5淺談非法集資問題調(diào)查分析(存儲版)
【正文】 隱秘性。會員也可以自己發(fā)展新的抬會，層層向下，形成復(fù)雜的金字塔結(jié)構(gòu)。市場上流動資金短缺，部分企業(yè)盲目投資 第 11 頁 共 16 頁 之后銀行銀根收緊，企業(yè)不得不尋求民間借貸去償還銀行貸款，這其中引發(fā)的民間存款的利率不斷攀升，最終導(dǎo)致企業(yè)無力支撐，釀成悲劇。當(dāng)然，不僅是房地產(chǎn)行業(yè)會存在這類問題，其他的企業(yè)也會出現(xiàn)資金短缺且無從貸款的困境，但是不去尋求合法正規(guī)的解決途徑，終究不能化解 問題，還會將自己推進(jìn)深淵而不能自拔。當(dāng)民間借貸鏈條中的一環(huán)產(chǎn)生了問題，就會導(dǎo)致全盤崩潰，也會引發(fā)非法集資類犯罪。 五、司法機(jī)關(guān)在辦理非法集資類涉眾型犯罪案件中的難題 在辦理非法集資類案件中，取證難、追贓難成為一大難題，這個難題直接導(dǎo)致了受害者的損失成為了永久損失，無法加以補(bǔ)救，而使得懲治犯罪的活動難以取得較好的法律效果。要讓全社會動員起來，做到防范和打擊雙管齊下、形成合力。 司法機(jī)關(guān)應(yīng)高度關(guān)注因非法集資活動導(dǎo)致的各種犯罪問題，通過專項行動或日常打擊等方式，全力偵破大要案，嚴(yán)懲犯罪分子。要采取以案說法等形式，用老百姓容易接納的方式宣傳有關(guān)法律法規(guī)和理財知識，幫助群眾樹立正確的理財觀，不斷提高自我防范意識和辨別能力，做到理性投資、合法理財。 。分析各個案例，發(fā)現(xiàn)法律觀念淡薄的群眾，是犯罪分子最愛下手的目標(biāo)，且最容易被犯罪分子欺騙。因此，加強(qiáng)民間資本立法，健全民間資本運行的法律保障機(jī)制迫在眉睫。由于犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移贓款，或者由于金融機(jī)構(gòu)與公安戶籍以及工商行政管理部門基本信息不共享，出現(xiàn)了大量以虛假身份證和虛假營業(yè)執(zhí)照開立的存款賬戶，使得追繳 第 14 頁 共 16 頁 贓款線索中斷，導(dǎo)致結(jié)案后贓款無法追回、損失得不到補(bǔ)償、受騙群眾不滿意的局面。一旦民間借貸崩潰或是非法集資類犯 第 13 頁 共 16 頁 罪被發(fā)現(xiàn)，這種人與人之間的信任便會一去不復(fù)返，信任感沒有了，有何談親情友情，當(dāng)所有的關(guān)系都要用無感情的借與貸來支撐時，影響的不僅是金融市場，更是社會中誠信的樹立。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移 或者非法占有，參與人很難收回資金。 發(fā)展房地產(chǎn)需要大量的資金去支撐，而并非每一個房地產(chǎn)開發(fā)商在進(jìn)行開發(fā)時土地等相關(guān)手續(xù)完備齊全，在這種情況下，向銀行抵押貸款就成為一個問題。 民間借貸危機(jī)的爆發(fā)，因炒錢而起。 （一）中國民間金融狀況的影響 早在 1986 年，浙江溫州曾發(fā)生過轟動一時的抬會。曾經(jīng)報道過的類似案例，涉案人員就將預(yù)備投資或者已經(jīng)投資的老百姓組織起來，進(jìn)行廠房、企業(yè)的參觀，并營造出虛假的企業(yè)運營正常，收益頗豐的現(xiàn)象去迷惑受害者。這樣算來，受害群體至少是幾百個家庭，造成的嚴(yán)重后果需要這些家庭去承受，嚴(yán)重影響了他們的生活質(zhì)量，甚至?xí)砀鼮閲?yán)重的后果。綜合起來看，其特點有以下幾個方面： ，社會影響惡劣 從近年 XX 縣區(qū)發(fā)生的非法集資案件來看，涉案金額巨大、社會影響惡劣是所有非法集資刑事案件的一個顯性特征。在目前的市場背景下，由于種種原因，使民間借貸行為存在不規(guī)范現(xiàn)象，處在一個尷尬的介于黑白 之間的灰色地帶。 （ 2）犯罪客觀行為的表現(xiàn)方式不同 前罪是以詐騙的方法去非法聚集資金，表現(xiàn)為詐騙方法與非法集資兩種行為的統(tǒng)一。 本罪的主體為一般主體，主觀方面要求表現(xiàn)為故意，即行為人必須明知自己非法吸收公眾存款的行為會造成擾亂金融秩序 第 4 頁 共 16 頁 的危害結(jié)果，而希望或者放任這種結(jié)果的發(fā)生。 非法吸收公眾存款罪 非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。 結(jié)合當(dāng)前一個階段我院轄區(qū)以及我縣的具體情況，參考全國有關(guān)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)該類犯罪中，以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個罪名較多、涉案金額較大、受害人群較廣、大案頻發(fā)、犯罪數(shù)量呈現(xiàn)上升趨勢。但是，隨
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