5淺談非法集資問題調(diào)查分析(存儲(chǔ)版)
【正文】 隱秘性。會(huì)員也可以自己發(fā)展新的抬會(huì)，層層向下，形成復(fù)雜的金字塔結(jié)構(gòu)。市場(chǎng)上流動(dòng)資金短缺，部分企業(yè)盲目投資 第 11 頁 共 16 頁 之后銀行銀根收緊，企業(yè)不得不尋求民間借貸去償還銀行貸款，這其中引發(fā)的民間存款的利率不斷攀升，最終導(dǎo)致企業(yè)無力支撐，釀成悲劇。當(dāng)然，不僅是房地產(chǎn)行業(yè)會(huì)存在這類問題，其他的企業(yè)也會(huì)出現(xiàn)資金短缺且無從貸款的困境，但是不去尋求合法正規(guī)的解決途徑，終究不能化解 問題，還會(huì)將自己推進(jìn)深淵而不能自拔。當(dāng)民間借貸鏈條中的一環(huán)產(chǎn)生了問題，就會(huì)導(dǎo)致全盤崩潰，也會(huì)引發(fā)非法集資類犯罪。 五、司法機(jī)關(guān)在辦理非法集資類涉眾型犯罪案件中的難題 在辦理非法集資類案件中，取證難、追贓難成為一大難題，這個(gè)難題直接導(dǎo)致了受害者的損失成為了永久損失，無法加以補(bǔ)救，而使得懲治犯罪的活動(dòng)難以取得較好的法律效果。要讓全社會(huì)動(dòng)員起來，做到防范和打擊雙管齊下、形成合力。 司法機(jī)關(guān)應(yīng)高度關(guān)注因非法集資活動(dòng)導(dǎo)致的各種犯罪問題，通過專項(xiàng)行動(dòng)或日常打擊等方式，全力偵破大要案，嚴(yán)懲犯罪分子。要采取以案說法等形式，用老百姓容易接納的方式宣傳有關(guān)法律法規(guī)和理財(cái)知識(shí)，幫助群眾樹立正確的理財(cái)觀，不斷提高自我防范意識(shí)和辨別能力，做到理性投資、合法理財(cái)。 。分析各個(gè)案例，發(fā)現(xiàn)法律觀念淡薄的群眾，是犯罪分子最愛下手的目標(biāo)，且最容易被犯罪分子欺騙。因此，加強(qiáng)民間資本立法，健全民間資本運(yùn)行的法律保障機(jī)制迫在眉睫。由于犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移贓款，或者由于金融機(jī)構(gòu)與公安戶籍以及工商行政管理部門基本信息不共享，出現(xiàn)了大量以虛假身份證和虛假營業(yè)執(zhí)照開立的存款賬戶，使得追繳 第 14 頁 共 16 頁 贓款線索中斷，導(dǎo)致結(jié)案后贓款無法追回、損失得不到補(bǔ)償、受騙群眾不滿意的局面。一旦民間借貸崩潰或是非法集資類犯 第 13 頁 共 16 頁 罪被發(fā)現(xiàn)，這種人與人之間的信任便會(huì)一去不復(fù)返，信任感沒有了，有何談?dòng)H情友情，當(dāng)所有的關(guān)系都要用無感情的借與貸來支撐時(shí)，影響的不僅是金融市場(chǎng)，更是社會(huì)中誠信的樹立。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移 或者非法占有，參與人很難收回資金。 發(fā)展房地產(chǎn)需要大量的資金去支撐，而并非每一個(gè)房地產(chǎn)開發(fā)商在進(jìn)行開發(fā)時(shí)土地等相關(guān)手續(xù)完備齊全，在這種情況下，向銀行抵押貸款就成為一個(gè)問題。 民間借貸危機(jī)的爆發(fā)，因炒錢而起。 （一）中國民間金融狀況的影響 早在 1986 年，浙江溫州曾發(fā)生過轟動(dòng)一時(shí)的抬會(huì)。曾經(jīng)報(bào)道過的類似案例，涉案人員就將預(yù)備投資或者已經(jīng)投資的老百姓組織起來，進(jìn)行廠房、企業(yè)的參觀，并營造出虛假的企業(yè)運(yùn)營正常，收益頗豐的現(xiàn)象去迷惑受害者。這樣算來，受害群體至少是幾百個(gè)家庭，造成的嚴(yán)重后果需要這些家庭去承受，嚴(yán)重影響了他們的生活質(zhì)量，甚至?xí)砀鼮閲?yán)重的后果。綜合起來看，其特點(diǎn)有以下幾個(gè)方面： ，社會(huì)影響惡劣 從近年 XX 縣區(qū)發(fā)生的非法集資案件來看，涉案金額巨大、社會(huì)影響惡劣是所有非法集資刑事案件的一個(gè)顯性特征。在目前的市場(chǎng)背景下，由于種種原因，使民間借貸行為存在不規(guī)范現(xiàn)象，處在一個(gè)尷尬的介于黑白 之間的灰色地帶。 （ 2）犯罪客觀行為的表現(xiàn)方式不同 前罪是以詐騙的方法去非法聚集資金，表現(xiàn)為詐騙方法與非法集資兩種行為的統(tǒng)一。 本罪的主體為一般主體，主觀方面要求表現(xiàn)為故意，即行為人必須明知自己非法吸收公眾存款的行為會(huì)造成擾亂金融秩序 第 4 頁 共 16 頁 的危害結(jié)果，而希望或者放任這種結(jié)果的發(fā)生。 非法吸收公眾存款罪 非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。 結(jié)合當(dāng)前一個(gè)階段我院轄區(qū)以及我縣的具體情況，參考全國有關(guān)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)該類犯罪中，以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名較多、涉案金額較大、受害人群較廣、大案頻發(fā)、犯罪數(shù)量呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。但是，隨
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1