5淺談非法集資問題調(diào)查分析(參考版)
2025-08-30 05:04本頁面
【正文】 。司法部門要充分發(fā)揮職能作用，從重從快進(jìn)行打擊，發(fā)現(xiàn)一起，打擊一起，迅速破案，震懾犯罪。例如在相關(guān)部門設(shè)立非法集資投訴受理中心，設(shè)立公開電話，受理群眾舉報，并提供相關(guān)政 第 16 頁 共 16 頁 策咨詢和法律服務(wù)，幫助公眾投資釋疑解惑。要采取以案說法等形式，用老百姓容易接納的方式宣傳有關(guān)法律法規(guī)和理財知識，幫助群眾樹立正確的理財觀，不斷提高自我防范意識和辨別能力，做到理性投資、合法理財。分析各個案例，發(fā)現(xiàn)法律觀念淡薄的群眾，是犯罪分子最愛下手的目標(biāo)，且最容易被犯罪分子欺騙。并不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)，準(zhǔn)確區(qū)分和處理非法集資與民間借貸行為，實現(xiàn)執(zhí)法效果與社會效果、經(jīng)濟效果的統(tǒng)一。在一些關(guān)鍵領(lǐng)域，例如房地產(chǎn)、理財、保險等金融行業(yè)，密切關(guān)注其動向，重點打擊非法集資類犯罪，以及因非法集資誘發(fā)的其它暴力犯罪。 司法機關(guān)應(yīng)高度關(guān)注因非法集資活動導(dǎo)致的各種犯罪問題，通過專項行動或日常打擊等方式，全力偵破大要案，嚴(yán)懲犯罪分子。因此，加強民間資本立法，健全民間資本運行的法律保障機制迫在眉睫。 我國《刑法》已經(jīng)對非法集資類犯罪活動做出了明確的規(guī)定，在打擊犯罪方面起到重要作用。在一些先進(jìn)地方，針對非法集資活動，建立了由銀監(jiān)部門牽頭，工商、司法等部門參加配合的聯(lián)席會議制度，明確權(quán)責(zé)劃分，不搞形式主義。要讓全社會動員起來，做到防范和打擊雙管齊下、形成合力。由于犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移贓款，或者由于金融機構(gòu)與公安戶籍以及工商行政管理部門基本信息不共享，出現(xiàn)了大量以虛假身份證和虛假營業(yè)執(zhí)照開立的存款賬戶，使得追繳 第 14 頁 共 16 頁 贓款線索中斷，導(dǎo)致結(jié)案后贓款無法追回、損失得不到補償、受騙群眾不滿意的局面。 另一方面，很多案件當(dāng)中，大量贓款去向不明。目前來看，在數(shù)額的認(rèn)定上，最主要的還是依靠廣大被害者提供合同、收據(jù)、銀行記 錄等證據(jù)來計算。 五、司法機關(guān)在辦理非法集資類涉眾型犯罪案件中的難題 在辦理非法集資類案件中，取證難、追贓難成為一大難題，這個難題直接導(dǎo)致了受害者的損失成為了永久損失，無法加以補救，而使得懲治犯罪的活動難以取得較好的法律效果。一旦民間借貸崩潰或是非法集資類犯 第 13 頁 共 16 頁 罪被發(fā)現(xiàn)，這種人與人之間的信任便會一去不復(fù)返，信任感沒有了，有何談親情友情，當(dāng)所有的關(guān)系都要用無感情的借與貸來支撐時，影響的不僅是金融市場，更是社會中誠信的樹立。比 2024年 6 月危機爆發(fā)前，增加了 1000 多億元，該項數(shù)據(jù)說明老百姓寧可把錢放在銀行里貶值，也不敢再拿出去借貸。 （一）對金融體系的影響難以消解 以一個斷裂鏈條中的企業(yè)為例，企業(yè)破產(chǎn)，銀行會首先受到?jīng)_擊，導(dǎo)致銀行壞賬率大增。當(dāng)民間借貸鏈條中的一環(huán)產(chǎn)生了問題，就會導(dǎo)致全盤崩潰，也會引發(fā)非法集資類犯罪。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移 或者非法占有，參與人很難收回資金。再者，在一定程度上，此類犯罪還會損害政府形象，影響了國家政策的貫徹執(zhí)行。首先，其不僅擾亂了我國正常的金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。當(dāng)然，不僅是房地產(chǎn)行業(yè)會存在這類問題，其他的企業(yè)也會出現(xiàn)資金短缺且無從貸款的困境，但是不去尋求合法正規(guī)的解決途徑，終究不能化解 問題，還會將自己推進(jìn)深淵而不能自拔。 發(fā)展房地產(chǎn)需要大量的資金去支撐，而并非每一個房地產(chǎn)開發(fā)商在進(jìn)行開發(fā)時土地等相關(guān)手續(xù)完備齊全，在這種情況下，向銀行抵押貸款就成為一個問題。hellip。中國傳統(tǒng)文化觀念里的影響，使得房子對于中國每一個家庭都有著至關(guān)重要的地位。市場上流動資金短缺，部分企業(yè)盲目投資 第 11 頁 共 16 頁 之后銀行銀根收緊，企業(yè)不得不尋求民間借貸去償還銀行貸款，這其中引發(fā)的民間存款的利率不斷攀升，最終導(dǎo)致企業(yè)無力支撐，釀成悲劇。 民間借貸危機的爆發(fā)，因炒錢而起。以溫州為例， 2024 年爆發(fā)了大規(guī)模的跑路潮，其中有負(fù)債高達(dá) 12 個億的債
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