營(yíng)銷員管理實(shí)務(wù)操作規(guī)范介紹43頁(yè)-營(yíng)銷制度表格(參考版)
2025-05-14 13:22本頁(yè)面
【正文】 44 。 ?每月十日前，由個(gè)險(xiǎn)銷售部營(yíng)銷員管理崗在系統(tǒng)中提取核對(duì)清單并與財(cái)務(wù)提供的上一月收（支）發(fā)生額、當(dāng)月余額、上月余額四個(gè)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，如有差異則由雙方提供上月清單，由個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)核對(duì) ，雙方根據(jù)核對(duì)結(jié)果進(jìn)行處理。 ? 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷員重要憑證遺失保證書 》 （ 代替遺失的收據(jù) ） 辦理領(lǐng)款手續(xù)。 41 （四）保證金查詢及其它 保證金的查詢 ?新簽約人員退訓(xùn)或解約營(yíng)銷員對(duì)保證金有疑問(wèn)的，可以向所在區(qū)部 /職場(chǎng)行政助理提出查詢申請(qǐng)。 交接時(shí)，雙方在交接表上簽署姓名和日期。 ?營(yíng)銷員管理崗在收到區(qū)部 /職場(chǎng)提交的離司人員檔案需將解約營(yíng)銷員清單交由分公司客戶服務(wù)中心進(jìn)行回訪，待客戶服務(wù)中心確認(rèn)回訪成功后，進(jìn)入 保證金系統(tǒng)做退 款審批確認(rèn) 。 ?所屬區(qū)部 /職場(chǎng)的行政助理在收到營(yíng)銷員提交的解約申請(qǐng)后需在 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷員保證金退款申明書 》 內(nèi) 填寫扣款清單并通知申明人簽名確認(rèn)。在系統(tǒng)進(jìn)行收費(fèi)確認(rèn)后系統(tǒng)自動(dòng)登記收費(fèi)臺(tái)賬。同時(shí)分公司營(yíng)銷員管理崗每天及時(shí)通過(guò)系統(tǒng)對(duì)扣款未成功的記錄跟進(jìn)處理；扣款成功的 由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部在系統(tǒng)內(nèi)生成一式四聯(lián)的 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷員保證金收款收據(jù) 》 ，其中存根聯(lián)、財(cái)務(wù)聯(lián)由財(cái)務(wù)保留， 交款人留存聯(lián)和業(yè)務(wù)聯(lián)及時(shí)交接給個(gè)險(xiǎn)銷售部營(yíng)銷員管理崗或通知領(lǐng)取 。 36 企業(yè) 企業(yè)企業(yè)企業(yè)37 (二 )保證金收款流程 ?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)銀行返回扣款成功和不成功清單，在系統(tǒng)進(jìn)行確認(rèn)。 ?營(yíng)銷員管理崗相關(guān)人員需進(jìn)入保證金系統(tǒng) 復(fù)核當(dāng)天收到的 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷員檔案 》 錄入情況 ,做 系統(tǒng)確認(rèn) ,并繕制 保證金扣收數(shù)據(jù)盤 ，交接給財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部相關(guān)人員。 提示： 請(qǐng)所屬區(qū)部 /職場(chǎng)工作人員仔細(xì)核對(duì)銀行復(fù)印件有效性及清晰度 請(qǐng)?jiān)诶U納保證金的時(shí)候確保存折內(nèi)有足夠的金額供劃扣 ,對(duì)因營(yíng)銷 員自身原因或者銀行方面原因?qū)е鹿緹o(wú)法正常扣款的，而導(dǎo)致無(wú) 法辦理入司手續(xù)，本公司將不承擔(dān)責(zé)任 35 (二 )保證金收款流程 ?