5淺談非法集資問題調(diào)查分析(已修改)
2025-09-02 05:04 本頁面
【正文】 第 1 頁 共 16 頁 淺談非法集資問題調(diào)查分析 今天小編給大家?guī)砹?，有需要的小伙伴一起來參考一下吧，希望能給大家?guī)韼椭? 非法集資問題調(diào)查分析 近年來，非法集資活動在全國各地的普遍出現(xiàn)，損害了老百姓的切身利益，擾亂了我國的金融秩序。在此背景下，各地均采取了一定的措施去預(yù)防、打擊。但是，隨著金融市場和民間借貸市場的進(jìn)一步發(fā)展，全國各地出現(xiàn)的非法集資犯罪活動仍然頻發(fā)。 結(jié)合當(dāng)前一個(gè)階段我院轄區(qū)以及我縣的具體情況，參考全國有關(guān)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)該類犯罪中，以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名較多、涉案金額較大、受害人群較廣、大案頻發(fā)、犯罪數(shù)量呈現(xiàn)上升趨勢。面對這一嚴(yán)峻形勢，筆者對近年來發(fā)生的非法集資犯罪活動進(jìn)行了專題調(diào)研，通過對非法集資類犯罪活動的內(nèi)涵、特點(diǎn)、原因加以分析，并比照民間借貸的特點(diǎn)以及整個(gè)金融市場的背景去探索相應(yīng)的對策和預(yù)防模式，希望尋求一條既能夠使老百姓合理科學(xué)的投資理財(cái)，也能夠保障老百姓的合法權(quán)益的路子。為進(jìn)一步做好人民法院預(yù)防、打擊違法犯罪行為、維護(hù)司 法正義、保障人民權(quán)利、維護(hù)社會穩(wěn)定的工作打好理論基礎(chǔ)。 一、非法集資相關(guān)概念 （一）非法集資的含義 非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)， 第 2 頁 共 16 頁 向社會公眾募集資金的行為。通常表現(xiàn)為法人、其他組織或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的做法。 （二）非法集資相關(guān)罪名 非法集資刑事犯罪，是指涉及人員、金額達(dá)到刑 事案件追訴標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)單位及人員刑事責(zé)任的非法集資行為。我國刑法以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪等對該類犯罪行為作出懲罰。結(jié)合辦案實(shí)際以及案件的處理情況，主要有以下兩個(gè)罪名。 非法吸收公眾存款罪 非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。 （ 1）條文規(guī)定及相關(guān)司法解釋 《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者 拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元一下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī) 第 3 頁 共 16 頁 定》第二十四條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴： ，數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的； ，單位非法吸收或者變相 吸收公眾存款一百五十戶以上的； ，給訊寬仁造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬元以上的。 （ 2）犯罪構(gòu)成分析 本罪侵犯的客體，是國家金融管理制度。犯罪對象是公眾存款，存款是指存款人將資金存入銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)向存款人支付利息的一種經(jīng)濟(jì)活動；公眾存款是指存款人是不特定的群體。 在客觀方面表現(xiàn)為行為人實(shí)施了非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行 為。具體的行為方式主要表現(xiàn)為：以不法提高存款利率或者變相提高利率的方式吸收存款、依法無資格從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的單位非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。 本罪的主體為一般主體，主觀方面要求表現(xiàn)為故意，即行為人必須明知自己非法吸收公眾存款的行為會造成擾亂金融秩序 第 4 頁 共 16 頁 的危害結(jié)果，而希望或者放任這種結(jié)果的發(fā)生。 集資詐騙罪 集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額
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