)劃的過程 理財規(guī)劃過程 ? 步驟一 ：檢查你的財務(wù)健康狀況 ? 步驟二 ：制定財務(wù)目標 ? 步驟三 ：制定行動計劃 ? 步驟四 ：執(zhí)行計劃 ? 步驟五 ：檢查進展狀況，重新評價和修改理財計劃 1. 檢查財務(wù)狀況 ? 理財規(guī)劃的起點 ?賺了多少？消費了多少？消費開支分布如何？ 了解自己整個財務(wù)狀況和收支狀況的全貌 ?財務(wù)記錄具有啟迪作用，是保持自己財務(wù)健康的第一步 儲蓄第一目的：退休。其中，超高凈值人群的個人財富總量達到 ，在高凈值人群內(nèi)部財富占比達到 16%。其中，超高凈值人群也接近 1萬人的規(guī)模。 ?廣義 ——不僅表現(xiàn)為理財機構(gòu)的理財服務(wù)，還包括個人家庭的自覺主動性行為 滿足家庭多功能生活需要的過程中，合理配置資源，維系家庭正常運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)家庭個人效用最大化的管理活動。 ? 事實上，財務(wù)狀況還是婚姻出現(xiàn)問題的一個重要原因； ? 個人理財是 一項非常值得學(xué)習(xí)的技能 。 你是否有一系列生活目標？ ? 我要買房 ? 我要買車 ? 我要經(jīng)常旅游 ? 我要送子女出國留學(xué) ? 我希望有錢 ? …… 算算一生需要花多少錢？ ? 過日子 2022/月，從 2055歲總共 84萬 ? 租房 /買房 50萬（郊區(qū)小戶型，不考慮房價變化） ? 裝修 帶家電 10萬（足夠簡樸） ? 子女 教育生活 49萬（出生直至大學(xué)、研究生、留學(xué)） ? 買車 15萬（經(jīng)濟型）從 20歲到 60歲平均每 5年換一輛計；共需 15*8=120萬 ? 養(yǎng)車 1萬 /年（基本上是不出去的）總計 40萬 ? 醫(yī)療 20萬（還得是有社保有報銷的） ? 養(yǎng)老 2022/月從 55歲 80歲共計 24000*25=60萬 已經(jīng) 433萬了 還不包括 孝敬父母的錢 就算一年 5000吧 20歲到 60歲 父母也就剛剛?cè)ナ?
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1