區(qū)部 /職場(chǎng)和行政助理將新簽約人員相關(guān)信息錄入保證金系統(tǒng)。 ?本流程主要分為下列子流程： ?保證金收款流程 ?保證金付款流程 ?保證金對(duì)帳流程 ?保證金日常管理及其它 33 保證金管理流程 34 (二 )保證金收款流程 ?新簽約人員在考取完 《 保險(xiǎn)代理人從業(yè)人員資格證書 》 并參加新人崗前培訓(xùn)合格后，需 在一個(gè)月內(nèi) 到所屬區(qū)部 /職場(chǎng)行政助理處辦妥簽約手續(xù)，同時(shí)提供 分公司指定銀行存折復(fù)印件 ，并填寫《 保險(xiǎn)營(yíng)銷員保證金自動(dòng)轉(zhuǎn)帳扣款授權(quán)書 》 以供劃扣保證金。如需查閱，須填寫 《 營(yíng)銷員個(gè)人檔案查（借）閱審批表 》 ，經(jīng)個(gè)險(xiǎn)銷售部經(jīng)理同意方可查（借）閱。 ?營(yíng)銷員需同時(shí)填寫 《 解約清單 》 、 《 保證金退款申明書 》 有關(guān)內(nèi)容，資料等由相關(guān)部門簽收 ?本流程基本上等同于公司解約流程。 ?各職場(chǎng)行政助理收到分公司退還的 “ 保證金退款申明書 ”第二聯(lián)后，通知離司人員查詢保證金金額。 24 （一）公司解約處理流程 ?分公司管理人員錄入系統(tǒng)、上載保單數(shù)據(jù) ?各職場(chǎng)行政助理及時(shí)將解約資料錄入 “ 保證金管理系統(tǒng) ——返還登記 ” 并 當(dāng)天 通過(guò)送單車將資料移交個(gè)險(xiǎn)部合同管理人員 ?合同管理人員對(duì)資料進(jìn)行審核，進(jìn)行 “ 扣款積欠 ” 的查詢（如：社保、應(yīng)收稅款、不正常出席扣款等） ?進(jìn)入 AMIS系統(tǒng)進(jìn)行減員處理 ?合同管理人員提交解約人員清單，移交 A柜面及客戶回訪室對(duì)其進(jìn)行單證核銷及提取客戶保單數(shù)據(jù)進(jìn)行回訪 ?個(gè)險(xiǎn)銷售部對(duì)已提取保單數(shù)據(jù)的離司人員保單上載到收展系統(tǒng)，進(jìn)行保單分配 25 （一）公司解約處理流程 ?保單回訪、退還保證金 ?客戶回訪室對(duì)離司人員的保單進(jìn)行 100%客戶回訪，保單回訪結(jié)果有異議的，提交督察崗處理； ?回訪無(wú)異議的，營(yíng)銷員管理崗 每周五上午九點(diǎn)前 將本周系統(tǒng)生成已審核通過(guò)的營(yíng)銷員保證金退款進(jìn)行打印及繕制數(shù)據(jù)盤，付款清單制表人、復(fù)核人簽名及加蓋部門章、數(shù)據(jù)盤加密及在盤面粘貼標(biāo)簽注明筆數(shù)和金額或裝入信封并粘貼封口，由個(gè)險(xiǎn)銷售部制盤人和復(fù)核人在封口處簽名，并在信封表面注明筆數(shù)和金額后，將付款清單連同數(shù)據(jù)盤交接給財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部進(jìn)行退費(fèi)劃帳。 無(wú)法通知到 營(yíng)銷員本人 營(yíng)銷員直接主管 步驟 4：異議申訴 、 填寫 、 交回 判斷有無(wú)異議 /申訴情形： 有：提出書面材料 ， 等待回復(fù)意見 沒(méi)有：本人及其主管在 《 解約通知書 》 上簽字確認(rèn)，一聯(lián)交回基層單位，另一聯(lián)本人留存，憑據(jù)辦理解約相關(guān)手續(xù)：另需填寫 《 解約清單 》一份， 《 保證金退款申明書 》一份，并交回相應(yīng)錢物、單證、物品 步驟 5：確認(rèn) 收到 《 解約通知書 》 一份 、 《 解約清單 》 一份及 《 保證金退款申明書 》 一份 簽收 《 收發(fā)登記薄
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