【正文】 。√當不法分子看到老年人風險意識不強，易受到慫恿鼓動的弱點，并對其高額回報的宣傳時，老年人可以與子女或親朋進行商議，并且可以對公司經(jīng)營運作情況深入調查分析。依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。√投資者加強自身防范意識，樹立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話，是減少和防范非法集資活動的根本途徑。√不法分子為了非法集資而聘請某明星代言，是通過利用明星與其粉絲之間的感情進行虛假宣傳，屬于利用親情誘惑。如何防范以“項目開發(fā)”為名的非法集資活動（ABC）A、具備基本常識 B、要理性分析 C、是要有投資風險意識 D、主動參與非法集資活動社會公眾當遇到個人或機構兜售理財、保險等金融產(chǎn)品時，如何提高風險防范意識（ABCD）A、充分認識、了解相關機構的性質和功能 B、了解相關機構是否有金融業(yè)務經(jīng)營許可證 C、投資某種金融產(chǎn)品時，掌握必要的金融知識，仔細閱讀合同條款D、從事股權買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資等高度復雜、風險極高的業(yè)務，需要較高的專業(yè)知識面對非法集資的陷阱，我們可以做到（ABCD）A、對高息“誘餌”不動心 B、對老板“實力”不崇拜 C、對“官方”背景不迷信 D、對熟人“熱心”不輕信如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準確判斷時，你認為以下哪些可以幫助他（AB）A、擺正心態(tài)，理性面對高利誘惑，明白“天上不會掉餡餅”，也不可能一夜暴富B、摒棄從眾心理，考慮自身的風險承受能力 C、只投入一部分的錢財，減小風險D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對手，讓對方損失三、判斷題（共10題，每題3分，共30分）：非法集資者會承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券，非法吸收公眾存款，擅自發(fā)行股票、債券，集資詐騙或者組織、領導傳銷活動等集資犯罪活動，為其提供廣告等宣傳的，以相關犯罪的共犯論處。十二、非法擅自募集基金行為的定性處理意見是什么？ 答：《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》明確了非法擅自募集基金行為的定性處理意見： 違反國家規(guī)定，未經(jīng)依法核準擅自發(fā)行基金份額募集基金，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。十一、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券的具體行為方式是什么？ 答：擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券的具體行為是指：未經(jīng)國家有關主管部門批準，向社會不特定對象發(fā)行、以轉讓股權等方式變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，或者向特定對象發(fā)行、變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣，或者用于行賄、贈與等費用，不予扣除。單位進行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應當認定為“數(shù)額特別巨大”。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。九、集資詐騙罪中“非法占有目的”要件的具體認定標準是什么？答: 使用詐騙方法非法集資，具有下列情形，可以認定為“以非法占有為目的”：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動的；（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認定非法占有目的的情形。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。七、非法吸收公眾存款具體有哪些行為方式？答：實施下列行為之一，符合《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第一款規(guī)定的非法集資的要件的，應當以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；（六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；（七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的；（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；（九）以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；（十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的；（十一）其他非法吸收資金的行為。所以，對非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，要透過現(xiàn)象看本質，分析行為人究竟有沒有非法占有的目的。在集資詐騙罪中，行為人也往往承諾歸還本金并許以高額利息或者其他名義的回報，但這只是行為人實施詐騙的手段，并不打算真正還本付息。六、非法吸收公眾存款和集資詐騙兩種犯罪行為的異同是什么? 答：非法吸收公眾存款和集資詐騙均屬于非法集資犯罪行為，這兩種犯罪的異同：非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在犯罪構成上存在許多重合之處，都是向社會不特定公眾籌集資金，都破壞了金融管理秩序，《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定行為人實施非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款罪的行為，主觀上是以非法占有為目的，且使用詐騙方法的，構成集資詐騙罪，也說明兩者在犯罪客觀方面存在重合。非法吸收公眾存款是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動?！比?、非法集資和合法融資的界限是什么？答：《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》明確了非法集資和合法融資的界限，即非法集資必須是向社會不特定對象吸收資金，如果是在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于刑法意義上的非法集資活動。構成該罪應同時具備四個要件，包括未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關單位，研究制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。第九條 此前發(fā)布的司法解釋與本解釋不一致的，以本解釋為準。第八條 廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者違反國家規(guī)定，利用廣告為非法集資活動相關的商品或者服務作虛假宣傳，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二條的規(guī)定，以虛假廣告罪定罪處罰：（一）違法所得數(shù)額在10萬元以上的；（二）造成嚴重危害后果或者惡劣社會影響的；（三）二年內利用廣告作虛假宣傳，受過行政處罰二次以上的；（四）其他情節(jié)嚴重的情形。構成犯罪的，以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數(shù)額。集資詐騙的數(shù)額以行為人實際騙取的數(shù)額計算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應予扣除。第五條 個人進行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為“數(shù)額特別巨大”。集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區(qū)分情形進行具體認定。第四條 以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資